Los reguladores de California multan a Nexo con 500.000 dólares por años de préstamos respaldados por criptomonedas sin licencia

• California multó a Nexo después de que los reguladores descubrieran años de préstamos respaldados por criptomonedas no autorizados a miles de residentes del estado.

• Los reguladores ordenaron a Nexo transferir los fondos de los clientes de California a una filial autorizada en EE. UU. en un plazo de ciento cincuenta días.

• La multa se suma a las sanciones anteriores en EE. UU. y destaca los riesgos de cumplimiento en curso en el sector de préstamos con respaldo en criptomonedas.

Los reguladores de California han multado a la plataforma de préstamos en criptomonedas Nexo con 500.000 dólares tras detectar años de actividad de préstamos no autorizados que involucraban a miles de residentes. La acción aumenta la presión sobre las empresas que ofrecían préstamos respaldados por criptomonedas sin la aprobación del estado.

👨🏻‍⚖️ California Multa a Nexo con 500K por Préstamos #Crypto No Autorizados

Nexo ha sido multada con 500.000 dólares por los reguladores de California por emitir miles de préstamos respaldados por criptomonedas sin licencia. #crypto

— CryptOpus (@ImCryptOpus) 16 de enero de 2026

Los reguladores afirman que el caso pone de manifiesto brechas persistentes en el cumplimiento de las normativas en los préstamos con activos digitales. La sanción sigue a una revisión de varios años por parte de las autoridades de California. También reaviva el escrutinio sobre las operaciones pasadas de Nexo en EE. UU.

California Detecta Actividad de Préstamos en Criptomonedas No Autorizados

El Departamento de Protección Financiera e Innovación de California descubrió que Nexo emitió préstamos respaldados por criptomonedas sin una licencia de préstamo estatal. La revisión identificó al menos 5.456 residentes de California que recibieron préstamos de consumo o comerciales. Los reguladores dijeron que la actividad violaba las leyes de préstamos del estado. También indicaron que la empresa operaba a través de Nexo Capital Inc., una entidad de las Islas Caimán. La conducta se extendió desde julio de 2018 hasta noviembre de 2022.

Durante ese período, Nexo amplió su presencia en préstamos respaldados por criptomonedas en varios estados de EE. UU. Los reguladores de California afirmaron que la empresa no tenía las aprobaciones requeridas. Como resultado, las autoridades decidieron imponer sanciones financieras. La agencia dijo que los hallazgos siguieron a una revisión regulatoria formal. La acción refleja una supervisión más estricta de los productos de préstamos en criptomonedas.

Los Reguladores Citan Fallos en la Evaluación de los Prestatarios

Los reguladores de California dijeron que Nexo no evaluó la capacidad de los prestatarios para devolver los préstamos. Afirmaron que la empresa no revisó las obligaciones de deuda existentes. También citaron la ausencia de evaluaciones de historial crediticio. Estos fallos generaron preocupaciones sobre la exposición al riesgo para los consumidores. Los reguladores indicaron que tales prácticas podrían amplificar el daño financiero durante períodos de estrés en el mercado.

Además de la multa, los reguladores impusieron requisitos operativos. Nexo debe transferir todos los fondos de los clientes de California a una filial autorizada en EE. UU. La empresa tiene 150 días para completar el proceso. Las autoridades dijeron que la medida busca proteger a los consumidores. La orden se aplica a todas las cuentas afectadas en California.

La Acción de Cumplimiento Se Suma a las Sanciones Previas en EE. UU.

La acción en California se suma a las sanciones anteriores en EE. UU. contra Nexo. En 2023, los reguladores estatales lideraron un acuerdo multistate vinculado al producto Earn Interest de la empresa. Ese acuerdo totalizó 22,5 millones de dólares. Los reguladores federales también actuaron ese año. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. impuso otra multa de 22,5 millones de dólares.

Esas acciones elevaron las sanciones en EE. UU. para Nexo en 2023 a 45 millones de dólares. Tras la presión regulatoria, Nexo salió del mercado estadounidense. La firma cerró los servicios de préstamos tradicionales para los clientes en EE. UU. Sin embargo, continuó ofreciendo servicios de préstamos respaldados por criptomonedas fuera del país. Los reguladores dijeron que la multa más reciente está relacionada con conductas anteriores.

La Empresa Señala un Interés Renovado en EE. UU. Ante Cambio en Políticas

A pesar de las acciones de cumplimiento, Nexo ha buscado expandirse internacionalmente y aumentar su visibilidad de marca. La empresa aseguró un patrocinio plurianual con el Abierto de Australia. Mientras tanto, ha señalado interés en volver al mercado de EE. UU. En abril del año pasado, Nexo anunció planes para reingresar al país. El anuncio se realizó durante un evento de alto perfil en Sofía.