ASIC: Phần lớn các vụ lừa đảo tiền mã hóa nhắm vào Gen Z

• ASIC đã cảnh báo công chúng về số lượng ngày càng tăng các vụ lừa đảo crypto sử dụng quảng cáo trên mạng xã hội và nền tảng nhắn tin.
• Một cuộc khảo sát cho thấy các vụ lừa đảo này chủ yếu nhắm vào Gen Z.

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Australia (ASIC) gần đây đã phát hành một thông báo cảnh báo người tiêu dùng về việc ngày càng có nhiều nền tảng mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin được dùng cho các vụ lừa đảo crypto. Cơ quan quản lý cho biết phần lớn các hoạt động gian lận này nhắm vào Gen Z.

Lừa đảo Crypto trên Mạng Xã hội và Ứng dụng Nhắn tin

Theo ASIC, số lượng kẻ lừa đảo sử dụng mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin đang gia tăng. Cơ quan này cũng nêu rõ WhatsApp là một kênh phổ biến trong các hoạt động của họ.

Thông thường, kẻ lừa đảo tận dụng các quảng cáo và bài đăng trên mạng xã hội được nhắm mục tiêu để dụ dỗ các nạn nhân tiềm năng. Sau đó, những kẻ thực hiện hành vi này khuyến khích người nào tương tác với quảng cáo và bài đăng tham gia, đăng ký một nền tảng giao dịch do chính chúng tự tạo.

ADVERTISEMENTNền tảng giao dịch giả mạo thường hiển thị lợi nhuận và các giao dịch đang diễn ra để thu hút nạn nhân. Tuy nhiên, trên thực tế, toàn bộ dữ liệu trên đó đều là giả.

Những nạn nhân đầu tư vào nền tảng giao dịch nói trên ban đầu thấy lợi nhuận từ các giao dịch của họ, điều này khiến họ bị kích thích để bỏ thêm tiền nhằm nâng mức cược, với kỳ vọng về các khoản lợi nhuận gần như chắc chắn.

Vì các nền tảng này không thực hiện giao dịch thực sự và cũng không tạo ra lợi nhuận, toàn bộ số tiền khách hàng đầu tư sẽ chuyển thẳng vào tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo. Tệ hơn nữa, các đối tượng xấu còn thu phí rút tiền mỗi khi người dùng cố rút vốn và lợi nhuận, từ đó làm gia tăng tổn thất của nạn nhân.

ADVERTISEMENTNgoài ra, ASIC nhấn mạnh rằng các đối tượng độc hại cũng dùng cùng những phương thức trên trong các kế hoạch pump-and-dump. Sau đó, chúng thậm chí còn đòi các khoản phí hoàn lại, nhắm vào những người hy vọng lấy lại khoản đầu tư của mình.

Các vụ lừa đảo này tương tự modus của BG Wealth Sharing, đã gây hại cho các nhà đầu tư tại Mỹ, Samoa và Philippines.

Nhắm mục tiêu vào Gen Z

Dựa trên nghiên cứu mà ASIC thực hiện cùng Moneysmart, cơ quan này cho biết 72% trong số 1,127 người Gen Z mà họ khảo sát nói rằng họ đã nhận được các quảng cáo trên mạng xã hội về crypto. Khoảng 41% cho biết đã bị một người nào đó liên hệ trực tiếp, thúc giục họ đầu tư.

Trong khi đó, cùng nghiên cứu cũng phát hiện 23% người tham gia sở hữu tài sản crypto, bao gồm NFT. Khoảng 66% trong số họ thể hiện cách tiếp cận mang tính ngắn hạn và đầu cơ khi quản lý các khoản đầu tư crypto của mình.

Điểm đáng chú ý là 29% tiết lộ họ theo các khuyến nghị giao dịch ngắn hạn từ các nhà sáng tạo nội dung/ảnh hưởng trên mạng xã hội.

Tránh Lừa đảo Crypto

ASIC nhắc nhở công chúng chỉ tương tác với các nền tảng được cấp phép được liệt kê trong Sổ đăng ký Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo của chính phủ (VASPR). Mục đích là đảm bảo tính hợp pháp của các hoạt động giao dịch crypto của họ và giảm đáng kể rủi ro trở thành nạn nhân của các giao dịch gian lận.

ADVERTISEMENTNgoài ra, cơ quan quản lý cảnh báo nhà đầu tư không bị ép buộc phải đầu tư hoặc tiết lộ dữ liệu cá nhân của mình. Tương tự, họ khuyên mọi người thực hiện thẩm định/kiểm tra kỹ lưỡng và sử dụng phán đoán thông thường trước khi tham gia bất kỳ hình thức đầu tư nào.

ASIC kêu gọi các nạn nhân của các vụ lừa đảo này nộp báo cáo cho cơ quan thực thi pháp luật hoặc thông qua nền tảng Scamwatch của chính phủ.