Binance enfrenta $200M UK una demanda por derivados de criptomonedas no autorizados.

Casi 1.700 inversores británicos presentaron una demanda contra Binance Holdings Limited, Nest Exchange Limited, el fundador Changpeng Zhao y operadores de plataforma no identificados en el Tribunal Superior de Londres, reclamando al menos 150 millones de libras (200 millones de dólares) en daños, según un formulario de demanda fechado el 29 de junio de 2026 y encabezado por el demandante Tomas Sutas. La demanda alega que Binance vendió tokens apalancados, futuros de criptomonedas, opciones y productos de trading con margen a consumidores del Reino Unido desde aproximadamente el 13 de septiembre de 2019 sin autorización regulatoria según la Ley de Servicios y Mercados Financieros (FSMA). Presentada por el bufete KP Law, la demanda sostiene que estas ventas violaron las secciones 19 y 21 de la FSMA, que prohíben a las empresas no autorizadas realizar actividades reguladas y promover productos financieros en el Reino Unido. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido prohibió la venta de derivados cripto y notas cotizadas en bolsa a consumidores minoristas en enero de 2021, pero los demandantes afirman que no parecía haber una barrera efectiva que impidiera a los clientes británicos acceder a estos productos. La demanda se suma a los crecientes desafíos regulatorios de Binance en Europa, donde el exchange suspendió servicios en Francia, Italia, Polonia y España a partir del 1 de julio tras no obtener una licencia conforme al Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA).

Demandantes alegan violaciones a la FSMA en ventas no autorizadas de derivados

Los demandantes basan su caso en la prohibición general de la FSMA, alegando que la venta de derivados cripto en el Reino Unido infringió la sección 19 y su promoción infringió la sección 21. Bajo ese marco, los acuerdos realizados por una empresa no autorizada pueden considerarse inejecutables. Los demandantes se apoyan en las secciones 26 y 30 para recuperar los fondos y bienes pagados en virtud de cada acuerdo, más compensación por las pérdidas resultantes, con intereses solicitados conforme a la sección 35A de la Ley de Tribunales Superiores de 1981. Zhao y Binance Holdings se enfrentan a la misma reparación como presuntos cómplices, ya que los demandantes sostienen que actuaron conforme a un diseño común con los operadores demandados. La reclamación se presenta principalmente en las criptomonedas utilizadas para el pago, y en libras esterlinas como alternativa.

Demanda abarca cuatro años de presunta actividad no autorizada

KP Law plantea que el daño fue generalizado y, en algunos casos, grave. Algunos demandantes afirman haber perdido decenas de miles de libras. El bufete señaló que no parecía haber una barrera efectiva que impidiera a los clientes británicos acceder a los productos después de que la FCA prohibiera la venta de derivados cripto y notas cotizadas en bolsa a consumidores minoristas en enero de 2021. El formulario de demanda nombra a cuatro demandados: Binance Holdings Limited, registrada en las Islas Caimán; Nest Exchange Limited, registrada en Abu Dabi; Zhao personalmente; y personas no identificadas que operan la plataforma de trading de Binance. La presunta actividad no autorizada abarca desde aproximadamente el 13 de septiembre de 2019 hasta la actualidad.

Binance niega irregularidades y se compromete a defenderse legalmente

Binance negó haber actuado mal y afirmó que impugnará la reclamación. El exchange declaró que sigue comprometido con sus obligaciones hacia los usuarios y se defenderá a través del proceso legal adecuado, sin comentar más sobre el litigio en curso.

Exchange suspende servicios en la UE tras no obtener licencia MiCA

Binance informó a los clientes en Francia, Italia, Polonia y España que suspendería servicios tras no contar con una licencia MiCA antes del 1 de julio, lo que dio a los rivales Coinbase y OKX una oportunidad para cortejar a los usuarios que se marchaban con bonificaciones por transferencia. Zhao argumentó que la solicitud griega retirada del exchange estaba cerca de ser aprobada antes de la oposición política, describiendo el resultado como perjudicial tanto para Binance como para Europa. Este relato siguió a informes de que la presidenta del BCE, Christine Lagarde, indicó a funcionarios griegos que Binance no era bienvenido en Europa, una afirmación que ni el BCE ni las autoridades griegas han confirmado públicamente. La ofensiva europea de Binance se ha visto acompañada de un escrutinio previo en su intento por establecer una base en Grecia, donde el Wall Street Journal informó que investigadores internos supuestamente señalaron 1,7 mil millones de dólares en transferencias que involucraban a actores iraníes y rusos, alegaciones que el exchange cuestionó.

Preguntas frecuentes

¿Qué alegaron casi 1.700 inversores británicos en su demanda contra Binance?

Los inversores alegaron que Binance vendió tokens apalancados, futuros de criptomonedas, opciones y productos de trading con margen a consumidores del Reino Unido desde aproximadamente el 13 de septiembre de 2019 sin autorización regulatoria según la Ley de Servicios y Mercados Financieros (FSMA). El formulario de demanda, fechado el 29 de junio de 2026, reclama al menos 150 millones de libras (200 millones de dólares) en daños y nombra a Binance Holdings Limited, Nest Exchange Limited, Changpeng Zhao y operadores de plataforma no identificados como demandados.

¿Por qué los demandantes dicen que Binance violó las regulaciones financieras del Reino Unido?

Los demandantes sostienen que Binance infringió las secciones 19 y 21 de la FSMA al realizar actividades reguladas y promover productos financieros sin autorización. Bajo el marco de la FSMA, los acuerdos realizados por una empresa no autorizada pueden considerarse inejecutables, lo que permite a los demandantes recuperar los fondos y bienes pagados en virtud de cada acuerdo, más compensación por las pérdidas resultantes.

¿Qué desafíos regulatorios enfrenta Binance en Europa?

Binance suspendió servicios en Francia, Italia, Polonia y España a partir del 1 de julio tras no obtener una licencia conforme al Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA). Changpeng Zhao dijo que la solicitud griega retirada del exchange estaba cerca de ser aprobada antes de la oposición política, e informes indicaron que la presidenta del BCE, Christine Lagarde, señaló a funcionarios griegos que Binance no era bienvenido en Europa, aunque ni el BCE ni las autoridades griegas han confirmado públicamente esta afirmación.