Badan Pemulihan Aset Kenya (ARA) menyita dan membekukan $888.030 yang terkait dengan dua warga Kenya, Glory Kithure dan Michael Machimbo, sebagai bagian dari penyelidikan dugaan operasi pencucian uang senilai $2,32 juta yang memindahkan dana melalui perusahaan cangkang, rekening bank, layanan remitansi, dan dompet mata uang kripto antara Juli 2022 dan Mei 2025. Dokumen pengadilan menyatakan skema tersebut menggunakan dua saluran paralel—layanan remitansi internasional yang disalurkan melalui perantara masuk ke rekening bank Kenya, dan stablecoin tether yang ditransfer melalui beberapa akun bursa Binance—untuk menyamarkan asal uang dan menghindari deteksi. Aset digital yang dibekukan mencakup $751.853 dalam USDT yang disimpan di akun Binance milik Kithure dan $896 dalam USDT dari akun Machimbo, bersama $135.000 dalam bentuk uang tunai yang didistribusikan ke sembilan akun di lebih dari lima bank. Otoritas Kenya mengirimkan permintaan bantuan hukum timbal balik kepada pemerintah U.S. government pada Mei 2026 untuk memperoleh catatan keuangan internasional saat penyelidikan berlanjut. Gugatan tersebut mencerminkan penegakan yang ditingkatkan oleh Kenya terhadap arus keuangan ilegal yang melibatkan mata uang kripto di tengah kekhawatiran bahwa aset digital digunakan untuk mengabaikan sistem pemantauan keuangan tradisional.
ARA Menyita $888.030 Melalui USDT dan Rekening Bank
Berkas pengadilan dari Badan Pemulihan Aset merinci dana yang dibekukan. ARA membekukan $751.853 dalam USDT yang terkait dengan Glory Kithure dan $896 dalam USDT yang terkait dengan Michael Machimbo, keduanya disimpan dalam akun Binance. Penyidik juga menyita $135.000 dalam bentuk uang tunai yang tersebar di sembilan akun di lebih dari lima bank Kenya. Jumlah total yang disita mencapai $888.030.
Struktur Saluran Ganda Menyalurkan Dana Lewat Perantara dan Binance
ARA mengatakan skema yang diduga bergantung pada dua saluran paralel yang dirancang untuk menyamarkan asal uang dan menghindari deteksi. Pada saluran pertama, dana dikirim melalui layanan remitansi internasional masuk ke Kenya melalui perorangan dan perusahaan perantara sebelum mencapai rekening bank para responden. Berkas pengadilan mengidentifikasi beberapa perantara, termasuk Justice Gaturu dan Richard Mwangi, serta dua perusahaan yang disebut sebagai sumber dana: DigitalMall Global Ltd. dan Bitflux Fintech Ltd. Uang tersebut kemudian diduga diteruskan melalui dua perorangan tambahan sebelum disetor ke rekening yang dimiliki oleh Machimbo dan Kithure.
Antara Oktober 2022 dan Januari 2024, Machimbo menerima sekitar $620.000 di rekening Equity Bank miliknya dari Michael dan perantara lain, Kevin Kipngeno, menurut penyidik. Berkas juga menunjukkan sekitar $130.000 ditransfer ke rekening Bank Stanbic milik Machimbo dari Bitflux Fintech Ltd. selama periode yang sama.
Dalam satu contoh pada November 2023, Gaturu menerima dua pembayaran total $7.000 dari platform pembayaran AS Chime. Gaturu kemudian mentransfer $8.400 ke rekening Equity Bank milik Mwendwa dalam tiga kali cicilan. Mwendwa lalu meneruskan dana tersebut kepada Michael, yang kemudian membaginya ke rekening bank Kithure.
Saluran kedua melibatkan tether stablecoin yang dialihkan melalui beberapa akun bursa Binance untuk memutus keterkaitan dengan sumbernya.
Pola Transfer Menunjukkan Pengaturan di Bawah Ambang Pelaporan Kenya
Untuk Kithure, ARA mendokumentasikan 57 transfer bank dengan total $412.000 antara Juli 2022 dan Mei 2025. Transfer individual berkisar dari $77 hingga sekitar $4.250. Penyidik mengatakan jumlah tersebut sengaja disimpan di bawah batas pelaporan anti pencucian uang. Menurut hukum Kenya, transaksi tunai senilai $15.000 atau lebih dan transfer lintas negara senilai $10.000 atau lebih harus dilaporkan ke Financial Reporting Centre.
"Penggunaan berulang atas jumlah yang hanya sedikit di bawah ambang pelaporan konsisten dengan pengaturan transaksi untuk menghindari persyaratan pelaporan regulasi," kata ARA dalam berkas pengadilan, yang mencatat bahwa pola tersebut mencerminkan tahap "layering" dari pencucian uang. ARA juga menuduh bahwa transfer bertahap digunakan untuk mengintegrasikan dana ilegal ke dalam sistem perbankan sebelum dibelanjakan.
ARA Meminta Bantuan Hukum AS pada Mei 2026
ARA mengatakan penyelidikan masih berlangsung. Otoritas Kenya mengirimkan permintaan bantuan hukum timbal balik kepada pemerintah U.S. government pada Mei 2026 untuk memperoleh catatan keuangan internasional.
FAQ
Apa yang disita oleh Badan Pemulihan Aset Kenya dalam penyelidikan pencucian uang?
ARA menyita dan membekukan $888.030 yang terkait dengan Glory Kithure dan Michael Machimbo. Aset yang dibekukan mencakup $751.853 dalam USDT dari akun Binance milik Kithure, $896 dalam USDT dari akun Binance milik Machimbo, dan $135.000 dalam bentuk uang tunai di sembilan rekening bank di lebih dari lima bank Kenya.
Bagaimana skema pencucian uang yang diduga itu beroperasi?
Dokumen pengadilan menyatakan skema tersebut menggunakan dua saluran paralel. Saluran pertama mengirim dana melalui layanan remitansi internasional ke Kenya melalui perantara—termasuk Justice Gaturu, Richard Mwangi, DigitalMall Global Ltd., dan Bitflux Fintech Ltd.—sebelum mencapai rekening bank para responden. Saluran kedua menyalurkan tether stablecoin melalui beberapa akun bursa Binance untuk menyamarkan asal uang.
Tindakan apa yang dilakukan otoritas Kenya pada Mei 2026?
Otoritas Kenya mengirimkan permintaan bantuan hukum timbal balik kepada pemerintah U.S. government pada Mei 2026 untuk memperoleh catatan keuangan internasional sebagai bagian dari penyelidikan yang sedang berlangsung.
