India fortalece las leyes de KYC y AML para incorporar de manera segura a nuevos usuarios de criptomonedas

India Implementa Regulaciones Más Estrictas de KYC para Plataformas de Criptomonedas en Medio del Control Regulatorio

La Unidad de Inteligencia Financiera de India (FIU) ha introducido nuevas medidas de cumplimiento destinadas a fortalecer el proceso de incorporación de usuarios de criptomonedas. Las directrices actualizadas exigen que los intercambios de criptomonedas regulados adopten procedimientos de verificación rigurosos, incluyendo autenticación de selfie en vivo y seguimiento de geolocalización, para reforzar el cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC).

Procesos Mejorados de Verificación para Usuarios de Criptomonedas

Con efecto inmediato, los intercambios que operan en el país deben verificar la identidad de los usuarios mediante captura de selfie en vivo. Las herramientas de software analizarán movimientos de ojos y cabeza para evitar que la tecnología deepfake eluda los controles de KYC. Además, será obligatorio verificar los datos de geolocalización mediante direcciones IP y marcas de tiempo en la etapa de creación de la cuenta, asegurando una confirmación de identidad sólida.

En esfuerzos por fortalecer los estándares de AML, los intercambios también deben verificar los detalles de las cuentas bancarias mediante microtransacciones, alineándose con prácticas globales para rastrear y prevenir flujos financieros ilícitos. Los usuarios estarán obligados a presentar documentos de identificación emitidos por el gobierno y a confirmar sus direcciones de correo electrónico y números de móvil antes de completar el registro. Estas medidas reflejan el enfoque cauteloso del gobierno hacia la regulación de activos digitales, incluso cuando India sigue siendo uno de los mercados de criptomonedas más grandes y de mayor crecimiento.

Panorama Regulatorio y Potencial del Mercado

Las nuevas directrices se enmarcan en un marco regulatorio más amplio que busca monitorear y controlar el sector de criptomonedas en expansión. Aunque India aún no ha establecido una legislación integral sobre criptomonedas, las autoridades continúan enfatizando la gestión de riesgos y la protección del consumidor. La población del país, que supera los 1.4 mil millones de personas, representa un potencial considerable de inversión en activos digitales, lo que podría transformar los mercados locales y globales.

Posición Fiscal de India sobre las Ganancias en Criptomonedas

Por separado, el Departamento de Impuestos sobre la Renta de India ha destacado los desafíos en curso para gravar las criptomonedas y las plataformas de finanzas descentralizadas. Los funcionarios argumentan que las funciones de anonimato, las transacciones transfronterizas y los modelos de intercambio descentralizado complican los esfuerzos de cumplimiento. Las ganancias por comercio de criptomonedas se gravan a una tasa fija del 30%, sin permitir compensar pérdidas en diferentes transacciones, lo que desalienta la cosecha de pérdidas fiscales. El departamento sostiene que estos factores socavan la efectividad de las políticas fiscales actuales.

“Las plataformas de criptomonedas y DeFi, con sus características inherentes de anonimato y descentralización, dificultan la aplicación del cumplimiento fiscal,” afirmó un funcionario del gobierno.

En general, el entorno regulatorio de India indica un enfoque cauteloso pero proactivo para integrar las criptomonedas en su sistema financiero, mientras frena posibles usos indebidos y evasión fiscal.

Este artículo fue publicado originalmente como India Strengthens KYC & AML Laws to Securely Onboard New Crypto Users en Crypto Breaking News – tu fuente confiable para noticias de criptomonedas, noticias de Bitcoin y actualizaciones de blockchain.