Fiscales chinos piden investigaciones más estrictas sobre el blanqueo de dinero con criptomonedas

Los fiscales chinos publicaron argumentos en el sitio web de la Fiscalía Popular Suprema en los que pedían que se llevaran a cabo investigaciones de blanqueo de capitales con criptomonedas de forma más proactiva, señalando que la tecnología de activos digitales ha avanzado más rápido que el marco legal y de investigación actual del país. Los fiscales sostuvieron que las características descentralizadas, anónimas y transfronterizas de las monedas virtuales crean nuevos canales de blanqueo pese a que mejoran la eficiencia de las transacciones. China ya prohíbe el comercio y los servicios de criptomonedas, pero el enfoque de la aplicación de la ley está cambiando de la prohibición del trading a identificar y probar el blanqueo cuando los activos digitales se mueven a través de herramientas de privacidad, plataformas descentralizadas y carteras anónimas.

Los fiscales identifican los mixers y las privacy coins como indicadores de blanqueo

Los fiscales indicaron que los mixers de criptomonedas y las privacy coins deberían tratarse como indicadores de que es probable que se esté llevando a cabo una actividad de blanqueo de capitales. Argumentaron que las personas que utilizan esas herramientas deberían presumirse con intención de blanquear dinero en determinadas circunstancias sospechosas. Los mixers están diseñados para ocultar las trazas de las transacciones mediante el agrupamiento y la redistribución de fondos, mientras que las privacy coins se construyen para ocultar detalles como el remitente, el destinatario o el importe de la transacción.

Los fiscales identificaron señales de advertencia adicionales, como el movimiento rápido de grandes cantidades de cripto en circunstancias sospechosas y las transferencias frecuentes y de alto valor a través de carteras anónimas no explicadas. Estos indicadores darían a los investigadores una base más amplia para tratar ciertos comportamientos de cripto como evidencia de blanqueo en lugar de actividad de transacción neutral. El enfoque trasladaría más carga a los sospechosos y a los proveedores de servicios, y la infraestructura de mejora de la privacidad podría convertirse en parte del caso para la intención criminal.

Los exchanges descentralizados plantean retos para la investigación

Los fiscales señalaron los exchanges descentralizados como un desafío para los investigadores. A diferencia de las plataformas centralizadas, los entornos descentralizados pueden no mantener cuentas de clientes de manera tradicional ni ofrecer un acceso sencillo a los registros de transacciones, la información de identidad y los archivos internos de cumplimiento. Eso puede hacer que el rastreo y la recopilación de pruebas sea más lento, especialmente cuando los activos se mueven entre cadenas o a través de múltiples carteras.

Para los exchanges y los proveedores de servicios cripto, cualquier vínculo con mixers, privacy coins, carteras anónimas o flujos de alto valor no explicados probablemente se enfrentará a un escrutinio más duro en investigaciones vinculadas a China. Incluso las empresas que operan fuera de la China continental podrían quedar expuestas si los fondos, los usuarios o los contrapartes están conectados con acciones de aplicación de la ley chinas. El enfoque también afecta los flujos de stablecoins y cripto transfronterizos, reflejando la preocupación de China por la circulación transfronteriza y por los activos digitales que mueven valor fuera de los canales bancarios convencionales.

La postura de la aplicación de la ley china afecta al mercado global de cripto

El mercado cripto doméstico de China sigue muy restringido, pero los usuarios chinos, los exchanges offshore, las redes de stablecoin y los canales de pago transfronterizos continúan cruzándose con los mercados de activos digitales. Cuando los fiscales chinos definen las herramientas de privacidad como indicadores de blanqueo, eso puede influir en investigaciones, congelaciones de activos y solicitudes de cooperación que involucren a empresas fuera del país.

La postura fiscal aumenta la presión internacional en torno a los mixers y las privacy coins, que han sido objeto de acciones de aplicación y disputas judiciales en otras jurisdicciones importantes. Para la adopción institucional de cripto, es probable que gestores de activos, exchanges, custodios y empresas de pagos se enfrenten a más preguntas sobre cómo filtran la exposición a mixers, gestionan las transacciones con privacy coins y documentan el comportamiento sospechoso de las carteras.

Preguntas frecuentes

¿Qué anunciaron los fiscales chinos sobre las investigaciones de criptomonedas?

Los fiscales chinos publicaron argumentos en el sitio web de la Fiscalía Popular Suprema en los que pedían que se llevaran a cabo investigaciones de blanqueo de capitales con criptomonedas de forma más proactiva, señalando que la tecnología de activos digitales ha avanzado más rápido que el marco legal y de investigación actual del país.

¿Por qué se consideran mixers y privacy coins indicadores de blanqueo?

Los fiscales señalaron que los mixers de criptomonedas y las privacy coins deberían tratarse como indicadores de actividad de blanqueo de capitales porque los mixers ocultan las trazas de las transacciones mediante el agrupamiento y la redistribución de fondos, mientras que las privacy coins ocultan detalles como el remitente, el destinatario o el importe de la transacción, lo que dificulta la recopilación convencional de pruebas.