¿Estados Unidos planea impulsar una "Ley de congelamiento" de criptomonedas para combatir el lavado de dinero? El Departamento del Tesoro recomienda otorgar a las plataformas el poder de congelar fondos sospechosos

9 de marzo, noticias. El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha instado recientemente al Congreso a considerar la introducción de una “Ley de congelación” para activos digitales, que otorgaría a las plataformas de criptomonedas la autoridad para congelar temporalmente fondos sospechosos de actividades ilícitas durante una investigación, fortaleciendo así la capacidad para combatir fraudes y lavado de dinero en criptomonedas. Esta recomendación aparece en un informe presentado por el Departamento del Tesoro al Congreso, elaborado bajo el marco de la Ley GENIUS, centrado en la regulación de actividades financieras ilegales en el ámbito de los activos digitales.

El informe señala que, aunque los usuarios legítimos a veces utilizan mezcladores para proteger la privacidad de sus transacciones, esta tecnología también puede ser aprovechada por actores malintencionados. El Departamento del Tesoro propone establecer un mecanismo de refugio legal que permita a las instituciones financieras congelar voluntariamente los activos digitales relacionados con transacciones sospechosas durante una investigación, para evitar que los fondos se transfieran o conviertan rápidamente en la cadena de bloques.

Ari Redbord, director de políticas globales de TRM Labs, afirmó que actualmente las plataformas de criptomonedas pueden utilizar herramientas de análisis de blockchain para identificar flujos de fondos anómalos, pero carecen de una base legal clara para retener activos relacionados durante períodos prolongados. Si se aprueba la nueva ley, se proporcionaría a las plataformas una ventana legal que permitiría a las agencias de cumplimiento iniciar procedimientos legales antes de que finalicen las transacciones en la cadena de bloques, fortaleciendo la colaboración entre el gobierno y las entidades privadas.

El abogado de asuntos públicos Andrew Rossow señaló que los bancos tradicionales ya poseen ciertos poderes de retraso en el manejo de transacciones sospechosas, pero que este mecanismo todavía genera controversia legal, y la situación en las plataformas de criptomonedas es aún más compleja. Aunque las instituciones pueden presentar informes de actividades sospechosas, actualmente no existe una regulación clara que permita congelar fondos sin una orden judicial o autorización de sanciones.

Rossow también advirtió que la propuesta aún presenta posibles contradicciones legales. Por ejemplo, las reglas de transparencia podrían requerir la divulgación de información sobre los congelamientos de cuentas, mientras que el sistema de informes de actividades sospechosas prohíbe explicar detalles específicos de las investigaciones, lo que podría resultar en que los activos de los usuarios sean congelados sin que puedan conocer la causa, creando así una nueva zona gris en la regulación.

A pesar de las controversias, Redbord considera que esta medida podría convertirse en una herramienta importante para combatir el crimen en el ámbito de las criptomonedas. Señaló que, dado que la velocidad de las transacciones en activos digitales supera ampliamente a la de los sistemas financieros tradicionales, otorgar a las plataformas un poder limitado de congelación podría reducir la brecha temporal entre la respuesta de las autoridades y el flujo de fondos en la cadena de bloques.