Knaken declarada falida pelo tribunal de Roterdão, com €7 milhões em fundos de clientes em falta

A plataforma neerlandesa de criptomoedas Knaken foi declarada falida por um tribunal de Roterdão depois de os procuradores terem afirmado que cerca de 7 milhões de euros (8,1 milhões de dólares) em fundos de clientes não puderam ser devidamente contabilizados. A decisão emitida na quinta-feira também colocou a Stichting Knaken Payments, a fundação criada para salvaguardar os depósitos dos clientes, em processo de falência, com o tribunal a afirmar que ambas as entidades não tinham capital suficiente para reembolsar totalmente os clientes. A derrocada marca uma das falhas de criptomoeda mais significativas dos Países Baixos nos últimos anos e surge num momento em que os reguladores europeus apertam a supervisão de empresas de ativos digitais no âmbito do quadro Markets in Crypto-Assets (MiCA) da União Europeia.

Tribunal de Roterdão Dá Início a Processo de Falência para Knaken e Fundação de Pagamentos

O tribunal de Roterdão declarou ambas as entidades, Knaken e Stichting Knaken Payments, falidas na quinta-feira. O Ministério Público neerlandês pediu a falência em junho e abriu uma investigação criminal paralela sobre os fundos em falta. O tribunal concluiu que nenhuma das entidades dispunha de capital suficiente para reembolsar totalmente os clientes afetados. Os ativos dos clientes foram destinados a ser mantidos separadamente através da Stichting Knaken Payments, uma estrutura legal concebida para proteger os fundos dos clientes em caso de insolvência da empresa. No entanto, a fundação não tinha iniciado o reembolso dos clientes antes da decisão de quinta-feira.

30.000 Clientes Sem Acesso a Fundos Desde o Início de Junho

O site e a aplicação móvel da Knaken estiveram inacessíveis desde o início de junho, impedindo os clientes de verem saldos ou levantarem fundos. Os procuradores neerlandeses estimam que cerca de 30.000 clientes foram afetados, segundo o DutchNews.nl. A Knaken tinha anteriormente afirmado que qualquer processo de reembolso exigiria preparações legais e operacionais adicionais. Fundada em 2017, a Knaken oferecia serviços que permitiam aos clientes converter euros em criptomoedas, incluindo Bitcoin e Ethereum, e negociar ativos digitais através da sua plataforma.

Knaken Não Conseguiu Garantir Licença MiCA ao Regulador Neerlandês

A empresa enfrentou dificuldades regulatórias este ano depois de não ter conseguido obter uma licença exigida pelas regras MiCA. O quadro regulatório europeu, que entrou totalmente em vigor este mês após um período de transição, exige que as empresas de criptomoeda que operam na União Europeia obtenham autorização junto dos reguladores nacionais. A Knaken não conseguiu obter aprovação junto da Autoridade para os Mercados Financeiros (AFM) neerlandesa, segundo o Yahoo Finance, que foi o primeiro a noticiar em junho o pedido de falência apresentado pelos procuradores.

FIOD Faz Raides em Escritórios e Apreende Ativos na Investigação Criminal

Investigadores do Fiscal Information and Investigation Service (FIOD) fizeram uma busca aos escritórios da Knaken no final de junho, apreendendo computadores, telemóveis e uma parte dos ativos da empresa como parte da investigação. As autoridades ainda não anunciaram quaisquer detenções. As autoridades neerlandesas não divulgaram quanto dos 7 milhões de euros em falta, se é que algum foi recuperado.

Knaken Ganhou Visibilidade Através de Patrocínios com Clubes de Futebol

A empresa ganhou visibilidade no mainstream nos Países Baixos através de acordos de patrocínio com grandes clubes neerlandeses de futebol, incluindo Ajax e Feyenoord, em 2021. O caso evidencia a crescente pressão que enfrentam as empresas menores de criptomoeda à medida que os reguladores em toda a Europa avançam para implementar padrões mais rigorosos de proteção ao consumidor. Várias plataformas de negociação retiraram-se dos mercados europeus ou reduziram operações nos últimos meses à medida que os requisitos de conformidade aumentaram, informou o World Coin Index.

Administrador Judicial Nomeado pelo Tribunal para Supervisionar a Distribuição de Ativos

Um administrador judicial nomeado pelo tribunal passará a supervisionar o processo de falência e a determinar como os ativos remanescentes serão distribuídos entre credores e clientes afetados, segundo a Phemex News. A falência da Knaken junta-se a uma série de falhas de criptomoeda de alto perfil nos últimos anos, incluindo os colapsos da FTX e da Celsius, que levaram reguladores em todo o mundo a reforçar a supervisão da segregação de ativos dos clientes e das práticas de governação corporativa.

Perguntas Frequentes

O que levou a Knaken a ser declarada falida?
Um tribunal de Roterdão declarou a Knaken falida na quinta-feira depois de os procuradores terem afirmado que cerca de 7 milhões de euros em fundos de clientes não puderam ser contabilizados. O tribunal afirmou que tanto a Knaken como a Stichting Knaken Payments não tinham capital suficiente para reembolsar totalmente os clientes.

Quantos clientes são afetados pela falência da Knaken?
Os procuradores neerlandeses estimam que cerca de 30.000 clientes foram afetados. O site e a aplicação móvel da Knaken estiveram inacessíveis desde o início de junho, impedindo os clientes de verem saldos ou levantarem fundos.

Porque é que a Knaken não conseguiu continuar as operações?
A Knaken enfrentou dificuldades regulatórias este ano depois de não ter conseguido obter uma licença exigida pelas regras MiCA junto da Autoridade para os Mercados Financeiros (AFM) neerlandesa. O quadro regulatório europeu entrou em vigor plenamente este mês e exige que as empresas de criptomoeda que operam na UE obtenham autorização junto dos reguladores nacionais.