肯亞資產追回局（ARA）扣押並凍結與兩名肯亞居民 Glory Kithure 與 Michael Machimbo 相關的 88 萬 8,030 美元，作為針對一項涉嫌 232 萬美元洗錢行動的調查一部分。該行動在 2022 年 7 月至 2025 年 5 月間透過殼公司、銀行帳戶、匯款服務與加密貨幣錢包轉移資金。法院文件稱，該計畫採用兩條平行管道：一方面是國際匯款服務經由中介轉入肯亞的銀行帳戶；另一方面則是透過多個 Binance 交易所帳戶轉移 tether 穩定幣，以掩飾資金來源並規避偵測。被凍結的數位資產包括扣押在 Kithure 名下的 Binance 帳戶中的 75 萬 1,853 美元 USDT，以及來自 Machimbo 帳戶的 896 美元 USDT；此外還有 13 萬 5,000 美元現金，分配在超過五家肯亞銀行的九個帳戶中。隨著調查持續，肯亞當局於 2026 年 5 月向美國政府提出司法互助請求，以取得國際金融紀錄。該項作法反映出肯亞加強執法、打擊與加密貨幣相關的非法資金流動；在外界擔憂數位資產可能被用來繞過傳統金融監控系統的情況下，這種作法尤為明顯。
ARA 在 USDT 與銀行帳戶間扣押 88 萬 8,030 美元
資產追回局的法庭文件詳述了被凍結的資金。該機構凍結了與 Glory Kithure 相關、持於 Binance 帳戶的 75 萬 1,853 美元 USDT，以及與 Michael Machimbo 相關、持於 Binance 帳戶的 896 美元 USDT。調查人員亦扣押了 13 萬 5,000 美元現金，分散於超過五家肯亞銀行的九個帳戶中。被扣押的總額為 88 萬 8,030 美元。
雙管道架構透過中介與 Binance 導流資金
ARA 表示，所謂該計畫依賴兩條平行管道，旨在掩飾資金來源並規避偵測。第一條管道是將資金透過國際匯款服務匯入肯亞，並先透過中介個人與公司，再進入被調查者的銀行帳戶。法庭文件指出，若干中介包含 Justice Gaturu 與 Richard Mwangi，並且還列出兩家被指稱為資金來源的公司：DigitalMall Global Ltd. 與 Bitflux Fintech Ltd。隨後，該筆款項據稱再經由兩名額外個人轉送，才被存入由 Machimbo 與 Kithure 持有的帳戶。
根據調查人員說法，2022 年 10 月至 2024 年 1 月期間，Machimbo 在其 Equity Bank 帳戶中收到約 62 萬美元，來源為 Michael 以及另一名中介 Kevin Kipngeno。文件亦顯示，同期間約 13 萬美元被自 Bitflux Fintech Ltd. 轉入 Machimbo 的 Stanbic Bank 帳戶。
在 2023 年 11 月的一次事件中，Gaturu 收到來自美國付款平台 Chime 的兩筆款項，合計 7,000 美元。其後，Gaturu 分三次向 Mwendwa 的 Equity Bank 帳戶轉帳 8,400 美元。Mwendwa 隨後將資金轉給 Michael，而 Michael 再將資金分散到 Kithure 的銀行帳戶中。
第二條管道涉及以 tether 穩定幣透過多個 Binance 交易所帳戶轉送，以切斷與其資金來源之間的連結。
轉帳模式顯示低於肯亞申報門檻的「分拆」
就 Kithure 而言，ARA 記錄其在 2022 年 7 月至 2025 年 5 月間進行了 57 筆銀行轉帳，總額 41 萬 2,000 美元。單筆轉帳金額介於 7 萬 7 美元至約 4,250 美元之間。調查人員表示，這些金額刻意維持在反洗錢申報限制之下。根據肯亞法律，凡達到或超過 1 萬 5,000 美元的現金交易，以及達到或超過 1 萬美元的跨境轉帳，必須向金融申報中心通報。
ARA 在法庭文件中表示：「反覆使用僅略低於申報門檻的金額，符合為了避免監管申報要求而對交易進行分拆（structuring）的做法。」並指出該模式反映出洗錢行動中的「分層」（layering）階段。該機構進一步指控，這些增量式轉帳被用來在資金被花用之前，將非法資金整合進銀行體系。
ARA 於 2026 年 5 月請求美國提供法律協助
ARA 表示，調查仍在持續進行。肯亞當局在 2026 年 5 月向美國政府發出司法互助請求，以取得國際金融紀錄。
常見問題
肯亞的資產追回局在洗錢調查中扣押了什麼？
ARA 扣押並凍結了與 Glory Kithure 與 Michael Machimbo 相關的 88 萬 8,030 美元。被凍結的資產包括：來自 Kithure 的 Binance 帳戶的 75 萬 1,853 美元 USDT、來自 Machimbo 的 Binance 帳戶的 896 美元 USDT，以及在超過五家肯亞銀行的九個銀行帳戶中分布的 13 萬 5,000 美元現金。
所謂的洗錢計畫如何運作？
法院文件指出，該計畫採用兩條平行管道。第一條管道是透過國際匯款服務經由中介（包括 Justice Gaturu、Richard Mwangi、DigitalMall Global Ltd. 與 Bitflux Fintech Ltd.）將資金匯入肯亞，再進入被調查者的銀行帳戶。第二條管道則是透過多個 Binance 交易所帳戶為 tether 穩定幣導流，以掩飾資金來源。
肯亞當局在 2026 年 5 月採取了什麼行動？
肯亞當局在 2026 年 5 月向美國政府發出司法互助請求，以取得國際金融紀錄，作為持續調查的一部分。
