Guía de inversión en fondos de acciones chinas: evaluación en profundidad de las 10 mejores fondos a tener en cuenta en 2568

En el entorno de inversión del año 2568, los fondos de acciones chinas siguen siendo una opción popular para la asignación de fondos en el extranjero. Aunque los mercados han estado bajo presión recientemente, China, como la segunda economía mundial, aún presenta un potencial de crecimiento a largo plazo que vale la pena esperar. ¿Qué fondos de acciones chinas son adecuados para elegir este año? Este artículo, mediante datos reales y análisis detallados, te ayuda a encontrar la respuesta rápidamente.

Tabla resumen: Comparativa del rendimiento anual de los 10 principales fondos chinos

Dos formas de invertir en fondos de acciones chinas

Antes de profundizar en fondos específicos, es importante entender el modo de funcionamiento de los fondos de acciones chinas. En el mercado, se dividen principalmente en dos categorías:

Fondos indexados pasivos(Passive Fund) son fondos que siguen el índice de acciones chinas, con rendimientos cercanos al índice y costos bajos. Este tipo de fondos tiene una volatilidad relativamente controlada, siendo adecuados para inversores reacios al riesgo y principiantes en fondos.

Fondos gestionados activamente(Active Fund) son gestionados por un gestor que selecciona acciones con el objetivo de superar el índice de referencia. Estos fondos tienen un riesgo mayor, pero también potenciales mayores beneficios, dependiendo de la capacidad del gestor para seleccionar acciones. Antes de invertir, es imprescindible leer el folleto del fondo para entender su estrategia específica.

Análisis profundo de 10 fondos de acciones chinas

1. SCBCEE - Opción sólida y de fuerte rendimiento a corto plazo

Como uno de los fondos con mayor aumento desde principios de año, SCBCEE ha mostrado un rendimiento excelente del 11.37%. Gestionado por un banco comercial tailandés, invierte en acciones chinas a través de un fondo matriz, con una rentabilidad anualizada a 3 años del 6.88%, indicando estabilidad en el rendimiento a medio plazo.

No obstante, el rendimiento a 5 años de solo 0.56% recuerda a los inversores que el rendimiento a largo plazo de los fondos de acciones chinas puede verse afectado por las fluctuaciones cíclicas del mercado. Este fondo no reparte dividendos, por lo que es adecuado para inversores a largo plazo que buscan la apreciación del capital.

Recomendación de inversión: Inversores con alta tolerancia al riesgo y confianza en el crecimiento económico a largo plazo de China pueden considerar su asignación.

2. SCBCEP - Opción de crecimiento equilibrado

Con una variación desde principios de año del 10.38%, ligeramente inferior a SCBCEE, y un rendimiento a 5 años de -0.33%, refleja los desafíos del mercado chino en los últimos años. La rentabilidad a 3 años del 5.94% indica un rendimiento aceptable a medio plazo.

Este fondo está orientado al crecimiento en valor, sin repartir dividendos, y es adecuado para ahorradores a largo plazo que puedan soportar la volatilidad del mercado. Es especialmente recomendable para quienes tengan planificación de jubilación y toleren las fluctuaciones de mercados emergentes.

Recomendación de inversión: Inversores de riesgo medio, con planes de ahorro para la jubilación, deberían considerarlo.

3. SCBCE(SSF) - Herramienta de ahorro a largo plazo con ventajas fiscales

Como producto de fondos de ahorro especial de Tailandia(SSF), SCBCE(SSF) ofrece ventajas de diferimiento fiscal. Su rendimiento desde principios de año del 10.92% y una rentabilidad anualizada a 3 años del 5.81% son comparables a fondos similares.

Dado que su período de cotización es relativamente corto y carece de datos a 5 años, esto refleja la novedad del producto SSF. Como herramienta de optimización fiscal, es adecuado para inversores que buscan combinar ahorro a largo plazo con planificación fiscal.

Recomendación de inversión: Planificadores de jubilación que busquen beneficios fiscales y ahorradores a largo plazo.

4. SCBCE - Fondo clásico de acciones chinas

Con una estrategia de inversión similar a SCBCEE, SCBCE ofrece un rendimiento desde principios de año del 10.91% y una rentabilidad a 3 años del 5.81%. La rentabilidad a 5 años de -0.45% se sitúa en un nivel medio en comparación con otros fondos.

Este fondo busca la apreciación de capital a largo plazo, sin repartir dividendos, con un nivel de riesgo alto. Su rendimiento fluctuante refleja los riesgos sistémicos del mercado chino.

Recomendación de inversión: Inversores confiados en la recuperación económica de China y capaces de soportar volatilidad a corto plazo.

