Các công ty thẻ ngân hàng Hàn Quốc giới thiệu giới hạn thẻ kiểm tra doanh nghiệp

Các công ty thẻ liên kết ngân hàng lớn của Hàn Quốc đang giới thiệu hoặc tăng cường giới hạn sử dụng cho thẻ kiểm tra doanh nghiệp sau yêu cầu của Ủy ban Giám sát Tài chính (FSS) đầu tháng này nhằm đối phó với các mối lo ngại về rửa tiền. FSS xác định các tội phạm thành lập công ty hoặc hợp tác với các doanh nghiệp hiện có để mua số lượng lớn phiếu quà tặng bằng thẻ kiểm tra doanh nghiệp không giới hạn, rồi bán lại để lấy tiền mặt. Các công ty thẻ như KB Kookmin Card và NH Nonghyup Card đang thực hiện giới hạn giao dịch hàng ngày và hàng tháng hoặc xem xét giới hạn mua phiếu quà tặng riêng biệt, do các quy định hiện hành theo Luật Kinh doanh Tín dụng Chuyên ngành và điều khoản thành viên doanh nghiệp không bắt buộc giới hạn sử dụng, để việc thực thi do từng nhà phát hành thẻ quyết định.

FSS Yêu Cầu Các Biện Pháp Chống Rửa Tiền Cho Thẻ Kiểm Tra Doanh Nghiệp

Đầu tháng này, FSS yêu cầu các công ty thẻ liên kết ngân hàng tăng cường giám sát và báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) liên quan đến các phương thức rửa tiền sử dụng thẻ kiểm tra doanh nghiệp. Cơ quan quản lý bày tỏ lo ngại về tội phạm lừa đảo qua điện thoại và rửa tiền, những người thành lập công ty hoặc phối hợp với các công ty hiện có để mua số lượng lớn phiếu quà tặng bằng thẻ kiểm tra doanh nghiệp từ các ngân hàng không có giới hạn sử dụng, rồi chuyển đổi thành tiền mặt qua việc bán lại. Năm công ty thẻ ngân hàng—KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori và NH Nonghyup—chiếm khoảng 98% tổng khối lượng giao dịch thẻ kiểm tra doanh nghiệp trong số tất cả các nhà phát hành thẻ tín dụng, do đó là trọng tâm của yêu cầu tự điều chỉnh này.

KB Kookmin Card Dự Kiến Giới Hạn Quý 3, NH Nonghyup Card Xem Xét Giới Hạn Mua Phiếu Quà Tặng

KB Kookmin Card, trước đây không có giới hạn sử dụng thẻ kiểm tra doanh nghiệp, đang chuẩn bị giới thiệu giới hạn hàng ngày và hàng tháng dự kiến sẽ áp dụng trong Quý 3 năm nay. NH Nonghyup Card, chiếm thị phần lớn nhất với khoảng 29% tổng khối lượng giao dịch thẻ kiểm tra doanh nghiệp, đã vận hành giới hạn hàng ngày và hàng tháng và đang xem xét thiết lập giới hạn mua phiếu quà tặng riêng biệt theo yêu cầu của FSS. Việc thực thi các giới hạn cơ bản cho thẻ kiểm tra doanh nghiệp hiện do từng công ty thẻ tự quyết định, vì không có quy định cụ thể nào trong Luật Kinh doanh Tín dụng Chuyên ngành hoặc điều khoản thành viên doanh nghiệp.

Shinhan Card Vận Hành Giới Hạn 2 Tỷ Won Tháng, Woori và Hana Card Áp Dụng Ngưỡng Thấp Hơn

Shinhan Card đã vận hành giới hạn sử dụng hàng tháng cho các doanh nghiệp thông thường từ tháng 5, mặc dù ngưỡng 2 tỷ won cao hơn so với các giới hạn đã áp dụng tại các công ty thẻ khác đã có giới hạn sử dụng thẻ kiểm tra doanh nghiệp, đặt ra câu hỏi về hiệu quả thực tế. Woori Card áp dụng giới hạn tương đối thấp với mức tối đa hàng ngày là 10 triệu won và tối đa hàng tháng là 50 triệu won. Hana Card cũng duy trì giới hạn sử dụng hàng tháng cơ bản là 50 triệu won. Một quan chức của cơ quan tài chính cho biết rằng giới hạn sử dụng thẻ kiểm tra doanh nghiệp về cơ bản do từng công ty thẻ tự vận hành, lưu ý rằng một số công ty thẻ chưa có giới hạn trước đó đang thiết lập giới hạn mới. Một quan chức của công ty thẻ giải thích rằng, trong khi các công ty đã lọc các giao dịch đáng ngờ qua hệ thống phát hiện gian lận (FDS), việc thiết lập giới hạn dường như nhằm mục đích chặn căn bản các phương thức rửa tiền liên quan đến mua phiếu quà tặng rồi bán lại.

Câu Hỏi Thường Gặp

Ủy ban Giám sát Tài chính yêu cầu gì từ các công ty thẻ ngân hàng đầu tháng này?
Đầu tháng này, FSS yêu cầu các công ty thẻ liên kết ngân hàng tăng cường giám sát và báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến các phương thức rửa tiền sử dụng thẻ kiểm tra doanh nghiệp, đặc biệt nhắm vào các tội phạm mua số lượng lớn phiếu quà tặng rồi bán lại để lấy tiền mặt.

Các công ty thẻ nào chiếm phần lớn giao dịch thẻ kiểm tra doanh nghiệp tại Hàn Quốc?
Năm công ty thẻ ngân hàng—KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori và NH Nonghyup—chiếm khoảng 98% tổng khối lượng giao dịch thẻ kiểm tra doanh nghiệp trong số tất cả các nhà phát hành thẻ tín dụng tại Hàn Quốc.

Giới hạn thẻ kiểm tra doanh nghiệp hiện tại tại Woori Card và Hana Card là gì?
Woori Card vận hành giới hạn tối đa hàng ngày là 10 triệu won và tối đa hàng tháng là 50 triệu won, trong khi Hana Card duy trì giới hạn sử dụng hàng tháng cơ bản là 50 triệu won cho thẻ kiểm tra doanh nghiệp.