El fiscal de EE. UU. presenta una acción de confiscación para recuperar $327,829 en Tether de una estafa romántica en una aplicación de citas

La Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Massachusetts presentó una acción de confiscación civil el 2 de marzo de 2026, buscando recuperar 327.829,720952 USDT supuestamente obtenidos a través de un esquema de fraude romántico en línea dirigido a un residente de Massachusetts.

La investigación, que comenzó en el otoño de 2024, involucra a una persona identificada como “Linda Brown” que supuestamente generó confianza con la víctima a través de una aplicación de citas antes de persuadirla para invertir en una oportunidad de criptomonedas que desvió fondos a billeteras controladas por los perpetradores. La acción se produce en medio de advertencias federales aumentadas sobre estafas relacionadas con el romance y las criptomonedas, incluyendo una alerta previa al Día de San Valentín de la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Ohio titulada “Cupid Doesn’t Ask for Crypto” (“Cupido no pide criptomonedas”).

Detalles del esquema de fraude romántico revelados por la investigación

Según los fiscales, la víctima mantuvo varias semanas de comunicación con una persona que usaba la identidad “Linda Brown” a través de una aplicación de citas. Brown posteriormente presentó una oportunidad de inversión relacionada con criptomonedas, representándola como un vehículo legítimo para los fondos de la víctima.

“Bajo la apariencia de invertir legítimamente el dinero de la víctima, Brown en realidad engañó a la víctima para que enviara fondos a billeteras controladas por Brown y/o sus co-conspiradores”, afirmó la Oficina del Fiscal. La víctima descubrió el engaño al intentar retirar fondos de la supuesta inversión, momento en el cual las solicitudes de retiro no tuvieron éxito.

Las autoridades determinaron que los fondos robados fueron transferidos a través de múltiples billeteras de criptomonedas, convertidos en USDT y finalmente utilizados en transacciones de lavado de dinero. La acción de confiscación civil busca recuperar los activos rastreables del esquema fraudulento.

Rol de las stablecoins en el fraude y lavado de dinero

La presentación destaca cómo las stablecoins se han convertido en un vehículo preferido en esquemas de fraude debido a su liquidez y facilidad de transferencia entre jurisdicciones. USDT, una stablecoin vinculada al dólar emitida por Tether, es ampliamente utilizada para transferencias y liquidaciones transfronterizas.

La confiscación civil permite al gobierno buscar la incautación de activos relacionados con conductas criminales presuntas sin necesariamente presentar cargos penales contra una persona específica. En casos relacionados con criptomonedas, esto generalmente implica rastrear la actividad en billeteras a través de transacciones en blockchain y solicitar a los tribunales la incautación de activos digitales en plataformas custodiales o cuentas congeladas.

Los fondos robados fueron canalizados a través de múltiples billeteras de criptomonedas antes de convertirse en USDT, demostrando cómo los estafadores aprovechan la tecnología blockchain para ocultar los movimientos de fondos.

Aumentan las advertencias regulatorias ante el aumento de estafas románticas

La presentación de confiscación coincide con una mayor conciencia federal sobre fraudes relacionados con el romance y las criptomonedas. El 14 de febrero de 2026, la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Ohio emitió una alerta al consumidor titulada “Cupid Doesn’t Ask for Crypto”, advirtiendo que los criminales explotan plataformas de redes sociales y aplicaciones de mensajería para construir relaciones falsas antes de solicitar dinero.

Estos esquemas, comúnmente denominados “pig butchering” (“engorde de cerdo”) en referencia a estafas románticas y de inversión de larga duración, han permanecido en el radar de las fuerzas del orden federales durante años. El término describe metafóricamente cómo se “engorda” a la víctima mediante la construcción de una relación antes de la “matanza” financiera.

La Comisión Federal de Comercio ha documentado pérdidas anuales por más de mil millones de dólares en estafas románticas, mientras que el Buró Federal de Investigaciones (FBI) ha identificado las estafas de inversión vinculadas a criptomonedas como su categoría de pérdida más grande. Estos fraudes suelen involucrar períodos prolongados de construcción de relaciones seguidas de presentaciones de inversión fraudulentas, a menudo con transferencias de criptomonedas que son difíciles de rastrear o recuperar una vez que los activos se mueven a través de múltiples billeteras y puntos de conversión.

Implicaciones para la aplicación de la ley en la industria de las criptomonedas

La presentación de Boston refleja un patrón en el que los fiscales persiguen la recuperación de activos mediante el rastreo en blockchain en lugar de depender únicamente de acusaciones penales. Las stablecoins como USDT se citan frecuentemente en acciones de cumplimiento debido a su papel en transacciones de liquidación y lavado de dinero.

Para los intercambios, proveedores de billeteras y emisores de stablecoins, casos como este refuerzan la presión para mejorar la supervisión de transacciones y cooperar con las autoridades. Aunque el fraude presunto se centra en engaños interpersonales en lugar de vulnerabilidades en los protocolos, la capa de liquidación sigue formando parte de la respuesta legal.

A medida que las estafas relacionadas con el romance continúan generando pérdidas reportadas importantes, los fiscales parecen enfocados en interrumpir el movimiento de fondos y recuperar activos cuando sea posible. La vía de confiscación civil permite a las autoridades dirigirse a billeteras y recuperar tokens incluso cuando los actores transfronterizos son difíciles de identificar o procesar directamente.

Preguntas frecuentes: Estafas románticas y cumplimiento en criptomonedas

¿Qué es una estafa romántica de “engorde de cerdo”?

“Engorde de cerdo” se refiere a esquemas prolongados de fraude en relaciones románticas y de inversión donde los criminales construyen relaciones falsas con las víctimas a través de aplicaciones de citas o redes sociales durante largos períodos. Una vez que se establece la confianza, los perpetradores ofrecen oportunidades de inversión fraudulentas, a menudo relacionadas con criptomonedas, y desvían los fondos de la víctima a billeteras que controlan. El término describe metafóricamente cómo se “engorda” a la víctima antes de la “matanza” financiera.

¿Cómo rastrean y recuperan las autoridades las criptomonedas robadas?

Las fuerzas del orden utilizan herramientas de análisis de blockchain para rastrear los movimientos de fondos entre billeteras y transacciones. En acciones de confiscación civil, los fiscales identifican activos digitales relacionados con conductas criminales presuntas y solicitan a los tribunales su incautación, trabajando a menudo con plataformas custodiales para congelar cuentas. Las stablecoins como USDT son particularmente rastreables debido a su emisión centralizada y cumplimiento con solicitudes de las autoridades.

¿Qué deben saber los consumidores para evitar estafas románticas con criptomonedas?

Las autoridades federales aconsejan a los consumidores tener precaución con oportunidades de inversión no solicitadas de personas conocidas a través de aplicaciones de citas o redes sociales. Las señales de advertencia incluyen solicitudes para mover conversaciones a plataformas de mensajería encriptada, presión para invertir rápidamente y promesas de retornos garantizados. Los profesionales financieros legítimos no solicitan inversiones a través de aplicaciones de citas, y las dificultades para retirar fondos suelen indicar esquemas fraudulentos.