Kho bạc Mỹ đóng băng hơn 130 triệu USD tiền điện tử liên quan đến ngân hàng trung ương Iran

Kho bạc Mỹ đã đóng băng hơn 130 triệu USD tiền điện tử liên quan đến ngân hàng trung ương của Iran, đánh dấu sự leo thang trong chiến dịch thực thi của Washington nhằm vào hạ tầng tài sản số của Tehran. Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent cho biết Cơ quan Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) đã xử phạt nhiều ví tài sản số liên quan đến ngân hàng trung ương của Iran, qua đó chặn các tài sản crypto. Động thái này diễn ra sau việc đóng băng 4 ví chứa khoảng 131 triệu USDT trên mạng Tron, nhấn mạnh vai trò của stablecoin neo theo USD trong cả việc né lệnh trừng phạt lẫn công tác thực thi. Việc này được đưa ra sau các hành động rộng hơn của Mỹ nhắm vào các mạng crypto của Iran, bao gồm lệnh trừng phạt tháng 6 đối với 4 sàn giao dịch có trụ sở tại Iran—Nobitex, Bitpin, Ramzinex và Wallex—cùng với các lần đóng băng trước đó đối với hàng trăm triệu USD USDT liên quan đến các mạng lưới Iran.

Kho bạc nhắm vào tài sản crypto của ngân hàng trung ương Iran

Lần đóng băng mới nhất có ý nghĩa đáng kể vì nhắm vào các tài sản gắn với Ngân hàng Trung ương Iran, thay vì chỉ nhắm vào các nhà điều hành sàn hay bên trung gian tư nhân. Các báo cáo thị trường cho biết hành động này liên quan đến 4 ví chứa khoảng 131 triệu USDT trên mạng Tron. Washington đang xem các “đường ray” crypto như một phần mở rộng trực tiếp của hệ thống tài chính của Iran, đặc biệt khi stablecoin được dùng để tiếp cận thanh khoản USD bên ngoài các kênh ngân hàng thông thường.

Trong tháng 6, OFAC đã xử phạt 4 sàn giao dịch tài sản số có trụ sở tại Iran—Nobitex, Bitpin, Ramzinex và Wallex—đồng thời cảnh báo rằng các tổ chức tài chính nước ngoài và những người không thuộc Mỹ có thể đối mặt với rủi ro bị trừng phạt nếu thực hiện các giao dịch đáng kể với các nền tảng đó. Trước đó trong năm, các cơ quan Mỹ cũng liên kết hàng trăm triệu USD USDT bị đóng băng với các mạng lưới của Iran.

Stablecoin hoạt động như công cụ thực thi lệnh trừng phạt

Stablecoin đã trở thành một trong những công cụ quan trọng nhất cho thanh toán crypto xuyên biên giới. USDT được sử dụng rộng rãi trên các sàn giao dịch ngoài khơi và thị trường ngang hàng vì nó mang lại khả năng tiếp xúc với USD, thanh khoản dồi dào và khả năng chuyển giao nhanh trên các chuỗi như Tron và Ethereum. Những tính năng này cũng khiến stablecoin trở nên hấp dẫn đối với các đối tượng bị trừng phạt. Các thực thể liên quan Iran có thể dùng stablecoin để chuyển giá trị ra khỏi hệ thống ngân hàng, thanh toán cho giao dịch, tương tác với các nhà môi giới ngoài khơi hoặc duy trì khả năng tiếp cận thanh khoản tính bằng USD bất chấp các hạn chế trong tài chính truyền thống.

Các công ty phân tích blockchain nhiều lần xác định dòng tiền từ các sàn giao dịch của Iran và các ví liên quan IRGC là những khu vực đáng lo ngại đối với nhà điều tra Mỹ. Stablecoin tập trung cũng tạo ra một điểm “hành động” cho cơ quan quản lý. Các nhà phát hành như Tether có thể đưa vào danh sách đen các địa chỉ và đóng băng token khi được yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật hoặc cơ quan phụ trách trừng phạt. Khả năng đó khiến stablecoin dễ kiểm soát hơn các tài sản phi tập trung như Bitcoin, dù việc thực thi vẫn phụ thuộc vào việc nhận diện địa chỉ kịp thời và sự hợp tác từ nhà phát hành, sàn giao dịch và các công ty phân tích.

Động thái mới nhất cho thấy Mỹ ngày càng sẵn sàng sử dụng các lần đóng băng stablecoin như một công cụ trừng phạt. Thay vì chỉ dựa vào ngân hàng, tài khoản đại lý hoặc tịch thu tài sản qua các bên trung gian truyền thống, cơ quan chức năng giờ đây có thể nhắm vào các địa chỉ cụ thể trên blockchain và “tạm khóa” trực tiếp số dư token.

OFAC cảnh báo các sàn về rủi ro tuân thủ liên quan Iran

Đối với các sàn giao dịch crypto, công ty môi giới và đơn vị thanh toán, việc lộ “phơi nhiễm” ví liên quan Iran đang trở thành rủi ro tuân thủ lớn. Hướng dẫn tháng 6 của OFAC nêu rõ rằng các tổ chức tài chính nước ngoài và các cá nhân khác không thuộc Mỹ có thể đối mặt với lệnh trừng phạt nếu họ hỗ trợ hoặc tạo điều kiện đáng kể cho các giao dịch đối với các sàn giao dịch crypto của Iran được chỉ định. Cảnh báo này mở rộng rủi ro vượt ra ngoài các nền tảng đặt tại Mỹ.

Thách thức tuân thủ rất khó vì stablecoin có thể chuyển nhanh qua các ví tự quản, sàn ngoài khơi, bàn OTC và các tuyến đường chuỗi chéo. Nền tảng phải sàng lọc không chỉ các địa chỉ ví trực tiếp, mà còn mức độ phơi nhiễm đối với các cụm liên quan đến các sàn bị trừng phạt, các nhà môi giới tiền và các thực thể gắn với nhà nước.