El FIU de Corea del Sur revisa la normativa cripto: el reporte obligatorio de 10 millones de won coreanos pasa a ser de “control de riesgos voluntario”

Tras convocar el 4 de junio a los representantes de los exchanges de activos virtuales para recabar opiniones, la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (FIU) decidió ajustar el proyecto de enmienda al decreto de ejecución de la Ley de Información Financiera Específica, eliminando la obligación de reporte obligatorio para transferencias de activos virtuales por encima de 10 millones de wones coreanos y, en su lugar, exigiendo que cada empresa establezca sistemas internos de gestión de riesgos para administrar por sí misma los riesgos de lucha contra el lavado de dinero (AML). El proyecto de enmienda original requería que los operadores dentro del país reportaran a la FIU cuando las transferencias superaran los 10 millones de wones coreanos, independientemente de si el riesgo era alto o bajo.

Motivo oficial para cancelar el reporte obligatorio: FIU explica

De acuerdo con las declaraciones públicas de funcionarios de la FIU, el problema del diseño de reporte obligatorio del proyecto de enmienda original era el siguiente: al usar 10 millones de wones coreanos como umbral uniforme, provocaría que los operadores realizaran reportes masivos sin haber llevado a cabo ninguna evaluación de riesgos, dificultando que la FIU identifique transacciones verdaderamente de alto riesgo. Tras eliminar el umbral obligatorio, la FIU pasó a exigir que cada empresa establezca sistemas internos de gestión de riesgos AML, evaluando cualitativamente las transacciones sospechosas y decidiendo si se reportan, en lugar de activar la obligación de reporte de forma uniforme en función del monto de la transacción.

Otras cuatro modificaciones de la FIU de Corea

Además de cancelar la obligación de reporte obligatorio, otras modificaciones confirmadas simultáneamente en el proyecto de enmienda abarcan estas cuatro direcciones:

· El alcance de aplicación de la Travel Rule se ampliará desde las transferencias de más de 1 millón de wones coreanos a todos los montos, sin establecer un límite mínimo;

· La intensificación de la debida diligencia del cliente para transacciones sospechosas de alto riesgo (incluida la verificación del origen de los fondos y el propósito de la transacción) pasará de ser de ejecución obligatoria a discrecional, y solo será necesario ejecutarla cuando la empresa determine que el riesgo de la transacción sospechosa es especialmente alto;

· Se otorgará un periodo de gracia de un año a pequeñas empresas que no puedan cumplir el requisito de reporte si su ratio de endeudamiento no supera el 200% ;

· La regulación que originalmente exigía que el equipamiento TI relacionado con AML estuviera ubicado dentro del país se flexibiliza ligeramente, permitiendo el uso de servicios en la nube en el extranjero para actividades distintas al tratamiento de información de identificación personal e información de crédito personal.

Preguntas frecuentes

¿Qué impactos tendrá la ampliación de la Travel Rule a todos los montos en los exchanges cripto de Corea?

De acuerdo con el proyecto de enmienda, la Travel Rule se aplicará a partir de ahora a todas las transferencias de activos virtuales (sin límite mínimo), en lugar de aplicarse únicamente a las transferencias de más de 1 millón de wones coreanos. Esto significa que cuando los exchanges procesen transferencias entre cadenas de cualquier escala, deberán transmitir la información del originador y del beneficiario conforme a la Travel Rule. La FIU no proporcionó más detalles operativos en la explicación de esta enmienda.

¿Qué opiniones específicas de la industria coreana impulsaron el ajuste de la política de la FIU?

DAXA presentó una opinión por escrito en abril de 2026, representando a 27 VASP registradas en Corea. Señaló que, si el proyecto de enmienda original se implementara tal como estaba, el umbral uniforme de reporte de 10 millones de wones coreanos causaría confusión en la industria. El problema principal sería obligar a los operadores a realizar reportes masivos sin efectuar evaluaciones de riesgo, dispersando recursos de supervisión y cumplimiento. Después de que la FIU convocara a representantes de la industria el 4 de junio para escuchar opiniones, adoptó esta recomendación central.

¿El cronograma para la entrada en vigor el 20 de agosto de la enmienda ya está confirmado?

Según la explicación de la FIU, la enmienda aún debe pasar por el proceso de revisión legislativa por parte del Ministerio de Legislación del Gobierno (Ministry of Government Legislation) y de otras instituciones relacionadas; solo tras la aprobación podrá entrar oficialmente en vigor el 20 de agosto. Al 5 de junio de 2026, la fecha de entrada en vigor es un cronograma tentativo condicionado, y la implementación final sigue dependiendo de los resultados de la revisión legislativa.