¡Irán y Corea del Norte también lo están usando! Las monedas estables se han convertido en el activo virtual preferido para transacciones ilegales, con un monto involucrado de 51 mil millones de dólares.

Autor: HIBIKI, Ciudad Cripto

FATF: Las stablecoins, la opción preferida para transacciones ilegales
Según el informe de 42 páginas publicado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), las stablecoins son actualmente los activos virtuales más utilizados en transacciones ilegales (incluyendo evasión de sanciones), con participantes en países como Irán y Corea del Norte. Por ello, se hace un llamado a implementar regulaciones más estrictas para los emisores de stablecoins.
En enero de este año, el FATF afirmó que las stablecoins representan la mayor parte del volumen de transacciones ilegales en la cadena. La organización estima que en 2024, las actividades ilegales relacionadas con stablecoins por fraude y engaños alcanzarán aproximadamente 51 mil millones de dólares.

Corea del Norte e Irán también usan stablecoins
El FATF explica que organizaciones como el Grupo Lazarus en Corea del Norte utilizan stablecoins para adquirir equipo militar; mientras que la Guardia Revolucionaria Islámica en Irán obtiene piezas de drones mediante stablecoins; además, grupos terroristas y de tráfico de drogas dependen en gran medida de Tether ($USDT) y USDC para transferencias de fondos y lavado de dinero.
El 2 de julio de 2025, el emisor de USDT, Tether, realizó la mayor operación de congelamiento de fondos relacionados con Irán, bloqueando 42 direcciones de carteras de criptomonedas, de las cuales más de la mitad están vinculadas a la bolsa local Nobitex.
Como organismo que establece estándares globales para la lucha contra el lavado de dinero, el FATF señala que las stablecoins, por su estabilidad de precio y alta liquidez, son herramientas ideales para la transferencia de fondos por parte de criminales.

Las carteras sin custodia, un punto débil, alcanzan récords en recepción ilegal de stablecoins
En su informe más reciente de marzo de 2026, el FATF advierte nuevamente que las stablecoins vinculadas al dólar se han convertido en herramientas clave en actividades financieras ilegales.
El informe cita a Chainalysis, una firma de análisis blockchain, que indica que en 2025, el volumen de transacciones ilegales en activos virtuales alcanzó los 154 mil millones de dólares, de los cuales las stablecoins representaron el 84%, muy por encima de las transacciones ilegales centradas en Bitcoin en 2020.

Fuente: Chainalysis ｜ En 2025, el volumen de transacciones ilegales en activos virtuales alcanzó los 154 mil millones de dólares, con las stablecoins representando el 84%

Además, según un informe de TRM Labs publicado a mediados de febrero, las entidades ilegales recibieron en 2025 un total de 141 mil millones de dólares en stablecoins, la cifra más alta en cinco años. El informe señala que en el año pasado, las actividades con stablecoins superaron varias veces los 1 billón de dólares mensuales, y las actividades relacionadas con sanciones representaron el 86% del flujo de fondos ilegales en activos virtuales.
El informe enfatiza que los actores maliciosos suelen ocultar sus fondos mediante tecnología de cadenas cruzadas, exchanges descentralizados y corredores OTC. El FATF indica que las transferencias punto a punto a través de carteras sin custodia son una vulnerabilidad clave, ya que estas transacciones se realizan en entornos sin controles anti lavado, dificultando que las autoridades rastreen la ubicación y los beneficiarios reales.

Fuente: Informe del FATF ｜ El informe del FATF señala que las transferencias de activos virtuales punto a punto mediante carteras sin custodia son una vulnerabilidad clave

El valor de mercado de las stablecoins supera los 300 mil millones de dólares, y la regulación es urgente
Es importante destacar que el FATF no ha pedido incluir todas las stablecoins en listas negras, pero sí insta enérgicamente a los países a aplicar obligaciones anti lavado a los emisores y intermediarios de stablecoins.
El FATF recomienda que los emisores de stablecoins utilicen funciones de control mediante contratos inteligentes, estableciendo listas de permisos y listas negras para limitar transacciones con ciertos wallets. Los emisores deben contar con la capacidad técnica para interceptar, congelar y destruir stablecoins sospechosas en el mercado secundario. Para desafíos transnacionales, el FATF alienta a los países a crear instituciones regulatorias conjuntas para fortalecer el intercambio de información y la supervisión conjunta.
Actualmente, el valor del mercado global de stablecoins ha superado los 300 mil millones de dólares. Con una adopción acelerada y una integración profunda con las finanzas tradicionales, el FATF considera que las autoridades regulatorias mundiales deben actuar rápidamente e implementar herramientas de análisis blockchain para cerrar las lagunas regulatorias y de cumplimiento.