Rusia planea nuevas reglas de reporte bancario para rastrear las transacciones de criptomonedas de los ciudadanos

• Rusia está planeando nuevas reglas de reporte bancario para rastrear transacciones de criptomonedas vinculadas a flujos de dinero transfronterizos.

• Los bancos rusos podrían reportar operaciones con criptomonedas, NFTs y activos tokenizados bajo una supervisión ampliada del banco central.

• El banco central busca datos más claros sobre la actividad cripto antes de finalizar las nuevas leyes de activos digitales.

El banco central de Rusia está tomando medidas para fortalecer la supervisión de los flujos de dinero vinculados a criptomonedas a través del sistema bancario tradicional. El regulador planea exigir a los bancos comerciales que presenten informes detallados sobre las transacciones relacionadas con criptomonedas de los clientes. Este paso se realiza antes de una regulación más amplia del mercado cripto que se espera para más adelante este año. Las autoridades buscan obtener una visibilidad más clara de cómo se mueven los activos digitales a través de las fronteras.

El Banco de Rusia planea revisar las reglas de reporte para transferencias internacionales privadas, exigiendo a los bancos comerciales que proporcionen datos detallados sobre las transacciones de criptomonedas de los clientes, incluyendo la identidad del remitente/destinatario, método de transferencia, intermediario, tarifas, tipo y fuente.…

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) 16 de enero de 2026

Los bancos enfrentan obligaciones ampliadas de reporte de cripto

El Banco Central de Rusia está preparando enmiendas a las reglas de reporte existentes para las instituciones financieras. Estos cambios se aplicarán a transferencias transfronterizas iniciadas por particulares. Es importante destacar que los requisitos también cubrirán transacciones relacionadas con actividades de criptomonedas. Informes locales indican que el borrador de regulación ya delimita el alcance de las nuevas obligaciones.

Según la propuesta, los bancos deben reportar información detallada sobre la mayoría de las transferencias internacionales de ciudadanos rusos. Deben especificar si los remitentes y destinatarios son residentes o no residentes. Además, los bancos deben identificar el método de transferencia, los intermediarios involucrados y las tarifas cobradas. Este enfoque señala un cambio hacia una supervisión más profunda a nivel de transacción.

Operaciones con criptomonedas y activos digitales añadidos a los informes

Los estándares actualizados requerirán que los bancos separen las compras y ventas de criptomonedas de otras transferencias. También deberán divulgar la fuente de fondos utilizada en cada transacción. Las fuentes aceptadas incluyen efectivo, cuentas bancarias, tarjetas y otros instrumentos electrónicos. Este nivel de detalle representa una expansión notable de las prácticas de reporte actuales.

Además, las reglas van más allá de las criptomonedas estándar. Los bancos deben reportar transacciones que involucren derechos digitales y activos reales tokenizados. Estos incluyen valores tokenizados, metales preciosos y otros instrumentos similares definidos bajo la ley de finanzas digitales de Rusia. Los tokens no fungibles también estarán bajo el nuevo marco de reporte.

Revisión de la actividad económica más amplia

El banco central afirma que los cambios reflejan nuevas realidades económicas. La actividad relacionada con criptomonedas ahora afecta la balanza de pagos de Rusia, la posición de inversión y las métricas de deuda externa. La minería juega un papel clave en esta reevaluación. Las autoridades regulan formalmente la minería de criptomonedas como actividad industrial a finales de 2024.

Para finales de 2025, los funcionarios reconocieron que los ingresos por minería habían alcanzado niveles significativos. Algunos responsables políticos describieron el sector como una exportación oculta que influye en los flujos de divisas. Los funcionarios del banco central posteriormente señalaron que los ingresos por minería habían apoyado la fortaleza del rublo. Estos factores llevaron a los reguladores a mejorar la recopilación de datos en todo el sector cripto.

Análisis del mercado previo a la nueva legislación

Junto con las reformas en el reporte, el banco central planea una revisión más amplia del mercado. El estudio examinará cómo interactúan los bancos con los activos digitales. Varias instituciones divulgarán inversiones en cripto y exposición a préstamos a empresas cripto. Los reguladores quieren medir los riesgos dentro del sistema financiero regulado.

Estos esfuerzos están vinculados a la legislación que se espera para verano. Las leyes preliminares clasificarían las principales criptomonedas como activos monetarios. El marco también ampliaría el acceso para los inversores minoristas. Antes de su adopción, los reguladores desean datos más claros sobre la actividad bancaria vinculada a criptomonedas.