La ASIC advierte sobre plataformas falsas de trading de criptomonedas dirigidas a inversores minoristas

La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha emitido una advertencia sobre estafadores que usan aplicaciones de mensajería y plataformas falsas de comercio de criptomonedas para atacar a los inversores minoristas. La ASIC indicó que los estafadores atraen a las víctimas para WhatsApp y otros grupos de mensajería afirmando que brindan consejos sobre acciones y estrategias de trading de cripto, para luego dirigir a los usuarios hacia plataformas fraudulentas que muestran ganancias y saldos de cuenta fabricados. Los fondos depositados no se invierten en activos reales, sino que van directamente a los estafadores que operan las plataformas. La advertencia refleja una preocupación regulatoria global por el aumento del fraude vinculado a la especulación con activos digitales y a comunidades de inversión en redes sociales.

How Scammers Exploit Social Trading Communities

ASIC explained that scammers typically begin by advertising investment opportunities or stock tips through social media platforms before inviting users into messaging groups impersonating well-known financial figures or trading communities. Victims are then encouraged to deposit money into fake crypto trading platforms that simulate live trading activity and profits using fabricated market data.

When victims attempt to withdraw funds, scammers demand additional fees under the pretense of unlocking investments or releasing profits. Those payments also go directly to fraudsters, while users remain unable to recover their original deposits. ASIC also warned that scammers increasingly target victims already exposed to pump-and-dump schemes by offering fraudulent "recovery services" claiming they can retrieve lost funds.

The scam structure combines social engineering, mobile messaging, fake trading interfaces, and cryptocurrency narratives into coordinated operations. Unlike older investment scams relying on cold calls or emails, many modern fraud campaigns now imitate online investing communities and influencer-driven trading culture.

Younger Investors Face Greater Exposure

ASIC referenced Moneysmart research showing widespread exposure among younger Australians to crypto-related advertising and social media investment promotion. According to the survey, 23% of Australians aged 18 to 28 reported owning crypto assets, while 29% said they engaged in short-term trading influenced by social media personalities.

The research also found that 72% of Gen Z respondents had seen crypto-related advertisements on social media, while 41% reported direct contact from someone encouraging crypto investment activity. These findings illustrate how digital asset investing increasingly overlaps with influencer culture, online trading communities, and social media engagement—environments that create fertile ground for coordinated fraud.

Guía de la ASIC para inversores

La ASIC instó a los inversores a no actuar en función de asesoramiento financiero recibido a través de redes sociales o grupos de mensajería y recomendó comprobar si las empresas aparecen en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de AUSTRAC. El regulador también aconsejó a los usuarios verificar si las empresas o personas cuentan con licencia o autorización para ofrecer productos de inversión a través de las bases de datos públicas de la ASIC y las alertas para inversores.

La ASIC recordó a los inversores que las empresas que brindan servicios de activos virtuales en Australia deben registrarse en AUSTRAC y cumplir con las obligaciones de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.