Tribunal del Distrito Gulou de Fuzhou: USDT actúa como medio de cambio de divisas, lo cual constituye actividad financiera ilegal; se desestima la acusación y se remite a la policía de seguridad pública.

De acuerdo con un informe publicado el 11 de mayo, el Tribunal Popular del Distrito Gulou de Fuzhou (Tribunal de Gulou) concluyó recientemente un caso de disputa por gestión de inversiones encomendada. La inversora Chen, mediante un intermediario Liu, invirtió 480.000 yuanes en una “gestión financiera de divisas”. Tras convertirse los fondos en USDT (Tether), estos se transfirieron a una plataforma de negociación en el extranjero; finalmente, debido al cierre de la plataforma, la inversora perdió la totalidad del capital. El Tribunal de Gulou determinó que la transacción formó un circuito cerrado, y que se trataba de una actividad financiera ilegal disfrazada de compraventa de divisas. El tribunal dictó desestimar la demanda y remitió los materiales pertinentes a las autoridades de seguridad pública para su tramitación.

Detalles del caso y modelo de la operación

Según los hechos del caso concluidos por el Tribunal de Gulou, entre octubre de 2023 y abril de 2024, Chen conoció a Liu por recomendación. Liu prometió un proyecto de gestión financiera de divisas con “altos rendimientos y recuperación rápida del capital”, y Chen transfirió acumuladamente 480.000 yuanes a Liu como depósito. Después, Liu convirtió los fondos anteriores en USDT y los transfirió a una plataforma de negociación en el extranjero para realizar inversiones en divisas. Finalmente, al cerrarse la plataforma, Chen sufrió la pérdida total del principal. En el juicio, Liu declaró que había decenas de inversores a quienes él mismo les hizo el depósito e hizo seguimiento de las operaciones, y que el monto involucrado ascendía a varios millones de yuanes.

Motivos de la decisión judicial y resultado de la apelación

Según el auto del Tribunal de Gulou, la transacción de este caso formó un circuito cerrado completo para lograr el intercambio entre el valor del renminbi y el valor de las divisas mediante USDT como intermediario; se trata de una conducta de compraventa de divisas disfrazada que elude intencionalmente la supervisión del mercado cambiario, presuntamente altera el orden financiero y puede causar riesgos financieros sistémicos y dañar el interés público.

Con base en el artículo 11 de las “Disposiciones del Tribunal Popular Supremo sobre algunos asuntos relativos a la tramitación de casos de disputas económicas que involucren sospechas de delitos económicos”, el Tribunal de Gulou dictó desestimar la demanda de Chen y remitir los materiales pertinentes a las autoridades de seguridad pública para su tramitación. Ni Chen ni Liu estuvieron de acuerdo con el fallo de primera instancia; ambos presentaron apelación. Tras examinar el caso, el Tribunal Popular Intermedio de Fuzhou dictó desestimar la apelación y mantener el fallo original del Tribunal de Gulou.

Base legal de regulación aplicable

De acuerdo con la base de regulación citada por el Tribunal de Gulou, el aviso【银发〔2026〕42 號】, publicado conjuntamente por el Banco Popular de China y múltiples departamentos, establece que las criptomonedas no tienen la misma condición jurídica que la moneda de curso legal; las actividades comerciales relacionadas son actividades financieras ilegales. Cualquier unidad o individuo que invierta en criptomonedas y productos financieros relacionados, y que viole la ética y el orden público, los correspondientes actos civiles serán inválidos; las pérdidas derivadas deberán ser asumidas por ellos mismos. Si se sospecha que se ha destruido el orden financiero o se ha puesto en peligro la seguridad financiera, los departamentos pertinentes investigarán y sancionarán conforme a la ley.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la base legal principal de que el Tribunal de Gulou de Fuzhou desestimara la demanda?

Según el auto del Tribunal de Gulou, la transacción de este caso, usando USDT como intermediario, constituye un circuito cerrado completo para el intercambio del valor del renminbi y el de las divisas; se trata de una compraventa de divisas disfrazada. El tribunal, con base en el artículo 11 de las “Disposiciones del Tribunal Popular Supremo sobre algunos asuntos relativos a la tramitación de casos de disputas económicas que involucren sospechas de delitos económicos”, dictó desestimar la demanda y remitir el caso a las autoridades de seguridad pública para su tramitación.

¿Cuál fue el resultado del auto de apelación del Tribunal Popular Intermedio de Fuzhou?

De acuerdo con los informes públicos, tanto Chen como Liu interpusieron apelación contra el fallo de primera instancia. Tras conocer el caso, el Tribunal Popular Intermedio de Fuzhou dictó desestimar la apelación y mantener el fallo original del Tribunal de Gulou.

¿Cuál es la base legal de regulación citada en este caso?

Según los hechos del caso concluidos por el Tribunal de Gulou, en este caso se citó el aviso【银发〔2026〕42 號】. Dicho aviso, publicado conjuntamente por el Banco Popular de China y múltiples departamentos, establece de forma clara que las actividades comerciales relacionadas con criptomonedas son actividades financieras ilegales; los actos jurídicos civiles que violen la ética y el orden público son inválidos, y las pérdidas correrán por cuenta de los propios interesados.