Procurador dos EUA alerta para golpes amorosos no Dia dos Namorados! Viúva de San José perde quase 100 mil

O escritório do procurador do norte de Ohio alertou na quinta-feira que o Dia dos Namorados exige cautela com esquemas de fraude amorosa, pois fraudes em criptomoedas e redes de crime organizado estão focadas na temporada de vendas. As autoridades exortam o público a manter-se vigilante, pois os golpistas aproveitam relações online para enganar dinheiro, geralmente após semanas ou meses de construção de confiança, levando as vítimas a pagamentos em criptomoedas e planos de investimento falsos. Margaret Loke, viúva de San José, perdeu quase 1 milhão de dólares nestes esquemas.

Mecanismo cruel das fraudes amorosas

Muitos destes casos estão relacionados às fraudes descritas por pesquisadores, que combinam manipulação emocional com plataformas falsas de investimento em criptomoedas, formando um golpe de longo prazo. O termo “Pig Butchering” (Abate de Porcos) vem do jargão interno dos golpistas, que comparam as vítimas a porcos, e o processo de fraude a uma criação de porcos: primeiro alimentando (construindo sentimento e confiança), depois engordando (incentivando mais investimentos), e por fim abatendo (desaparecendo com o dinheiro). Essa metáfora revela a extrema objetificação e frieza dos golpistas.

O procurador de Ohio alertou que sinais de perigo incluem solicitar a transferência de conversas de plataformas de encontros para WhatsApp ou Telegram, declarações prematuras de amor, recusa contínua em se encontrar pessoalmente e pedidos de pagamento via criptomoedas, cartões-presente ou transferências bancárias. Entre esses sinais, “mover para aplicativos de criptomoedas” é o mais importante. Plataformas de encontros (como Tinder, Bumble) geralmente possuem mecanismos de denúncia e monitoramento, e contas denunciadas por fraude podem ser banidas. Mas WhatsApp e Telegram são ferramentas de comunicação privada com criptografia de ponta a ponta, impossibilitando o monitoramento de conteúdo, o que oferece espaço seguro para fraudes.

Balazs Faluvegi, analista sênior da BrokerChooser, disse à Decrypt que esses golpes são particularmente destrutivos por serem imprevisíveis. Ele afirmou: “Ao contrário de golpes tradicionais de execução rápida, esses golpes aproveitam as vulnerabilidades emocionais e financeiras das pessoas. Os golpistas gastam semanas ou meses ganhando sua confiança, depois apresentam oportunidades de investimento aparentemente lucrativas, mencionando casualmente seus sucessos e oferecendo ensinar você. Lembre-se: nenhum estranho realmente quer ajudar você a ganhar dinheiro.”

Seis fases do esquema de abate de porcos

Fase 1 (Contato): Abordagem em aplicativos de encontros ou redes sociais, geralmente com fotos de mulheres ou homens atraentes

Fase 2 (Transferência): Pedido rápido para mover a conversa para Telegram ou WhatsApp, alegando maior privacidade

Fase 3 (Criação de vínculo): Investimento emocional por semanas ou meses, com mensagens de bom dia e boa noite, perguntas sobre saúde, até videoconferências (mas sempre com motivos para não se encontrarem)

Fase 4 (Convite): Menção “casual” de que está ganhando dinheiro com investimentos em criptomoedas, exibindo capturas de tela de lucros falsos

Fase 5 (Alimentação): Fornecimento de links para plataformas de investimento, ajuda na abertura de contas, incentivo a pequenos depósitos e permissões de saques para criar confiança

Fase 6 (Abate): Após grandes investimentos, com várias justificativas (impostos, erros no sistema), impedem saques e desaparecem

Perda de 1 milhão de dólares e a armadilha da confiança em pequenos saques

Em dezembro passado, Margaret Loke, viúva de San José, perdeu quase 1 milhão de dólares em um esquema de abate de porcos com criptomoedas. Depois, ela verificou a fraude no ChatGPT e confirmou que era um golpe. A ironia é que a vítima só pensou em usar uma ferramenta de IA para verificar após a perda severa; se tivesse feito isso antes, talvez evitasse o prejuízo.

