Hurupay sai do Quénia à medida que a lista cinzenta da FATF desencadeia regras AML mais rigorosas

A Hurupay está a sair do mercado queniano à medida que os reguladores locais intensificam os controlos de luta contra o branqueamento de capitais e as auditorias de conformidade nas plataformas de ativos digitais. A saída acontece enquanto o Quénia acelera intervenções regulatórias para garantir a sua remoção da lista cinzenta mantida pela Força-Tarefa de Acção Financeira (FATF), um observatório internacional de crimes financeiros. A FATF colocou o Quénia na sua lista de acompanhamento reforçado em 2024 devido a défices estruturais nos sistemas do país para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. O aumento do peso regulatório colocou uma grande pressão nas plataformas de fintech que tentam equilibrar o crescimento de utilizadores com a infraestrutura dispendiosa exigida para a conformidade internacional. O Quénia implementou medidas corretivas, incluindo a adopção de um quadro jurídico para licenciar e supervisionar os prestadores de serviços de ativos virtuais.

FATF coloca o Quénia na lista cinzenta em 2024

A FATF colocou o Quénia na sua lista de acompanhamento reforçado em 2024 devido a défices estruturais nos sistemas do país para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Desde a inclusão, o Quénia implementou várias medidas corretivas, incluindo a adopção de um quadro jurídico para licenciar e supervisionar os prestadores de serviços de ativos virtuais. O Tesouro Nacional do Quénia afirmou que o governo está a acelerar reformas estruturais em todo o seu sistema financeiro para restaurar a confiança dos investidores a longo prazo, estabilizar os mercados locais de crédito e garantir o alinhamento total com as directrizes da FATF.

A Hurupay forneceu serviços de pagamento em stablecoins a freelancers africanos

A Hurupay, fundada por Philip Mburu, Maxwel Ochieng, Allan Okoth e James Mugambi, é uma startup lançada para ajudar freelancers africanos, trabalhadores remotos e pequenas empresas a protegerem os seus rendimentos da forte desvalorização local da moeda. Ao integrar-se com redes blockchain como a Stellar e a Celo, a Hurupay permitiu aos utilizadores receber pagamentos internacionais a partir de sistemas globais de folha de pagamentos e de mercados digitais, liquidando transacções com stablecoins indexadas ao dólar dos EUA, como o USDC.

O Quénia implementa requisitos mais rigorosos de KYC e conformidade AML

As autoridades financeiras quenianas aumentaram significativamente a supervisão sobre empresas de fintech e plataformas que utilizam tecnologia blockchain para colmatar lacunas regulatórias. As exigências de conformidade incluem regras mais rigorosas de identificação do cliente (know-your-customer), um acompanhamento detalhado das transacções e auditorias rigorosas de luta contra o branqueamento de capitais. Analistas da indústria de fintech salientam que o aumento do peso regulatório colocou uma forte pressão nas plataformas em fase inicial que tentam equilibrar um crescimento rápido de utilizadores com a infraestrutura dispendiosa exigida para a conformidade internacional. Segundo um relatório local, representantes da Hurupay não estavam imediatamente disponíveis para comentar o calendário de encerramento (wind-down) ou os planos de migração de ativos para os seus utilizadores no Quénia.

FAQ

Porque é que a Hurupay está a sair do Quénia?
A Hurupay está a sair do Quénia devido a regras rigorosas de conformidade para a luta contra o branqueamento de capitais implementadas pelos reguladores locais, enquanto o país trabalha para garantir a sua remoção da lista cinzenta da FATF.

O que é a lista cinzenta da FATF e por que é que o Quénia foi colocado nela?
A lista cinzenta da FATF é uma lista de acompanhamento reforçado mantida pela Força-Tarefa de Acção Financeira. O Quénia foi colocado nesta lista em 2024 devido a défices estruturais nos sistemas do país para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.

Que requisitos de conformidade implementou o Quénia para plataformas de ativos digitais?
O Quénia implementou exigências de conformidade incluindo regras mais rigorosas de identificação do cliente, acompanhamento detalhado das transacções, auditorias rigorosas de luta contra o branqueamento de capitais e um quadro jurídico para licenciar e supervisionar os prestadores de serviços de ativos virtuais.