Knaken cesa operaciones y congela fondos de 30.000 clientes; la fiscalía holandesa inicia investigación penal.

El Ministerio Público de los Países Bajos solicitó el 1 de julio al Tribunal de Róterdam la quiebra de la plataforma cripto Knaken Cryptohandel y su entidad relacionada Stichting Knaken Payments; Knaken dejó de operar a principios de junio, lo que provocó que aproximadamente 30 mil clientes no pudieran acceder a sus activos cripto. El mismo día, la Oficina de Información e Investigación Fiscal (FIOD) inició una investigación penal por posibles actividades ilegales.

Fundamento legal de la solicitud de quiebra y procedimiento de disposición de activos

Si el Tribunal de Róterdam aprueba la solicitud, el administrador concursal designado por el tribunal asumirá todos los activos de Knaken y decidirá legalmente la proporción y la forma en que se pueden devolver los activos a los clientes y otros acreedores. El Ministerio Público de los Países Bajos indicó que no intervendrá en el procedimiento de disposición del administrador concursal.

Esta solicitud se deriva de las siguientes razones: Knaken ha dejado de realizar pagos de compensación a los clientes y les ha indicado que no presenten reclamaciones de daños; el fiscal manifestó su «gran preocupación» por la falta de orden en el procedimiento de liquidación voluntaria de la empresa; al mismo tiempo, la AFM ha emitido advertencias y ha recibido quejas regulatorias.

Estado actual de la investigación penal de la FIOD y división con el caso civil

La investigación penal de la FIOD se originó a partir de señales de la AFM y quejas de organismos reguladores, con el objetivo de determinar si existieron actividades ilegales. El lunes, los investigadores allanaron lugares relacionados con Knaken, incautaron computadoras portátiles y teléfonos móviles, y confiscaron activos de la empresa. Hasta el momento del reporte, no se han realizado arrestos. El Ministerio Público de los Países Bajos enfatizó que la solicitud de quiebra civil y la investigación penal están a cargo de equipos diferentes y los procedimientos son independientes.

Vencimiento del período de transición de MiCA: Situación legal de las plataformas no autorizadas

El período de transición de MiCA de la UE finalizó oficialmente el 1 de julio de 2026, después del cual las plataformas sin licencia MiCA no podrán ofrecer legalmente servicios de criptomonedas a clientes de la UE. Los Países Bajos ya habían adelantado el fin de su período de transición nacional hace un año.

Knaken nunca obtuvo ninguna de las licencias requeridas por la AFM, y los servicios que ofrecía de intercambio de euros por BTC, ETH y almacenamiento de activos cripto están dentro del ámbito regulatorio de MiCA. Los analistas señalan que tras el endurecimiento de MiCA, el mercado enfrenta presiones de consolidación, y actualmente solo aproximadamente 200 empresas en toda Europa cuentan con la licencia completa de MiCA.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el mecanismo legal por el cual el Ministerio Público de los Países Bajos solicita la quiebra basándose en el «interés público»?

La ley neerlandesa permite al Ministerio Público solicitar por medios civiles la declaración de quiebra de una empresa por razones de «interés público», incluso si los clientes afectados no han presentado la solicitud por sí mismos. Este mecanismo se utiliza para proteger los intereses colectivos, y en este caso se emplea para proteger a aproximadamente 30 mil clientes de Knaken que no pueden acceder a sus activos cripto.

¿Cómo pueden los clientes de Knaken reclamar sus activos después de que el administrador concursal tome el control?

Si el tribunal aprueba la solicitud, el administrador concursal designado por el tribunal asume los activos de Knaken, evalúa legalmente y decide la proporción y la forma de devolución a los clientes y otros acreedores. El Ministerio Público de los Países Bajos indicó que no intervendrá en este procedimiento. El mecanismo y el cronograma específicos para la reclamación dependerán de la decisión del administrador concursal y no se han anunciado hasta el momento del reporte.

¿Knaken tenía registros públicos de dificultades financieras previas?

Según informes de la emisora pública neerlandesa NOS, Knaken describió su situación financiera como «frágil» en su informe anual de 2024. Además, Knaken patrocinó a clubes de fútbol neerlandeses como Ajax, Feyenoord y Sparta de Róterdam; Ajax rescindió el contrato dos meses después de la colaboración, y Feyenoord también finalizó la relación el año pasado, todo antes de que la empresa dejara de operar.