Interpretación｜FBI publica el Informe de Fraude en Activos Cripto 2024

Autor: Lisa Editora: Sherry

En abril de 2025, el ( FBI publicó el “Informe sobre Fraudes en Criptomonedas de 2024”. Este informe se basa en los datos recopilados por el Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos del FBI ) IC3( en 2024, analizando la cantidad de quejas relacionadas con criptomonedas, la magnitud de las pérdidas, el perfil de las víctimas, los tipos de delitos y el progreso en la recuperación de activos, entre otros aspectos. Este artículo interpretará los contenidos clave del informe, ayudando a los lectores a comprender rápidamente los cambios en las tendencias y a mejorar su capacidad de reconocimiento y prevención frente a amenazas complejas de ciberseguridad.

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Punto clave uno: Datos de quejas 2024

1. Situación general

En 2024, IC3 recibió un total de 859,532 quejas, lo que resultó en pérdidas reales de 16.6 mil millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con 2023. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Aproximadamente el 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.

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2. Situación relacionada con las criptomonedas

Las quejas relacionadas con criptomonedas alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9.3 mil millones de dólares, un aumento del 66% interanual. Entre las víctimas, el grupo de mayores de 60 años representa la mayor proporción.

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3. Grupo de 60 años o más

Este grupo presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 4.885 millones de dólares. La cantidad de quejas creció un 46% en comparación interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43%. De ellos, 7,500 personas reportaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio de hasta 83,000 dólares.

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Punto clave dos: Análisis de los grupos afectados

1. Distribución de edad general

• Menores de 20 años: 17,993 quejas, pérdidas de 22.5 millones de dólares.
• 20-29 años: 71,399 quejas, pérdida de 540.1 millones de dólares.
• 30-39 años: 108,899 quejas, pérdidas de 1.4 mil millones de dólares.
• 40-49 años: 112,755 quejas, pérdida de 2.2 mil millones de dólares.
• 50-59 años: 84,540 quejas, pérdidas de 2.5 mil millones de dólares.
• Mayores de 60 años: 147,127 quejas, pérdidas de 48 mil millones de dólares.

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2. Grupo de víctimas de criptomonedas

En las estafas de inversión en criptomonedas, el grupo de mayores de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1,600 millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. El grupo de mayores de 60 años se convierte en el principal objetivo de los estafadores debido a la falta de conciencia sobre las estafas y su falta de familiaridad con nuevos métodos de pago como los cajeros automáticos de criptomonedas (2,674 quejas, pérdidas de 107,206,251 dólares), y también es el grupo con más quejas en casos de extorsión/chantaje sexual (20,445 quejas, pérdidas de 724,288,735 dólares).

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Punto clave tres: Análisis de tipos de crimen

1. Desde la cantidad de quejas

• Phishing/engaño electrónico: 193,407 casos.
• Ransom: 86,415 en adelante.
• Filtraciones de datos personales: 64,882 casos.
• Fraudes de rechazo de pago/fallo en la transacción: 49,572 casos.
• Fraude de inversión: 47,919 casos.

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2. Desde la perspectiva del monto de la pérdida

• Estafa de inversión: 65.7 mil millones de dólares.
• Estafa de correo electrónico comercial)BEC(: 2.77 mil millones de dólares.
• Fraude de soporte técnico: 1,460 millones de dólares.
• Filtración de datos personales: 14.5 mil millones de dólares.
• Fraudes de rechazo de pago/fallo de transacciones: 785 millones de dólares.

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3. Crímenes relacionados con criptomonedas

• Quejas más frecuentes: extorsión (47,054 casos), fraude de inversión (41,557 casos).
• Pérdida más grande: fraude de inversión (58 mil millones de dólares), filtración de datos personales (11 mil millones de dólares).

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Principales tipos de fraude que enfrentan los grupos de 60 años o más

• Tipos de fraude con más quejas: phishing, soporte técnico, extorsión, filtración de datos personales, fraude de inversión.
• Tipos de estafas con mayores pérdidas: estafas de inversión, soporte técnico, estafas románticas, estafas de correo comercial ) BEC (, filtración de datos personales.

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Punto clave cuatro: Fraude en línea y recuperación de activos

1. Situación general del fraude en línea

En 2024, IC3 recibió 333,981 quejas de fraude en línea, lo que resultó en pérdidas de 13.7 mil millones de dólares, representando el 83% de las pérdidas totales del año. Los principales métodos de transacción incluyen criptomonedas, transferencias electrónicas y pagos con tarjeta de crédito.

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2. Métodos típicos de fraude

• Estafas en centros de llamadas: 53,369 casos, pérdidas de 1.9 mil millones de dólares.
• Estafa urgente (suplantación de familiares pidiendo ayuda): 357 casos, pérdida de 2.7 millones de dólares.
• Estafa de peaje (phishing por SMS): 59,271 casos, pérdida de 129,000 dólares.
• Estafa de entrega de oro: 525 casos, pérdida de 219 millones de dólares.

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3. Amenazas en la red

263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 1.571 millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

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4. Resultados de recuperación de activos

• El equipo de FFKC ha gestionado 3,020 solicitudes de congelación, congelando fondos por 560 millones de dólares, con una tasa de recuperación exitosa del 66%.
• “Acción de Mejora” ) Operación Mejora ( Notificación de Éxito a 4,323 víctimas de fraude criptográfico, ayudando a recuperar aproximadamente 285 millones de dólares en pérdidas potenciales.
• Colaborando con las autoridades indias para combatir el fraude en los centros de llamadas, se han arrestado a 215 personas, un aumento del 700% en comparación con el año anterior.
• Se congelaron y recuperaron con éxito múltiples grandes sumas de dinero en proyectos de fraude financiero.

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Punto clave cinco: Prevención de fraudes con criptomonedas

Ante la alta incidencia de fraudes en criptomonedas, el FBI ha propuesto las siguientes recomendaciones de prevención:

• Mantente alerta y evita la tentación de altos retornos: las inversiones de alto rendimiento y cero riesgo suelen ser estafas.
• Verifica la legalidad de la plataforma de intercambio: utiliza intercambios regulados y legítimos, evita hacer clic en enlaces desconocidos en anuncios de redes sociales.
• Evita transferir fondos a extraños: no confíes en los “mentores de inversión” o “amigos” que conoces en línea.
• Cuidado con las transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas: los estafadores a menudo piden a las víctimas que realicen pagos a través de cajeros automáticos, es fundamental estar alerta.
• Usar autenticación de dos factores )2FA(: mejora la seguridad de la cuenta y previene intrusiones de hackers.

Resumen

El “Informe sobre fraudes en criptomonedas de 2024” publicado por el FBI revela nuevas tendencias en el cibercrimen en el actual entorno de activos criptográficos: los casos relacionados con criptomonedas han aumentado drásticamente, y las personas mayores de 60 años se han convertido en las principales víctimas; los métodos de fraude son altamente especializados e internacionalizados, y al mismo tiempo, las criptomonedas se han convertido en la herramienta preferida por los delincuentes para el lavado de dinero y la transferencia de fondos.

A pesar de que se ha logrado cierto progreso en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva de la magnitud total de las pérdidas y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes aún deben mantener una alta vigilancia, y mejorar efectivamente su conciencia de prevención de seguridad para evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, fortalecer continuamente la colaboración internacional, la supervisión y la aplicación de la ley, así como el seguimiento del flujo de fondos, será una medida clave para contener el crimen cibernético y mejorar la eficiencia en la lucha contra este.