El fraude de suplantación en criptomonedas en 2025 aumenta un 1400%, el impulso de la IA en la industrialización del fraude se convierte en la mayor preocupación

14 de enero, noticias, la última informe publicado por la agencia de análisis de datos blockchain Chainalysis muestra que en 2025 aparece una “tendencia preocupante” en el campo de las criptomonedas: un aumento aproximado del 1400% en el número de casos de suplantación y estafas, convirtiéndose en uno de los tipos de fraude de más rápido crecimiento, mientras que la cantidad media de pérdidas por estafa individual también ha aumentado significativamente.

En general, la suplantación y las estafas se han convertido en uno de los riesgos centrales en el ámbito de la seguridad criptográfica actual. La llamada estafa de suplantación se refiere a que los delincuentes se hacen pasar por personas confiables, instituciones oficiales o plataformas conocidas, utilizando técnicas de ingeniería social para inducir a los usuarios a transferir fondos o robar claves privadas, permisos de cuenta y otra información sensible. Chainalysis señala que cada vez más estafas de inversión y “pigs for slaughter” comienzan a combinarse con técnicas de suplantación, formando un patrón de fraude altamente complejo.

Desde la perspectiva del tamaño de los fondos, las pérdidas por estafas de suplantación en una sola operación aumentaron en más del 600% en comparación con el año anterior. Uno de los casos más típicos en 2025 fue cuando los estafadores se hicieron pasar por la primera plataforma de criptomonedas de Estados Unidos, logrando engañar a las víctimas por casi 16 millones de dólares. La Oficina del Fiscal del Distrito de Brooklyn, EE. UU., presentó una demanda contra los sospechosos en diciembre pasado, por delitos de robo importante y lavado de dinero.

En conjunto, la amplia aplicación de la inteligencia artificial está acelerando la “industrialización” del fraude. Chainalysis indica que los grupos de estafadores que utilizan herramientas de IA tienen una ventaja clara en eficiencia y rentabilidad, con un nivel de beneficios aproximadamente 4.5 veces superior al de las estafas tradicionales. La IA no solo reduce la barrera de entrada para cometer fraudes, sino que también aumenta la credibilidad de los discursos, permitiendo a los estafadores manipular a más víctimas simultáneamente.

Aunque en 2025 las agencias de aplicación de la ley intensificaron sus esfuerzos, el informe considera que, después de 2026, depender únicamente de la aplicación de la ley post-facto será insuficiente para contener los riesgos. Chainalysis recomienda que los países fortalezcan los sistemas de monitoreo en tiempo real de fraudes, mejoren la cooperación transfronteriza y asignen recursos tanto en regulación como en tecnología.

A nivel personal, los expertos en seguridad advierten que los usuarios de criptomonedas deben asumir que toda información no solicitada puede ser un riesgo, evitando divulgar claves privadas o códigos de verificación, y utilizando mecanismos de verificación múltiple para reducir la confianza humana. En general, la rápida evolución de las estafas de suplantación se ha convertido en un desafío sistémico que no se puede ignorar en el mercado de criptomonedas en 2026.