Засновника Cinkciarz.pl заарештували в США у справі про шахрайство в Польщі

Засновника польського онлайн-обмінника валют Cinkciarz.pl Марцина П. було заарештовано 19 травня поблизу Чикаго після Interpol Red Notice, виданого в жовтні 2025 року. Польські прокурори вже висунули йому заочно обвинувачення у великомасштабному шахрайстві, відмиванні грошей і порушеннях у сфері платіжних послуг. Прокурори стверджують, що він ошукав понад 7 000 клієнтів і відмивав кошти; оцінені збитки становлять 185 млн злотих, або приблизно 43,6 млн євро. У разі засудження йому загрожує до 25 років позбавлення волі. Арешт перетворює крах Cinkciarz.pl з локальної фінтех-помилки на транскордонну кримінальну справу, що піднімає ширші питання про захист коштів клієнтів на небанківських платіжних платформах.

Як Cinkciarz.pl збанкрутував

Раніше Cinkciarz.pl був одним із провідних імен на польському ринку онлайн-обміну валют і платежів: він будував репутацію на роздрібних сервісах обміну валют, перш ніж розширитися на транскордонні платежі та інші продукти фінтеху. Компанія підтримувала високий публічний профіль, спонсоруючи національну футбольну збірну Польщі та баскетбольну команду NBA Chicago Bulls, щоб укріпити імідж великого фінансового бренду, орієнтованого на споживачів.

Профіль компанії погіршився у 2025 році. У березні було подано заяву про банкрутство, а згодом польський суд у жовтні її схвалив — після скарг клієнтів і глибшої перевірки фінансового стану компанії та того, як вона поводилася з коштами клієнтів.

Політичний і криптовалютний мережевий контроль

Ця справа привернула увагу через повідомлені фінансові зв’язки з іншими структурами та людьми в польському фінансово-політичному середовищі. За даними Money.pl, PR-компанія Fiverand отримала 350 тис. злотих від двох компаній, пов’язаних із Марцином П.

Раніше Fiverand називав Пржемислава Віплера, депутата парламенту від партії Konfederacja, генеральним партнером — аж до грудня 2023 року. Віплер заперечив особисту причетність до Cinkciarz.pl або пов’язаних з ним структур, заявивши: «Я ніколи не надавав послуг Cinkciarz — ні особисто, ні через жодну юридичну особу, в якій я мав роль». Він додав, що його співпраця з Fiverand завершилася до періоду, який розглядають, і що він не відповідав за подальші оновлення записів у реєстрі компанії.

У матеріалі також згадується окрема суперечка, пов’язана з криптовалютною біржею Zondacrypto. Ранні повідомлення показали, що благодійна організація Віплера Dobry Rząd отримала 70 тис. євро від компанії, пов’язаної з генеральним директором Zondacrypto Пржемиславом Кралем. Польський прем’єр-міністр Дональд Туск підняв публічні питання щодо цього платежу в квітні. Віплер заявив, що кошти були компенсацією за аналітичну роботу й не мали стосунку до будь-яких триваючих законодавчих ініціатив щодо регулювання криптовалют.

На цьому етапі немає ознак того, що нібито скоєне шахрайство в Cinkciarz.pl напряму пов’язане з операціями Zondacrypto. Перетин фінансових відносин викликав додатковий контроль: слідчі розглядають ширшу мережу транзакцій, пов’язаних із Марцином П. та пов’язаними структурами.

Регуляторні та ринкові наслідки

Негайна правова проблема стосується екстрадиції: Interpol Red Notice та участь американських органів вказують на узгодженість дій між юрисдикціями, оскільки Польща прагне довести справу до судового розгляду. Польські органи влади не розкрили додаткові деталі щодо графіка екстрадиції чи можливих додаткових звинувачень.

Для польського сектора фінтеху ширшим занепокоєнням є довіра. Cinkciarz.pl працював у сегменті, що залежав від довіри споживачів і сприйняття того, що онлайн-платформи обміну валют можуть бути дешевшою альтернативою традиційним банкам. Його банкрутство залишило тисячі клієнтів уразливими та поставило питання про міцність наявних запобіжників.

Ця справа відображає структурний тиск у фінтеху: швидке зростання платіжних і обмінних сервісів може створити клієнтську експозицію «банківського типу» без такого ж суспільного сприйняття ризику або регуляторного нагляду. Коли платформа обробляє великі обсяги коштів клієнтів, операційна слабкість або нібито неправомірні дії можуть швидко перетворитися на системну проблему захисту споживачів.