Báo cáo do Free Market Foundation công bố vào ngày 21 tháng 5 đã đưa ra nhiều chỉ trích đối với các điều khoản về tài sản tư nhân và quyền riêng tư trong dự thảo. Bộ Tài chính Quốc gia Nam Phi vào ngày 17 tháng 4 đã ban hành dự thảo quy định về quản lý dòng vốn (CFM), nhằm thay thế các quy định kiểm soát ngoại hối được giới thiệu từ năm 1961. Dự thảo bao gồm các quy định như bắt buộc khai báo các khoản nắm giữ crypto, bắt buộc giao nộp các khóa mã hóa crypto và cho phép khám xét tịch thu thiết bị mà không cần lệnh khám xét.
Dự thảo CFM: Các quy định chính nhắm vào tiền mã hóa
Theo nội dung dự thảo, có bảy quy định chính đối với tài sản mã hóa như sau:
Bắt buộc khai báo: Công dân Nam Phi phải khai báo với chính phủ toàn bộ số tiền mã hóa mà họ đang nắm giữ
Hạn chế giao dịch: Các giao dịch đối với tài sản mã hóa vượt quá ngưỡng phải được thực hiện thông qua nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) được ủy quyền hoặc được cấp phép
Hạn chế sử dụng: Khi mua tiền mã hóa thông qua CASP được ủy quyền phải khai báo mục đích sử dụng, không được dùng sai mục đích
Bắt buộc bán: Bộ Tài chính có thể buộc người nắm giữ chuyển giao tài sản mã hóa cho nhà nước theo tỷ giá rand do chính phủ quyết định
Bắt buộc giao nộp khóa: Các quan chức có thể buộc bất kỳ ai phải giao nộp mật khẩu, khóa mã hóa và khóa giải mã; từ chối giao nộp cấu thành tội phạm hình sự
Khám xét không cần lệnh: Chính phủ có thể cho phép quan chức vào nơi ở hoặc nơi làm việc mà không cần lệnh khám xét, khám xét và tịch thu thiết bị, đồng thời sao chép dữ liệu
Chế tài mang tính trừng phạt: Vi phạm có thể bị phạt ít nhất 1 triệu rand hoặc khoản tiền phạt theo mức vi phạm (lấy mức cao hơn), hoặc 5 năm tù giam, hoặc cả hai
Tình hình sử dụng tiền mã hóa ở Nam Phi hiện nay
Hiện Nam Phi đã hình thành việc sử dụng tiền mã hóa trong hoạt động kinh doanh thực tế: khách hàng tại siêu thị Pick n Pay có thể dùng bitcoin để mua sắm, các khu dân cư phi chính thức tại Witsand, Plettenberg Bay và Mossel Bay đã xuất hiện nền kinh tế địa phương bằng bitcoin mang tính tuần hoàn. Nam Phi cũng sở hữu hệ sinh thái khởi nghiệp công nghệ tài chính sôi động và các ứng dụng bán lẻ bitcoin. Quỹ Tự do Thị trường cho rằng, các yêu cầu cấp phép giao dịch trong dự thảo sẽ làm tăng gánh nặng tuân thủ đối với doanh nghiệp nhỏ và cá nhân, trong khi các CASP lớn tương đối dễ thích nghi với các yêu cầu mới.
Bối cảnh thủ tục: Quy định có thể “lách” quy trình lập pháp
Dự thảo CFM được ban hành dưới hình thức lệnh của bộ trưởng, khác với lập pháp chính thức cần có sự phê chuẩn của quốc hội, nên có thể có hiệu lực chỉ trong một đêm. Thời gian lấy ý kiến công chúng chỉ có 22 ngày (từ 17/4 đến 18/5). Tính đến thời điểm đưa tin này, Bộ Tài chính Nam Phi và Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB) vẫn chưa đưa ra phản hồi chính thức trước những chỉ trích của bên ngoài đối với dự thảo.
Câu hỏi thường gặp
Thời gian lấy ý kiến công chúng đối với dự thảo CFM của Nam Phi đã kết thúc, bước tiếp theo là gì?
Hạn chót lấy ý kiến công chúng là ngày 18 tháng 5 năm 2026. Sau khi có dự thảo, quy trình tiếp theo sẽ do Bộ Tài chính Nam Phi rà soát và chỉnh sửa dự thảo dựa trên các ý kiến nhận được, sau đó có thể do bộ trưởng ban hành bằng lệnh để có hiệu lực mà không cần được quốc hội phê duyệt. Bộ Tài chính Nam Phi vẫn chưa công bố lịch trình sửa đổi cuối cùng của dự thảo.
Quy định về việc bắt buộc giao nộp khóa mã hóa có hệ quả pháp lý gì?
Theo các điều khoản của dự thảo, các quan chức chính phủ có thể buộc bất kỳ người nào phải giao nộp mật khẩu, khóa mã hóa và khóa giải mã; từ chối giao nộp sẽ cấu thành tội phạm hình sự. Mức xử phạt tổng thể đối với vi phạm là ít nhất 1 triệu rand hoặc khoản tiền phạt theo mức vi phạm (lấy mức cao hơn), hoặc 5 năm tù giam, hoặc cả hai.
Vì sao dự thảo CFM lại được ban hành dưới hình thức quy định thay vì lập pháp?
Dự thảo CFM được ban hành dưới hình thức quy định, căn cứ theo Đạo luật Tiền tệ và Ngoại hối năm 1933, theo đó bộ trưởng có thể khiến nó có hiệu lực chỉ bằng một lệnh, không cần tranh luận hay phê chuẩn tại quốc hội. Quỹ Tự do Thị trường cho biết, hình thức thủ tục này làm suy yếu cơ chế giải trình giữa công chúng và các đại diện do dân bầu.
