Zimbabwe Hợp Pháp Hóa Ngành Crypto Theo S.I. 99 Năm 2026, Bắt Buộc Đăng Ký VASP

Chính phủ Zimbabwe đã chính thức đưa ngành công nghiệp tiền mã hóa của nước này vào khuôn khổ quản lý theo Nghị định 99 của năm 2026 (Statutory Instrument 99 of 2026), đặt tất cả các tổ chức tiền mã hóa dưới sự giám sát của bộ phận chống rửa tiền (anti-money laundering) thuộc Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe (RBZ). Khung pháp lý mới nhằm kiềm chế rửa tiền và đưa hoạt động kinh doanh tài sản số ra khỏi nền kinh tế bóng tối. Theo một báo cáo, các quy định này là một phần nỗ lực nhằm đưa quốc gia ra khỏi danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (Financial Action Task Force - FATF). Mệnh lệnh này chấm dứt sự mơ hồ bắt đầu từ năm 2018, sau khi ngân hàng trung ương yêu cầu các tổ chức tài chính ngừng xử lý các giao dịch liên quan đến crypto.

Zimbabwe Yêu Cầu VASPs Đăng Ký Với RBZ Theo Khung Mới

Theo đạo luật vừa được công bố trên công báo, phát hành dưới dạng Statutory Instrument 99 of 2026, các doanh nghiệp thương mại hỗ trợ người dùng mua, bán, chuyển hoặc lưu trữ tài sản kỹ thuật số phải đăng ký chính thức với tư cách nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (virtual asset service providers - VASPs). Để hoạt động hợp pháp, các công ty tài sản kỹ thuật số cần thành lập một công ty con nội địa được đăng ký hợp pháp và nộp lệ phí đăng ký hằng năm 500 USD. Giám đốc được yêu cầu phải vượt qua kiểm tra lý lịch.

Theo một ấn phẩm công nghệ địa phương, Techzim, các quy định được thiết kế để kiểm soát tội phạm tài chính hơn là đưa ra sự hậu thuẫn có chủ quyền đối với tiền mã hóa như phương tiện thanh toán hợp pháp. Ấn phẩm cho biết sau khi công bố trên công báo rằng “một phần lớn của S.I.99 thực sự là Zimbabwe cho thế giới thấy họ đang làm bài tập về nhà”.

Quy Định Tạo Ra Nghĩa Vụ Tuân Thủ Đối Với Các Công Ty Crypto

Các quy định áp đặt các yêu cầu tuân thủ vận hành theo mô hình ngân hàng thương mại truyền thống. Các công ty phải triển khai Quy tắc Travel Rule của FATF như một phần nghĩa vụ chống rửa tiền. Statutory instrument nêu rõ, với quan điểm được mô tả là “trung lập về công nghệ” đối với tài chính đang nổi lên, rằng phi tập trung không che chắn cho doanh nghiệp khỏi trách nhiệm giải trình.

Các công ty hoặc tổ chức có khả năng thay đổi hợp đồng thông minh, chuyển hướng quỹ hoặc đặt phí giao dịch đáp ứng ngưỡng “thực hiện quyền kiểm soát” và do đó về mặt pháp lý phải tuân thủ. Mặc dù luật được cho là áp đặt chi phí tuân thủ cao đối với các startup fintech trong nước, những người ủng hộ lập luận rằng hướng dẫn rõ ràng sẽ tạo ra môi trường pháp lý có thể dự đoán, từ đó có thể bảo vệ hệ sinh thái fintech nội địa khỏi việc ngừng hoạt động đột ngột do thay đổi quy định.

HỎI ĐÁP

Zimbabwe đã làm gì theo Statutory Instrument 99 of 2026?

Zimbabwe đã hợp pháp hóa lĩnh vực tiền mã hóa của mình theo Statutory Instrument 99 of 2026, yêu cầu tất cả nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải đăng ký với bộ phận chống rửa tiền của Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe. Khung này đặt các tổ chức crypto dưới sự giám sát quản lý trực tiếp.

Yêu cầu đăng ký đối với các công ty crypto tại Zimbabwe là gì?

Các công ty crypto phải thành lập một công ty con nội địa được đăng ký hợp pháp, trả lệ phí đăng ký hằng năm 500 USD, triển khai Quy tắc Travel Rule của FATF và đảm bảo các giám đốc vượt qua kiểm tra lý lịch. Các công ty hỗ trợ người dùng mua, bán, chuyển hoặc lưu trữ tài sản kỹ thuật số phải đăng ký với tư cách VASPs.

Vì sao Zimbabwe đưa ra quy định về crypto?

Theo một báo cáo, các quy định này là một phần nỗ lực nhằm đưa Zimbabwe ra khỏi danh sách xám của Financial Action Task Force. Các quy định nhằm kiềm chế rửa tiền và đưa hoạt động kinh doanh tài sản kỹ thuật số ra khỏi nền kinh tế bóng tối.