India refuerza KYC con plataformas de criptomonedas: selfie en tiempo real, verificación de ubicación

La (FIU) de la India ha emitido nuevas directrices, reforzando el proceso de aceptación de usuarios en plataformas de criptomonedas para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la verificación de identidad (KYC).

Según las nuevas regulaciones, las plataformas de criptomonedas reguladas deben solicitar a los usuarios que se hagan una selfie en tiempo real, combinada con software de seguimiento de movimiento ocular y de cabeza para prevenir deepfakes de IA. Además, la plataforma debe recopilar datos de ubicación geográfica, dirección IP y marca de tiempo en el momento de crear la cuenta.

Las plataformas también están obligadas a verificar la cuenta bancaria enviando una pequeña cantidad de dinero, solicitando a los usuarios que proporcionen documentos de identidad con foto emitidos por el gobierno, y también verificar el correo electrónico y el número de teléfono.

Este movimiento refleja una postura de regulación cada vez más estricta de la India con respecto a las criptomonedas y los activos digitales. Con una población de más de 1,4 mil millones de personas, se espera que la participación de los indios en onchain pueda generar una nueva ola de inversión en el mercado global de criptomonedas.

En un desarrollo relacionado, la Oficina de Impuestos sobre la Renta de la India (ITD) considera que las criptomonedas son herramientas que facilitan la evasión fiscal, debido a las plataformas descentralizadas, las billeteras anónimas y su carácter transfronterizo, que dificultan la gestión regulatoria. Actualmente, las ganancias por transacciones de criptomonedas en la India están sujetas a un impuesto del 30%, que solo permite deducir los costos originales y no permite compensar pérdidas entre transacciones.