Південна Корея FIU замінює обов’язковий crypto STR на системи управління ризиками бірж

Підрозділ фінансової розвідки (FIU) Південної Кореї в межах Комісії з фінансових послуг зустрівся з представниками бірж цифрових активів 4-го числа, щоб оголосити про зміну регуляторного курсу щодо переказів криптовалюти за кордон. Замість того щоб покладати на всі перекази на суму від 10 мільйонів вон і більше до іноземних провайдерів віртуальних активів та персональних гаманців обов’язкові вимоги щодо повідомлень про підозрілі операції (STR), FIU вимагатиме від кожної біржі створити власну систему оцінювання ризиків і управління ними. Зміна політики сталася після активного спротиву з боку індустрії початковій пропозиції, включеній у березневий законодавчий анонс щодо поправок до Закону про звітування та використання визначеної фінансової інформації про операції. Проти неї висувалися аргументи щодо потенційних конституційних проблем і надмірного операційного навантаження на постачальників послуг.

FIU переходить від обов’язкових STR до систем управління ризиками бірж

FIU підтвердив регуляторну зміну під час зустрічі 4-го числа з керівниками бірж цифрових активів, посилаючись на галузеві джерела. Початкова березнева пропозиція щодо поправок до наказу про примусове виконання вимагала автоматичної подачі STR для всіх операцій із криптовалютою на суму 10 мільйонів вон або вище, що стосуються іноземних провайдерів віртуальних активів і індивідуальних гаманців. Після консультацій і збору відгуків органи влади замінили всеосяжну вимогу STR на рамку, в якій біржі оцінюють ризики та створюють власні системи управління.

Комісія з фінансових послуг, Підрозділ фінансової розвідки. Джерело: вебсторінка FIU

Скасування порога Travel Rule і коригування вимог KYC збережено

FIU зберіг рішення прибрати мінімальний поріг для Travel Rule, який раніше застосовувався до операцій на суму від 1 мільйона вон. Щодо посилених вимог Know Your Customer (KYC) регулятор пом’якшив підхід, дозволивши біржам встановлювати власні критерії оцінювання. FIU також ухвалив рішення відтермінувати вимогу щодо державної реєстрації, пов’язану з встановленням боргових коефіцієнтів на рівні 200% або нижче станом на кінець останнього кварталу, на 1 рік, з урахуванням обставин операторів. У відповідь на запити індустрії щодо уточнення стандартів оцінювання щодо протидії відмиванню грошей (AML) для закордонних провайдерів FIU планує надати роз’яснення через майбутні пояснювальні документи.

Поправки до указу про примусове виконання заплановані на впровадження 20 серпня

Поправки до указу про примусове виконання Закону про звітування та використання визначеної фінансової інформації про операції, які включають скасування порога Travel Rule та перевірку великих акціонерів для провайдерів віртуальних активів, мають бути впроваджені 20 серпня після розгляду Міністерством у справах урядового законодавства та іншими органами.

FAQ

Що вирішив Підрозділ фінансової розвідки Південної Кореї щодо звітування про перекази криптовалюти за кордон 4-го числа?

FIU змінив підхід до регулювання: замість накладання обов’язкових вимог щодо повідомлень про підозрілі операції (STR) на всі перекази криптовалюти на суму 10 мільйонів вон або більше за кордон, органи зобов’язали кожну біржу створити власну систему оцінювання ризиків і управління ними.

Чому FIU змінив початкову пропозицію STR від березня?

Індустрія рішуче виступила проти всеосяжної вимоги STR, посилаючись на потенційні конституційні проблеми та надмірне операційне навантаження на постачальників послуг. У результаті органи влади після збору відгуків ухвалили рамку оцінювання ризиків, керовану біржею.