El Departamento del Tesoro de EE. UU. recomendó reglas de AML y lucha contra la financiación del terrorismo para plataformas DeFi.
El informe propone una “ley de retención” de activos digitales que permite a las instituciones congelar fondos sospechosos durante las investigaciones.
Datos del FBI citados en el informe estiman pérdidas por fraude en criptomonedas de aproximadamente 9 mil millones de dólares en 2024.

El Departamento del Tesoro de EE. UU. presentó un informe al Congreso bajo la ley GENIUS recomendando reglas de lucha contra el lavado de dinero para plataformas DeFi. Según Alex Thorn, el documento también propuso una “ley de retención” de activos digitales. La propuesta permitiría a las instituciones congelar fondos sospechosos durante las investigaciones sin una orden judicial.

El informe del Tesoro describe propuestas de cumplimiento para DeFi

El informe recomienda extender las obligaciones de AML y lucha contra la financiación del terrorismo a las aplicaciones de finanzas descentralizadas. Los funcionarios argumentaron que los sistemas DeFi deberían seguir requisitos similares de monitoreo financiero.

Según Thorn, el informe también sugirió una “ley de retención” como protección para activos digitales. Este mecanismo permitiría a las instituciones congelar fondos sospechosos temporalmente. Es importante destacar que la medida no requeriría una orden judicial inmediata.

En cambio, las instituciones podrían detener transferencias mientras las autoridades investigan posibles delitos financieros. La propuesta apareció en un informe entregado al Congreso bajo el marco de la ley GENIUS.

Los legisladores ahora revisan las recomendaciones como parte de un debate más amplio sobre la supervisión de activos digitales. El informe también examinó actividades criminales relacionadas con transacciones en criptomonedas. Estos hallazgos proporcionan contexto adicional para las medidas políticas propuestas.

Datos sobre delitos en criptomonedas destacados en el informe federal

El informe hizo referencia a nuevas cifras recopiladas por el FBI. Según los datos, las pérdidas por fraude relacionado con criptomonedas alcanzaron aproximadamente 9 mil millones de dólares en 2024. Los funcionarios citaron estas cifras al discutir los riesgos de delitos financieros vinculados a activos digitales.

Como resultado, los responsables políticos continúan explorando herramientas de aplicación en el sector cripto. Sin embargo, el documento también abordó prioridades de ciberseguridad que afectan la infraestructura de activos digitales.

Esa discusión apareció en la estrategia nacional de ciberseguridad actualizada de EE. UU., publicada el 6 de marzo. La estrategia marcó la primera vez que la política cibernética federal hacía referencia directamente a las criptomonedas y tecnologías blockchain.

La estrategia de ciberseguridad incluye preocupaciones sobre criptomonedas y computación cuántica

La estrategia situó las criptomonedas y blockchain dentro del marco de defensa cibernética nacional del país. Según Thorn, las estrategias de ciberseguridad anteriores nunca mencionaron directamente estas tecnologías.

El documento indica que las agencias federales apoyarán la seguridad de los sistemas blockchain. Los funcionarios también planean fortalecer la infraestructura digital y las cadenas de suministro. Mientras tanto, otra sección aborda redes financieras criminales en sistemas digitales.

Thorn señaló que ese lenguaje podría respaldar acciones de cumplimiento dirigidas a mezcladores de criptomonedas y herramientas de privacidad. Además, la estrategia discutió los riesgos de la computación cuántica.

Nic Carter destacó referencias a la criptografía post-cuántica y modelos de seguridad de confianza cero. El documento también enfatizó la seguridad en inteligencia artificial y el desarrollo de la fuerza laboral en ciberseguridad en los sistemas federales.

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