5. SCBCEHE - Alta rentabilidad con cobertura de divisas

La estrategia de cobertura de divisas ha permitido a SCBCEHE lograr un destacado 14.63% desde principios de año, aunque su rentabilidad anualizada a 3 años del 4.30% y a 5 años de -2.09% muestran un rendimiento a largo plazo preocupante.

Su diseño sin dividendos y su alto riesgo lo hacen un producto exclusivo para inversores experimentados. La cobertura en momentos de volatilidad extrema del tipo de cambio puede ser valiosa, pero se debe tener precaución con la erosión del rendimiento a largo plazo.

Recomendación de inversión: Inversores con experiencia y que busquen cobertura contra la depreciación del renminbi en sus carteras.

6. TISCOCH - Desafío de alta volatilidad y altos beneficios

TISCOCH ha logrado un rendimiento del 14.18% desde principios de año, pero su rentabilidad anualizada a 3 años del 3.65% y a 5 años de -3.26% indican una volatilidad extrema.

Este fondo se centra en la asignación en acciones chinas, sin repartir dividendos, con una etiqueta de riesgo alto. La fuerte volatilidad pasada requiere una convicción firme y una preparación psicológica adecuada.

Recomendación de inversión: Inversores que confíen en el crecimiento de China a largo plazo y puedan soportar caídas significativas.

7. TCHRMF - Opción especial para planificación de jubilación

TCHRMF, como producto de fondos de ahorro para la jubilación(RMF) en Tailandia, ha mostrado un rendimiento destacado del 13.89% desde principios de año, aunque su rentabilidad a 3 años del 3.57% y a 5 años de -3.16% reflejan desafíos a largo plazo.

Los productos RMF ofrecen ventajas fiscales específicas, siendo adecuados para planificación de retiro. Su alta volatilidad y la ausencia de dividendos exigen compromiso a largo plazo.

Recomendación de inversión: Inversores con objetivos de jubilación claros y que busquen beneficios fiscales a medio y largo plazo.

8. KF-HSHARE-INDX - Estrategia pasiva de indexación

Este fondo sigue el índice de acciones H de China, con un rendimiento desde principios de año del 14.21%, superior a otros, pero con una rentabilidad a 3 años del 3.32% y a 5 años de -2.91%, mostrando la debilidad del índice.

La estrategia pasiva implica costos más bajos, sin dividendos y con riesgo alto. Es adecuada para quienes confían en la eficiencia del mercado a largo plazo y buscan una asignación de bajo costo en acciones chinas.

Recomendación de inversión: Aficionados a la inversión indexada y sensibles a los costos, que quieran una exposición económica a China.

9. SCBCEHP - Cobertura para ahorro de jubilación

Como versión de cobertura del producto RMF, SCBCEHP ha logrado un rendimiento a corto plazo del 14.18%, pero su rendimiento a 3 años del 3.30% y a 5 años de -3.03% están en línea con productos similares.

Combina ventajas fiscales para ahorro de jubilación y protección mediante cobertura de divisas, con una posición algo especial. Es adecuado para quienes necesitan planificación de retiro y tienen preocupaciones sobre la volatilidad del tipo de cambio.

Recomendación de inversión: Planificadores de jubilación que busquen crecimiento de beneficios y protección contra riesgos cambiarios.

10. SCBCEH - Opción madura y estable de cobertura

El rendimiento del 14.16% desde principios de año demuestra la efectividad del mecanismo de cobertura, pero los datos a 3 años del 3.26% y a 5 años de -3.07% indican un potencial de rendimiento a largo plazo limitado.

Como producto de cobertura maduro, es adecuado para inversores que buscan apreciación en lugar de dividendos. Las pérdidas a largo plazo, aunque preocupantes, también reflejan los desafíos sistémicos del mercado chino.

Recomendación de inversión: Inversores experimentados y carteras que requieran protección mediante cobertura de divisas.

Recomendaciones para una elección racional del inversor

Estos 10 fondos de acciones chinas muestran una variedad de estilos de inversión. La mayoría emplea estrategias indexadas pasivas, ofreciendo rendimientos cercanos al mercado y reduciendo costos, lo que protege a los inversores frente a riesgos.

Aviso importante: Este artículo es solo para compartir información y no constituye asesoramiento de inversión. La inversión en fondos en el extranjero conlleva riesgos elevados; se recomienda realizar una investigación exhaustiva antes de invertir. La elección del fondo de acciones chinas adecuado debe considerar la tolerancia al riesgo, el plazo de inversión y los objetivos financieros personales.

Se aconseja a los inversores que, antes de tomar una decisión final, lean detenidamente los folletos de cada fondo para entender sus estrategias, estructuras de costos y características de riesgo.