Міссурі висунув звинувачення CoinFlip, вимагаючи заборонити роботу в межах штату; максимальний штраф — 1,826 млн доларів

Як повідомляє CoinTelegraph, офіс генерального прокурора штату Міссурі Кетлін Ганнавей (Kathleen Harnavey) 20 травня оголосив про висунення обвинувачень проти GPD Holdings (працює під брендом CoinFlip). Їй інкримінують навмисне сприяння шахрайським транзакціям і отримання з цього прибутку. Йдеться про шахрайство, спрямоване на літніх людей та ветеранів. Максимальний штраф — 1,826 тис. доларів.

Підтверджений зміст позовних вимог і запитуваних заходів

За даними офіційного повідомлення офісу генерального прокурора штату Міссурі, повний перелік запитуваних заходів у межах позову такий: «Офіс генерального прокурора просить суд визнати, що дії CoinFlip порушують Закон штату Міссурі про продаж товарів; заборонити CoinFlip провадити діяльність у штаті Міссурі; застосувати до CoinFlip цивільні штрафи в розмірі 1,000 доларів за кожне порушення, допущене протягом минулих п’яти років (максимум — 1,826 тис. доларів); і зобов’язати CoinFlip відшкодувати збитки споживачам».

Ключове обвинувачення полягає в тому, що GPD Holdings навмисно сприяла шахрайським транзакціям і отримувала з цього прибуток. Зазначене шахрайство включає дії, спрямовані на літніх людей і ветеранів у штаті Міссурі. Раніше штат Міссурі в грудні 2025 року розпочав розслідування проти кількох компаній, які працюють із криптовалютними банкоматами, звинувативши у наявності «маніпулятивної структури комісій» та шахрайських діях. CoinFlip входила до кола компаній, на які поширювалось це розслідування.

Ширший контекст регулювання крипто-ATM

Протягом останніх кількох місяців оператори крипто-ATM залишаються ціллю для правоохоронних органів у США на рівні штатів і муніципалітетів: у кількох юрисдикціях ухвалено закони та розпорядження, які обмежують або забороняють цю технологію.

Кейс Bitcoin Depot: так само в межах розслідування в штаті Міссурі в грудні 2025 року фігурувала Bitcoin Depot, яка нещодавно подала клопотання про добровільний захист від банкрутства за главою 11 у Техасі. До подання заявки Bitcoin Depot повідомляла, що стикається з юридичними заборгованостями за рішеннями суду на суму понад 20 млн доларів у четвертому кварталі 2025 року, а також із «поточними судовими провадженнями». Bitcoin Depot є одним із найбільших операторів крипто-ATM у Північній Америці: у світі вона має понад 9,000 банкоматів самообслуговування.

Часті запитання

На яких основних правових підставах штат Міссурі висунув звинувачення проти CoinFlip?

Згідно з офіційним повідомленням офісу генерального прокурора штату Міссурі, позов ґрунтується насамперед на Законі штату Міссурі про продаж товарів. Там стверджується, що GPD Holdings (CoinFlip) навмисно сприяла шахрайським транзакціям і отримувала з цього прибуток, а також ідеться про серію шахрайств проти літніх людей і ветеранів.

Який масштаб діяльності CoinFlip у штаті Міссурі наразі?

За підтвердженням із сайту CoinFlip, у штаті Міссурі CoinFlip працює зі 136 криптовалютними терміналами самообслуговування, а в межах США — з 4,229. CoinTelegraph звернувся до CoinFlip із проханням прокоментувати, однак станом на момент публікації відповіді не отримав.

Чи це перша подібна державна справа в США проти оператора крипто-ATM?

За даними CoinTelegraph, це найновіший крок з боку урядів штатів США щодо цифрових терміналів самообслуговування та ATM. Останніми місяцями кілька штатів і міських органів ухвалили закони, які обмежують або забороняють крипто-ATM. Раніше штат Міссурі також розпочав у грудні 2025 року розслідування проти кількох компаній, що працюють із крипто-ATM.