美國證券交易委員會（SEC）對「Mining Automatic」及其創辦人 Zan Shaikh 提起訴訟，指控該公司這個位於馬薩諸塞州的營運方，對投資者進行加密貨幣挖礦詐欺。監管機關稱，該計畫在 2023 年至 2025 年間向數百名投資者募資 2200 萬美元。SEC 指稱，只有約 13% 的資金用於實際挖礦作業，該作業帶來約 110 萬美元收入；同時向投資者支付 180 萬美元，因此呈現出類似龐氏騙局的特徵。監管機關表示，該營運承諾以加密貨幣挖礦專業知識提供保證報酬，但卻將大量資金挪作行銷、與其無關的商業投資及個人支出，並於 2025 年 3 月起停止向投資者付款。
Mining Automatic 透過先進作業承諾穩定報酬
根據 SEC 的訴狀，Mining Automatic 的網站聲稱，該公司提供投資者透過依賴其在加密貨幣虛擬資產挖礦方面的專長，取得持續性的被動收入機會。網站表示，其「先進作業」、「尖端科技」以及「獨家取得、低成本能源」，可讓其以「未來防護」且「安全」的方式「提供穩定報酬」。網站亦聲稱，Mining Automatic 在 2021 年取得 51.5% 的「年度報酬」，2022 年為 46.2%，2023 年為 51.8%。
SEC 指稱多數資金被挪用於行銷與個人用途
SEC 指稱，儘管承諾會將投資者資金投入加密貨幣虛擬資產挖礦，但被告仍動用其中約 700 萬美元（占 Mining Automatic 募得 2200 萬美元中的比例）於行銷與廣告宣傳，以吸引新投資者。被告也花費約 50 萬美元的投資者資金，用於 Shaikh 與其無關的商業投資。此外，被告還透過銀行帳戶以及信用卡，從投資者資金中支付大量個人費用給 Shaikh，包括不動產費用（375,575 美元）、娛樂（76,547 美元）、汽車經銷商（151,750 美元）以及現金提領（118,585 美元）。被告並向由 Shaikh 擁有的銀行帳戶轉帳 778,550 美元。
投資者付款截至 2025 年 3 月停止，逾 2000 萬美元仍未償付
SEC 指稱，付款在 2025 年 3 月前停止；而在由 380 名投資者組成的資金池中，沒有任何人收回原始投資款項，導致超過 2000 萬美元的本金未支付。
SEC 尋求命令沒收及對 Shaikh 施以終身禁令
SEC 尋求命令沒收、罰款，並禁止 Shaikh 參與證券相關活動或擔任公司職務。
常見問題
SEC 指控 Mining Automatic 與 Zan Shaikh 做了什麼？
SEC 指控 Mining Automatic 及創辦人 Zan Shaikh 操作一項詐欺性的加密貨幣挖礦投資方案，於 2023 年至 2025 年間向數百名投資者募得 2200 萬美元；其中只有約 13% 的資金用於實際挖礦作業，而多數資金則被挪作行銷、與其無關的投資以及個人費用。
Mining Automatic 方案中投資者損失了多少錢？
SEC 指稱，超過 2000 萬美元的本金仍未支付給由 380 名投資者組成的資金池；付款於 2025 年 3 月停止，且沒有任何投資者拿回其原始投資。
SEC 在對 Mining Automatic 的訴訟中尋求哪些救濟？
SEC 尋求沒收不當取得的資金、金錢罰則，並禁止 Zan Shaikh 參與證券相關活動，或擔任公司高級主管或董事職務。
