อิหร่านและเกาหลีเหนือกำลังใช้งาน! สกุลเงินดิจิทัลเสถียรภาพกลายเป็นทรัพย์สินดิจิทัลยอดนิยมในการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย มูลค่าการฉ้อโกงสูงถึง 51 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ

ผู้เขียน: HIBIKI เมืองคริปโต

FATF: สกุลเงินเสถียรเป็นทางเลือกอันดับหนึ่งในการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย จากรายงานความยาว 42 หน้า ซึ่งเผยแพร่โดยกลุ่มปฏิบัติการด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (FATF) ระบุว่า สกุลเงินเสถียรเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับความนิยมสูงสุดในกิจกรรมผิดกฎหมายในปัจจุบัน (รวมถึงการหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร) โดยผู้มีส่วนร่วมรวมถึงประเทศอิหร่านและเกาหลีเหนือ จึงเรียกร้องให้มีการควบคุมดูแลผู้ประกอบการออกสกุลเงินเสถียรอย่างเข้มงวดมากขึ้น FATF เคยกล่าวไว้ในเดือนมกราคมปีนี้ว่า สกุลเงินเสถียรครองปริมาณการทำธุรกรรมในกิจกรรมผิดกฎหมายบนบล็อกเชนส่วนใหญ่ ประมาณการว่าในปี 2024 มูลค่ากิจกรรมผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสถียรและการฉ้อโกงจะอยู่ที่ประมาณ 51 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

เกาหลีเหนือและอิหร่านชื่นชอบใช้สกุลเงินเสถียร FATF อธิบายเพิ่มเติมว่า กลุ่มลาซารัส (Lazarus Group) ของเกาหลีเหนือใช้สกุลเงินเสถียรในการจัดซื้ออุปกรณ์ทางทหาร ขณะที่กองกำลังปฏิวัติอิสลามของอิหร่าน (Islamic Revolutionary Guard Corps) ก็ใช้สกุลเงินเสถียรเพื่อซื้อชิ้นส่วนของโดรน กลุ่มก่อการร้ายและกลุ่มค้ายาเสพติดก็พึ่งพา USDT และ USDC เป็นจำนวนมากในการโอนเงินและฟอกเงิน เมื่อวันที่ 2 กรกฎาคม 2025 ผู้ให้บริการ USDT อย่าง Tether ได้ดำเนินการยึดทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับอิหร่านในขนาดใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ โดยยึดครอง 42 ที่อยู่กระเป๋าเงินคริปโต ซึ่งมากกว่าครึ่งหนึ่งมีความเกี่ยวข้องกับตลาดซื้อขายในท้องถิ่น Nobitex ในฐานะองค์กรระดับโลกที่มุ่งเน้นการกำหนดมาตรฐานด้านการต่อต้านการฟอกเงิน FATF ชี้ให้เห็นว่าสกุลเงินเสถียรมีคุณสมบัติด้านความเสถียรของราคาและสภาพคล่องสูง จึงเป็นเครื่องมือโอนเงินที่เหมาะสมสำหรับอาชญากร

กระเป๋าเงินไร้ตัวกลางเป็นจุดอ่อน การรับสกุลเงินเสถียรผิดกฎหมายทำลายสถิติ ในรายงานล่าสุดเมื่อเดือนมีนาคม 2026 FATF เตือนอีกครั้งว่าสกุลเงินเสถียรที่เชื่อมโยงกับดอลลาร์สหรัฐกลายเป็นเครื่องมือสำคัญในกิจกรรมทางการเงินผิดกฎหมาย องค์กรอ้างอิงรายงานของบริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน Chainalysis ซึ่งระบุว่า ในปี 2025 มูลค่าการทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลผิดกฎหมายสูงถึง 154 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยสกุลเงินเสถียรคิดเป็น 84% ซึ่งแตกต่างอย่างมากจากการทำธุรกรรมผิดกฎหมายในปี 2020 ที่เน้น Bitcoin เป็นหลัก

ภาพที่มา: Chainalysis | ในปี 2025 มูลค่าการทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลผิดกฎหมายสูงถึง 154 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ สกุลเงินเสถียรคิดเป็น 84%

นอกจากนี้ จากรายงานของ TRM Labs ซึ่งเผยแพร่ในกลางเดือนกุมภาพันธ์ พบว่ากิจกรรมผิดกฎหมายในปี 2025 รับสกุลเงินเสถียรไปแล้วรวม 141 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเป็นสถิติสูงสุดในรอบ 5 ปี รายงานระบุว่า กิจกรรมสกุลเงินเสถียรในปีที่แล้วหลายครั้งทะลุ 1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน และกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตรคิดเป็น 86% ของการไหลเวียนของทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลผิดกฎหมาย รายงานเน้นย้ำว่าผู้ไม่หวังดีมักใช้เทคโนโลยีข้ามสายโซ่ (Cross-chain), ตลาดแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ (DEX) และนายหน้าซื้อขายนอกตลาด (OTC) เพื่อซ่อนแหล่งที่มาของทุน FATF ชี้ให้เห็นว่าการโอนผ่านกระเป๋าไร้ตัวกลางเป็นจุดอ่อนสำคัญ การทำธุรกรรมประเภทนี้ในสภาพแวดล้อมที่ไม่มีการควบคุมการฟอกเงินทำให้หน่วยงานกำกับดูแลยากที่จะติดตามตำแหน่งทางภูมิศาสตร์และผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง

ภาพที่มา: รายงาน FATF | การโอนสินทรัพย์ดิจิทัลแบบ P2P ผ่านกระเป๋าไร้ตัวกลางเป็นจุดอ่อนสำคัญ

มูลค่าตลาดของสกุลเงินเสถียรทะลุ 300 พันล้านดอลลาร์ กฎหมายควบคุมเร่งด่วน สิ่งที่ควรสังเกตคือ FATF ไม่ได้เรียกร้องให้จัดสกุลเงินเสถียรเข้าสู่บัญชีดำโดยสมบูรณ์ แต่เน้นย้ำให้ประเทศต่าง ๆ บังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินกับผู้ประกอบการและตัวกลางของสกุลเงินเสถียร FATF แนะนำให้ผู้ประกอบการออกสกุลเงินเสถียรใช้ความสามารถของสมาร์ทคอนแทรกต์ในการควบคุม เช่น การสร้างรายชื่ออนุญาตและรายชื่อปฏิเสธเพื่อจำกัดการทำธุรกรรมกับกระเป๋าเฉพาะทาง ผู้ประกอบการควรมีเทคโนโลยีในการหยุด ยึด และทำลายสกุลเงินเสถียรในตลาดรองที่น่าสงสัยได้ตลอดเวลา สำหรับความท้าทายในการดำเนินงานข้ามประเทศ FATF สนับสนุนให้แต่ละประเทศสร้างสถาบันกำกับดูแลข้ามชาติ เพื่อเสริมสร้างการแบ่งปันข้อมูลและการกำกับดูแลร่วมกัน ปัจจุบัน มูลค่าตลาดสกุลเงินเสถียรทั่วโลกเกิน 3,000 พันล้านดอลลาร์ ด้วยอัตราการใช้งานที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วและการบูรณาการกับระบบการเงินแบบดั้งเดิม FATF เชื่อว่าหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกจำเป็นต้องดำเนินการอย่างรวดเร็วและนำเครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนมาใช้ เพื่อเติมเต็มช่องว่างด้านกฎหมายและความสอดคล้องอย่างเร่งด่วน