У ПАР виносять на обговорення суперечливий проєкт CFM: декларування криптоактивів, обов’язкове передавання ключів, обшуки без ухвали

Звіт Free Market Foundation, опублікований 21 травня, піддав критиці положення про приватну власність і конфіденційність у проєкті; 17 квітня Національна скарбниця Південної Африки опублікувала проєкт правил щодо управління рухом капіталу (CFM), спрямований на заміну правил валютного контролю, запроваджених у 1961 році. Проєкт містить положення про обов’язкове декларування криптовалютних холдингів, примусову передачу криптовалютних ключів, а також можливість обшуку й вилучення без ордера на обшук.

CFM проєкт: ключові правила щодо криптовалют

Згідно з текстом проєкту, щодо криптоактивів передбачено сім основних положень:

Обов’язкове декларування: громадяни Південної Африки мають декларувати уряду всі криптовалюти, які вони тримають

Обмеження операцій: операції з криптоактивами понад установлені порогові значення мають здійснюватися через уповноважених постачальників послуг з криптоактивів (CASP) або вимагати отримання дозволу

Обмеження використання: під час купівлі криптовалют через уповноважений CASP слід декларувати мету; використовувати кошти для інших цілей заборонено

Примусовий продаж: Міністерство фінансів може примусово зобов’язати власників передати криптоактиви державі за курсом обміну врантів (лант), визначеним урядом

Примусова передача ключів: посадовці можуть примусити будь-кого передати паролі, криптовалютні ключі та ключі для розшифрування; відмова передати є складом кримінального правопорушення

Обшук без ордера: урядові посадовці можуть без ордера на обшук входити до житла або робочих місць, обшукувати й вилучати обладнання, копіювати дані

Покарання та санкції: за порушення можуть стягнути щонайменше 1 млн лантів штрафу або суму, еквівалентну сумі порушення (що більше), або 5 років позбавлення волі, або обидва види покарання разом

Поточний стан використання криптовалюти в Південній Африці

У Південній Африці вже сформувалося реальне комерційне використання криптовалют: клієнти супермаркетів Pick n Pay можуть розраховуватися біткоїнами, а у неформальних житлових районах Witsand, Plettenberg Bay та Mossel Bay з’явилася циркулююча біткоїнова місцева економіка. Південна Африка також має активну екосистему фінтех-стартапів і роздрібних біткоїн-застосунків. Free Market Foundation зазначає, що вимоги до дозволів на транзакції, передбачені проєктом, збільшать комплаєнс-витрати для малих підприємств і приватних осіб, тоді як великим CASP буде відносно легше адаптуватися до нових вимог.

Процедурна довідка: правила можна обійти через форму регламента

Проєкт CFM ухвалюється у формі наказу міністра; на відміну від офіційного законодавства, яке потребує схвалення парламентом, він може набути чинності за одну ніч. Період збору громадських коментарів становить лише 22 дні (з 17 квітня до 18 травня). На момент публікації цього матеріалу Міністерство фінансів Південної Африки та Південноафриканський резервний банк (SARB) не надали офіційної відповіді на критику з боку зовнішніх сторін.

Поширені запитання

Період збору громадської думки щодо проєкту CFM у Південній Африці вже завершився: який наступний крок процедури?

Кінцевий термін збору громадських коментарів — 18 травня 2026 року. Подальша процедура після подання проєкту передбачає, що Міністерство фінансів Південної Африки здійснить розгляд і внесення змін на основі отриманих зауважень, після чого міністр зможе ввести документ в дію наказом без схвалення парламентом. Міністерство фінансів Південної Африки ще не опублікувало графік остаточних правок до проєкту.

Які юридичні наслідки має положення про примусову передачу криптовалютних ключів?

Згідно з положеннями проєкту, урядові посадовці можуть примусити будь-кого передати пароль, криптовалютні ключі та ключі для розшифрування; відмова передати є складом кримінального правопорушення. Загальні санкції за порушення передбачають щонайменше 1 млн лантів штрафу або суму, еквівалентну сумі порушення (що більше), або 5 років позбавлення волі, або обидва види покарання разом.

Чому проєкт CFM оформлено у вигляді регуляторних актів, а не законодавства?

Проєкт CFM ухвалюється у формі регуляторних актів відповідно до Закону Південної Африки 1933 року «Про валюту та валютний обіг» (Currency and Foreign Exchange Act); міністр може введути його в дію одним наказом без парламентських дебатів або схвалення. Free Market Foundation зазначає, що така процедурна форма послаблює механізми підзвітності між громадськістю та обраними представниками.