Démarrage du remboursement dans l'escroquerie OneCoin, dite de type Ponzi : le ministère américain de la Justice prévoit 40 millions de dollars d’indemnisation pour les victimes

Un scandale de cryptomonnaies qui a choqué le monde : l’affaire OneCoin, une escroquerie de type Ponzi qui a traversé des années de procédures judiciaires, laisse désormais entrevoir une lueur d’espoir. Le ministère américain de la Justice a annoncé qu’il fournirait 4 000 000 $ pour indemniser les investisseurs ayant subi des pertes entre 2014 et 2019. Cette escroquerie, impliquant 3,5 millions de personnes dans le monde, a aspiré environ 4 milliards de dollars. Après la disparition de la fondatrice, Ruja Ignatova, en 2017, on n’a plus eu de nouvelles : elle figure actuellement sur la liste des dix fugitifs les plus recherchés du FBI, avec une récompense pouvant aller jusqu’à 5 millions de dollars.

Comment OneCoin a-t-il piégé les gens ?

OneCoin a été fondée en 2014 par Ignatova (Ruja Ignatova). Son mode opératoire consistait à utiliser le marketing multi-niveaux (Multi-Level Marketing, abrégé MLM) pour vendre divers « packs de transactions » (Trader Packages) correspondant à différents niveaux. La fondatrice prétendait que ces packs pouvaient être utilisés pour « miner ». Toutefois, les enquêtes montrent que toutes les données de OneCoin étaient hébergées sur des serveurs centraux internes à l’entreprise, et non sur des actifs décentralisés sur la blockchain. Les investisseurs ne pouvaient effectuer que de petites transactions dans un système fermé et limité, sans pouvoir convertir leurs avoirs sur un marché public. En substance, il s’agissait d’inciter le public à investir par le biais du FOMO. Fait intéressant, les arguments utilisés lors des réunions de lavage de cerveau en réseau de OneCoin — par exemple la promesse de « bâtir une chaîne d’écosystème », ou encore que les fonds « on-chain » seraient investis dans des projets de charité, de finance, de technologie, de divertissement et d’éducation — sont très similaires à de nombreux discours de « promesses » à la manière des innombrables shitcoins d’aujourd’hui. On dirait presque un manuel de stratégie d’un groupe d’escrocs en cryptomonnaies.

Les complices de OneCoin tombent les uns après les autres

Partout dans le monde, « la partie frauduleuse » de OneCoin et les autorités de nombreux pays ont mené pendant plusieurs années des opérations conjointes. Après l’arrestation, en 2018, de l’un des cofondateurs de OneCoin, Karl Sebastian Greenwood, en Thaïlande, il a été extradé vers les États-Unis. Il a ensuite été condamné à 20 ans d’emprisonnement et à verser 300 millions de dollars d’indemnités. En outre, l’avocat Scott (Mark S. Scott) et l’avocat Morro (William Morro), qui a contribué au blanchiment d’argent, ont également été sanctionnés par la justice, l’un après l’autre. En plus des États-Unis, la Bulgarie, l’Allemagne, l’Italie, l’Inde et la Chine ont aussi émis des interdictions ou arrêté des responsables liés à l’affaire. Cela montre l’ampleur des dégâts causés par ce dossier au système financier mondial, ce qui a conduit l’Organisation internationale de police criminelle (Interpol) à accorder une forte attention et à lancer une coopération.

La disparition du fondateur, surnommée « la reine des cryptomonnaies », puis un mandat d’arrêt du FBI

Le personnage central de l’affaire, Ruja Ignatova, surnommée « la reine des cryptomonnaies », a cessé de se manifester après octobre 2017. À cette époque, OneCoin subissait une forte pression liée aux demandes de conversion en espèces. Elle a manqué à la réunion de Lisbonne, au Portugal, à laquelle elle devait assister. Elle s’est envolée de Sofia, en Bulgarie, vers Athènes, en Grèce, puis a disparu depuis. En 2023, le FBI l’a inscrite sur la liste des « dix fugitifs les plus recherchés », et a augmenté la récompense jusqu’à 5 millions de dollars. Bien que la plupart des autres complices aient déjà été incarcérés, l’absence de la personne à l’origine du schéma rend difficile le suivi de l’acheminement des 4 milliards de dollars. À l’heure actuelle, les services d’application de la loi surveillent toujours de près les lieux où elle pourrait se cacher.

Cet article « OneCoin, lancement du remboursement : le ministère américain de la Justice prévoit 40 millions de dollars pour indemniser les victimes » apparaît pour la première fois sur Chaîne d’info ABMedia.