Minnesota estuda legislação para proibir máquinas automáticas de criptomoedas falsificadas

Minnesota está a considerar uma legislação para proibir máquinas automáticas de criptomoedas falsificadas (Kiosks de Criptomoedas) devido ao aumento de fraudes. As autoridades policiais e a indústria de criptomoedas apresentaram opiniões divergentes: as forças de segurança sugerem que a proibição legislativa de dispositivos físicos é a melhor forma de combater as fraudes, enquanto os operadores defendem uma maior regulamentação do setor, sem uma proibição total. Minnesota possui 350 máquinas de criptomoedas operadas por dez empresas, muitas das quais são máquinas falsificadas que dificultam a distinção entre real e falso e são difíceis de controlar. Os legisladores e empresários discordam sobre as melhores estratégias para proteger o público e eliminar fraudes, aumentando a sombra de conflitos políticos e criminais no estado.

Máquina falsificada escondida em um posto de gasolina faz vítimas acreditarem na legitimidade

As fraudes com máquinas falsificadas em Minnesota têm como alvo principalmente idosos de baixa renda. Um idoso foi enganado por uma máquina de criptomoedas falsificada em um posto de gasolina, investindo metade de sua renda mensal em Bitcoin durante oito meses, até ficar sem dinheiro e enfrentar a perda de sua moradia. Autoridades policiais afirmam que os grupos de fraude são altamente vigilantes, frequentemente induzindo vítimas a comprar criptomoedas em máquinas de postos de gasolina ou mercearias, convertendo dinheiro em fluxos financeiros difíceis de rastrear. Essas máquinas parecem verdadeiras caixas automáticos, permitindo compras com dinheiro ou cartão, e após o depósito, o dinheiro é transferido para carteiras de criptomoedas dos criminosos, que enviam os fundos para o exterior.

Autoridades não conseguem recuperar a maior parte dos lucros ilegais, causando perdas severas

As investigações mostram que os fundos transferidos para carteiras digitais no exterior muitas vezes estão além do alcance das autoridades locais, dificultando as investigações. Apesar de Minnesota ter aprovado, em 2024, uma lei limitando depósitos em máquinas de criptomoedas a US$ 2.000 para novos clientes e exigindo reembolsos sob certas condições, a eficácia prática é limitada. Oficiais do Departamento de Comércio afirmam que os grupos de fraude usam depósitos pequenos e múltiplas transações para contornar alertas e limites. Além disso, alguns vítimas, sob as restrições atuais, são orientadas a cruzar fronteiras para usar máquinas em Wisconsin, onde a regulamentação é mais branda.

Dados do chefe de polícia de Faribault indicam que, desde 2022, perdas de residentes devido a fraudes com máquinas falsificadas ultrapassaram US$ 500 mil, e, considerando casos não reportados, as perdas totais podem chegar a US$ 2 milhões. Legisladores favoráveis à proibição comparam esses dispositivos às máquinas de venda automática de cigarros em locais públicos, defendendo uma restrição total por interesse público. Por outro lado, opositores argumentam que o governo deve focar na cooperação com operadores e forças de segurança, ao invés de banir completamente a operação de setores legítimos.

Operadores de criptomoedas se opõem à proibição total de máquinas automáticas

Operadores de plataformas de criptomoedas, como CoinFlip, manifestaram-se contra a proibição total, alegando que máquinas de criptomoedas não são a única via de fraude. Representantes do setor sugerem que o estado implemente regulamentações mais rigorosas, como períodos de reflexão após transações suspeitas para permitir cancelamentos, e revogue licenças de empresas que não cumprirem reembolsos. O projeto de lei está atualmente em análise na comissão de comércio, com negociações entre os partidos sobre cláusulas de proteção ao consumidor. Se aprovado, o projeto limitará a regulamentação às máquinas físicas, sem afetar transações online de criptomoedas.