美国财政部强调加密货币ATM诈骗的风险

美国财政部发布的一份新报告指出，与数字资产自助终端（通常称为加密ATM）相关的欺诈案件激增，并警告这些机器正被诈骗者和其他金融犯罪分子日益利用。

该发现包含在2026年3月提交给国会的一份报告中，报告审查了新兴技术在打击涉及数字资产的非法金融活动中的作用。

虽然加密ATM为用户提供了将现金转换为加密货币的便捷方式，但财政部官员表示，这些自助终端也成为诈骗者快速转移资金、监管有限的有吸引力的工具。

根据报告，犯罪分子经常引导受害者前往特定的加密ATM，并指示他们发送加密货币支付，作为诈骗的一部分。

执法机构表示，这些策略使得犯罪分子能够施压受害者快速转账资金，往往在受害者意识到自己被欺诈之前。

财政部官员还指出，一些自助终端运营商在合规方面存在弱点，是导致问题的一个因素。

报告提到，某些运营商在反洗钱和反恐怖融资法规方面存在严重不合规行为，使得这些机器特别容易被诈骗者和其他非法行为者滥用。

问题的规模似乎在迅速扩大。报告引用的联邦调查局互联网犯罪投诉中心的数据表明，2024年与加密ATM诈骗相关的投诉超过10,900起。

这些事件的报告损失总计约2.467亿美元。

当局表示，这些欺诈方案通常涉及社会工程学策略，受害者通过电话、在线消息或冒充身份的诈骗被联系，诱导他们将现金存入加密ATM，然后将加密货币发送到由犯罪分子控制的钱包。

财政部的报告强调，虽然数字资产提供了合法的金融和技术创新，但生态系统中的某些服务，如加密自助终端，在合规标准未得到持续执行时，可能成为高风险渠道。

官员表示，加强监管、改善合规措施以及部署先进的监控技术，有助于降低加密ATM滥用的风险，同时保护消费者免受日益增长的数字资产诈骗。

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