Міссурі подає до суду на CoinFlip через нібито шахрайство з крипто-банкоматами

Міссурі подало позов проти CoinFlip, звинувачуючи одного з найбільших у США операторів крипто-банкоматів у тому, що він сприяв шахрайству, стягував з користувачів завищену плату та порушував закон про захист прав споживачів.
Огляд

• Міссурі прагне стягнути до $1,83 мільйона штрафів і відшкодування збитків із CoinFlip.
• Держава стверджує, що CoinFlip працював понад 140 криптокіосками в Міссурі.
• Позов доповнює ширший наступ у США проти шахрайства з крипто-банкоматами.

Генеральна прокуратура штату Міссурі на чолі з Кетрін Ханавей подала позов проти CoinFlip, стверджуючи, що оператор крипто-банкоматів сприяв шахрайству по всьому штату та порушив закон Міссурі про захист прав споживачів, заробляючи на транзакціях, пов’язаних зі схемами шахраїв, через мережу своїх кіосків. Як повідомили в офісі генерального прокурора, позов було подано в Округу Джаспер проти GPD Holdings LLC, яка працює під брендом CoinFlip, і він передбачає штрафи, відшкодування та судові заборони.

Ханавей заявила, що машини CoinFlip використовувалися шахраями, щоб швидко й незворотно переміщувати гроші жертв у криптовалюту. «Біткоїн і крипто-банкомати — це нові авто для втечі шахраїв: вони забирають гроші в ні в чому не винних людей і відправляють їх шахраям — і ніколи не повертають», — сказала вона в анонсі штату.

В офісі генерального прокурора Міссурі заявили, що CoinFlip експлуатує понад 140 кіосків по всьому штату, розміщуючи пристрої в локаціях, зокрема на автозаправках, у магазинах біля дому, винних магазинах і вейп-магазинах. Там стверджують, що компанія «усвідомлено сприяла шахрайським транзакціям і отримувала з цього прибуток із заплутаними та надмірними комісіями через криптокіоски».

Комісії, штрафи та вимоги штату {#fees-penalties-and-state-claims}

Міссурі просить до $1,826,000 у вигляді цивільних штрафів — на основі $1,000 за кожне нібито порушення за останні п’ять років, а також відшкодування для споживачів. Штат також хоче, щоб суд заборонив CoinFlip продовжувати заявлену протиправну діяльність у Міссурі.

Справа також фокусується на комісіях. У своїх умовах CoinFlip зазначає, що комісії за транзакції в кіоску «зазвичай становлять від 4,99% до 21,90% від загальної суми транзакції», при цьому мінімальна комісія блокчейн-мережі — $2,49, а також попереджає користувачів, що «УСІ ТРАНЗАКЦІЇ Є ЗАКІНЧЕНИМИ ТА НЕЗВОРОТНИМИ!!»

Посадовці штату повідомили, що позов є наслідком розслідування, проведеного в грудні 2025 року щодо операторів крипто-банкоматів на тлі зростання занепокоєння через шахрайську активність і непрозоре ціноутворення. За даними офісу генерального прокурора, спеціальні «ф’южн-центри» Міссурі виявили понад 350 криптозв’язаних справ за останні два роки, пов’язаних із крипто-банкоматом.

Натиск на крипто-банкомати {#wider-pressure-on-crypto-atms}

Дії Міссурі відбуваються в той час, коли регулятори та законодавці США посилюють контроль за крипто-банкоматами. Федеральна торгова комісія заявила, що збитки, пов’язані з шахрайством із Bitcoin-банкоматами, зросли майже вдесятеро з 2020 до 2023 року: споживачі повідомляли про понад $65 мільйонів збитків лише за першу половину 2024 року.

Інші штати вже переходили до дій проти операторів кіосків. У Айові генеральний прокурор Бренна Берд подала позов проти CoinFlip і Bitcoin Depot, стверджуючи, що мешканці Айови втратили щонайменше $20,4 мільйона через машини цих компаній, а Округ Колумбія також подала позов проти оператора крипто-банкомату через збитки, пов’язані зі схемами шахраїв.

Натиск дійшов і до Капітолійського пагорба. Сенатор Дік Дербін подав законопроєкт Crypto ATM Fraud Prevention Act, який вимагатиме посилених попереджень, встановлюватиме ліміти транзакцій для нових користувачів і передбачатиме повернення коштів у деяких випадках шахрайства, про які повідомляють протягом 30 днів.

Позов подано на тлі того, що Bitcoin (BTC) лишається домінувальним активом, який використовують у багатьох транзакціях через крипто-банкомати, тримаючи фізичну криптоінфраструктуру в полі зору регуляторів. У попередньому висвітленні на crypto.news повідомлення про шахрайство з крипто-банкоматами, дії правоохоронних органів на рівні штатів і регулювання Bitcoin-банкоматів відстежували розширення жорсткішого контролю, адже, як стверджують посадовці, ці пристрої перетворилися на вподобаний спосіб оплати для шахрайства.