أعلنت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) في 21 مايو، أنها ألغت ترخيص الجهة الرئيسية للمدفوعات لدى مزوّد سيولة العملات المشفّرة Bsquared Technology (BSQ)، مع بدء سريان قرار الإلغاء اعتباراً من 14 مايو. وتتمثل الأسباب المباشرة وراء هذا الإلغاء في ضعف إدارة المخاطر لدى BSQ، وعدم كفاية ضوابط تضارب المصالح، ومخالفات في ترتيبات الاستعانة بمصادر خارجية، إضافة إلى تقديم معلومات مزعومة كاذبة أو مضللة مراراً خلال فترة تقديم طلب الترخيص وخلال مرحلة المراجعة التنظيمية.
أساس الإلغاء: أربعة أوجه محددة من المخالفات
استناداً إلى بيان MAS الرسمي، جاء الإلغاء بناءً على أربعة مستويات من المخالفات. أولاً، تعاني ممارسات BSQ لإدارة المخاطر من ضعف منهجي؛ ثانياً، لم تتمكن الشركة من تلبية المتطلبات النظامية لضوابط تضارب المصالح؛ ثالثاً، انتهكت ترتيبات الاستعانة بمصادر خارجية القواعد ذات الصلة لدى MAS؛ رابعاً، منذ قيام BSQ بأول طلب ترخيص إلى MAS وحتى خلال فترة المراجعة التنظيمية التي أجرتها MAS، واصلت الشركة تقديم إفادات كاذبة أو مضللة، وحدثت مثل هذه الإفادات أكثر من مرة. ولم توضح MAS في الإعلان مضمون الإفادات الكاذبة تحديداً.
إجراءات MAS الإلزامية اللاحقة: إنهاء أصول العملاء وتحقيق مسؤوليات الإدارة التنفيذية
تطلب MAS من BSQ تقديم تقرير إنهاء رسمي لدى مدقق حسابات خارجي بشأن أصول العملاء غير المُصفّاة التي تحت حوزتها. وبجانب إنهاء الأصول، تقوم MAS حالياً بإجراء تحقيق بشأن مسؤوليات أداء كبار المسؤولين في BSQ. وحددت MAS هذه الخطوة باعتبارها «إجراء إنفاذ نادراً». ولم تعلن MAS عن جدول زمني متوقع لاكتمال التحقيق بشأن الإدارة، كما لم تنشر موعداً نهائياً لتقديم تقرير المدقق الخاص بالإغلاق. وتعرض صفحة إفصاح المخاطر على موقع BSQ حالياً عبارة «الصفحة غير موجودة»، بينما لا يزال تذييل الموقع يحمل تاريخ حقوق نشر إصدار 2026.
الوضع الراهن لسوق تراخيص DPT في سنغافورة
أكدت MAS أنه حتى تاريخ صدور هذا الإعلان، يوجد في سنغافورة 37 مزوداً مرخّصاً لتوريد الرموز الرقمية للدفع، وقد وافقت MAS في 2024 على 13 ترخيصاً جديداً. شددت MAS على أن متطلبات الامتثال يجب الاستمرار في استيفائها حتى بعد إصدار الترخيص، وأن قضية BSQ توفر سابقة إنفاذية لمزوّدي الخدمات المرخصين القائمين. ولم تصدر MAS أي تصريحات إضافية بشأن حالة الرقابة لدى مزوّدي تراخيص آخرين.
الأسئلة الشائعة
ما هي شركة BSQ، وما طبيعة أعمالها في سنغافورة؟
تعمل Bsquared Technology تحت اسم BSQ، وهي مزود سيولة لعملات مشفّرة. وبعد الحصول على ترخيص MAS الرئيسي للمدفوعات، مُنحت القدرة على تقديم خدمات الرموز الرقمية للدفع في سنغافورة. وتتمثل الوظيفة الأساسية لمزوّد سيولة العملات المشفّرة في زيادة عمق التداول في السوق، ومساعدة أوامر الشراء والبيع على تحقيق تسوية سريعة.
بعد إلغاء الترخيص، كيف ستتم معالجة أصول عملاء BSQ الحالية؟
طلبت MAS من BSQ تقديم تقرير إنهاء رسمي لدى مدقق حسابات خارجي بشأن أصول العملاء غير المُصفّاة التي تحت حوزتها. ولم تعلن MAS عن الموعد النهائي لتقديم تقرير الإنهاء، كما لم توضح إجراءات التعامل اللاحقة لأصول العملاء.
ما نوع آلية الإنفاذ التي تنتمي إليها تحقيقات MAS بشأن كبار مسؤولي BSQ؟
حددت MAS في الإعلان صراحةً تصنيف تحقيق مسؤوليات كبار المسؤولين هذا بوصفه «إجراء إنفاذ نادراً»، وهو إجراء إنفاذ إضافي خارج إجراءات الإلغاء الروتينية للترخيص لدى MAS. ولم توضح MAS الأساس القانوني المحدد لهذه التحقيقات أو نطاقها.