Faluvegi explica que os golpistas geralmente começam com visitas de estranhos, construindo uma relação próxima ao longo do tempo, e depois induzem a vítima a fazer investimentos falsos em plataformas que exibem retornos inflacionados e pedem depósitos maiores. Quando tentam retirar, criam custos fictícios ou problemas técnicos para impedir o saque, e desaparecem sem deixar rastros.

Ele afirma: “Uma tática comum é permitir que você retire uma pequena ‘lucro’ inicial para incentivar novos depósitos. Quando tenta sacar valores maiores, eles criam obstáculos como impostos, taxas ou erros no sistema, bloqueando o acesso ao dinheiro.” Essa estratégia de “pequenos ganhos agora, grandes perdas depois” é extremamente eficaz. Quando a vítima consegue retirar 1000 ou 5000 dólares, ela pensa que a plataforma é legítima e se sente segura para investir 10 mil ou até 100 mil. Na realidade, os golpistas estão dispostos a “perder” alguns milhares, sabendo que isso leva a ganhos maiores.

Recuperação de US$ 225 milhões em USDT e o império criminoso do Sudeste Asiático

No ano passado, o Departamento de Justiça dos EUA confiscou 225 milhões de dólares em USDT, a stablecoin do Tether, relacionada ao esquema de abate de porcos, sendo a maior apreensão de criptomoedas até então. As investigações mostraram que o dinheiro foi lavado por exchanges centralizadas (CEX). Este montante revela que o golpe já é uma indústria criminosa organizada, e não apenas ações isoladas. Por trás, há uma cadeia completa: os “keyboards” que pescam nas plataformas de encontros, os “atendentes” que mantêm o relacionamento e induzem ao investimento, equipes técnicas que criam plataformas falsas, e grupos de lavagem de dinheiro que transferem e limpam os fundos.

Na Birmânia e no Camboja, redes criminosas chinesas operam centros de fraude massivos, empregando trabalhadores traficados, transformando o esquema de abate de porcos em uma indústria global de bilhões de dólares. Esses centros operam de forma brutal: recrutando com anúncios falsos de empregos bem remunerados, sequestrando vítimas, confiscando passaportes e celulares, e forçando-os a trabalhar mais de 12 horas por dia em fraudes online. Quem não coopera ou não produz resultados sofre agressões, choques elétricos e maus-tratos severos.

Os fundos roubados são rapidamente lavados por canais especializados, entrando em contas fantasmas em centros financeiros do Sudeste Asiático e em bens de luxo, enquanto as pistas desaparecem. O Departamento de Justiça dos EUA já fechou um grande domínio relacionado a imóveis na Birmânia, e as autoridades chinesas condenaram vários criminosos birmaneses à pena de morte, por envolvimento em fraudes que ultrapassaram 1,4 bilhão de dólares e causaram pelo menos 14 mortes.

“Antes de investir em qualquer plataforma, faça uma pesquisa completa. Verifique licenças, regulamentações e comentários independentes. Nunca confie apenas na plataforma ou nos ‘usuários’ que ela apresenta”, alertou Faluvegi. Essa dica, embora simples, é extremamente eficaz. Exchanges legítimas possuem informações claras de registro, licenças de regulamentação (como a BitLicense de Nova York) e avaliações verificáveis de usuários. Plataformas de golpe geralmente usam domínios recém-registrados, sem informações regulatórias e com avaliações falsas. Uma busca rápida no Google com o nome da plataforma e as palavras “scam” ou “fraude” costuma revelar alertas de vítimas.

Para quem se prepara para o Dia dos Namorados, este aviso é fundamental: relacionamentos online exigem extrema cautela, especialmente quando o parceiro começa a falar de investimentos ou dinheiro. Verdadeiro amor não precisa de provas financeiras; qualquer pedido de transferência ou investimento deve ser visto com suspeita. Melhor perder uma possível história de amor do que se tornar a próxima vítima do esquema de abate de porcos.