FATF попереджає: недосконалі криптовалютні регуляції сприяють незаконним фінансовим операціям у 7-му оновленні

Цільова група з фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF) опублікувала свій 7-й Цільовий додаток щодо впровадження стандартів FATF на віртуальні активи та постачальників послуг у сфері віртуальних активів, попередивши, що неповні правила для криптовалюти дають змогу здійснювати незаконне фінансування. У звіті зазначено, що злочинці й надалі використовують регуляторні прогалини: зокрема йдеться про ноду для відмивання грошей у Камбоджі, яка випустила стейблкоїн, що продавався як такий, який не підлягає блокуванню активів. Хоча 83% опитаних юрисдикцій просунулися з упровадженням правил для криптовалюти та Правил подорожі в межах Рекомендації 15 FATF, спецгрупа підкреслила, що офшорні постачальники віртуальних активів, які працюють у юрисдикціях із слабким наглядом, залишаються викликом для зниження ризиків.

Звіти FATF: 83% прогресу юрисдикцій у регулюванні криптовалюти та Правил подорожі

У звіті визнали, що правила для криптовалюти та впровадження Рекомендації 15 FATF, зокрема Правил подорожі, просунулися в 83% опитаних юрисдикцій. Водночас 11 юрисдикцій усе ще працюють над упровадженням. Рекомендація 15 передбачає регулювання Постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASPs) і моніторинг наявних ризиків у сфері протидії відмиванню грошей/фінансуванню тероризму (AML/CFT).

У четвер FATF закликала виконати додаткову роботу з регулювання, ліцензування та реєстрації VASPs, щоб закрити залишені прогалини, якими загрозливі актори користуються для незаконних цілей.

Офшорні VASPs і кейс зі злочинним стейблкоїном підкреслюють регуляторні прогалини

Як виклик для зниження ризиків у деяких юрисдикціях згадується робота з офшорними VASPs — установами, зареєстрованими в юрисдикціях із слабкими або недостатньо розвиненими правилами, які можуть надавати послуги на інших ринках.

Неправомірне використання стейблкоїнів також є релевантним чинником для FATF: організація зареєструвала випадок випуску стейблкоїна нодою для відмивання грошей у Камбоджі, який просували як такий, що не підлягає блокуванню активів — функція, поширена серед усіх регульованих централізованих стейблкоїнів.

Голова FATF закликає посилити транскордонну співпрацю

Голова FATF Джайлз Томсон (Giles Thomson) підкреслив, що впровадження стандартів FATF більше не можна відкладати, оскільки «кримінальні мережі й надалі зловживають віртуальними активами для незаконних цілей і використовують їхню безмежність, щоб учиняти шахрайство та шахрайські схеми, ухилятися від санкцій і відмивати доходи від злочинів».

«Уряди та приватний сектор мають працювати разом, щоб посилити профілактичні заходи та закрити регуляторні прогалини, зміцнити транскордонну кооперацію і не дати злочинцям можливості скористатися слабкими ланками в глобальній системі», — підсумував він.

FAQ

Що FATF оголосила у своєму 7-му Цільовому додатку щодо регулювання криптовалюти? Цільова група з фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF) опублікувала свій 7-й Цільовий додаток щодо впровадження стандартів FATF на віртуальні активи та постачальників послуг у сфері віртуальних активів, попередивши, що неповні правила для криптовалюти дають змогу здійснювати незаконне фінансування, і що злочинці використовують регуляторні прогалини.

Скільки юрисдикцій упровадили правила FATF для криптовалюти та Правила подорожі? У звіті визнали, що 83% опитаних юрисдикцій просунулися з упровадженням правил для криптовалюти та Правил подорожі в межах Рекомендації 15 FATF, тоді як 11 юрисдикцій усе ще працюють над упровадженням.

Чому FATF виділила офшорні VASPs як регуляторний виклик? Офшорні VASPs — це установи, зареєстровані в юрисдикціях із слабкими або недостатньо розвиненими правилами, які можуть надавати послуги на інших ринках, що робить їх викликом для зниження ризиків у деяких юрисдикціях.