ESMA yêu cầu các công ty tiền điện tử không được ủy quyền phải ngừng hoạt động trước hạn chót ngày 1 tháng 7 của MiCA

Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) đã chỉ thị cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa (CASP) chưa được ủy quyền bắt đầu thu hẹp hoạt động tại EU trước khi giai đoạn chuyển tiếp của Quy định về Thị trường Tài sản Mã hóa (MiCA) kết thúc vào ngày 1 tháng 7 năm 2026. ESMA đã ban hành hướng dẫn vào ngày 23 tháng 6 khi một số nhà cung cấp vẫn chưa có ủy quyền MiCA dù vẫn phục vụ khách hàng EU theo các chế độ quốc gia. Các công ty không xin được ủy quyền nên thực hiện các bước ngay lập tức để rút lui khỏi thị trường một cách có trật tự, đồng thời bảo vệ tài sản khách hàng và giảm thiểu rủi ro cho tính toàn vẹn thị trường, theo cơ quan quản lý.

ESMA Yêu Cầu CASP Chưa Ủy Quyền Ngừng Tiếp Nhận Khách Hàng Mới

Mặc dù nhiều CASP dự kiến sẽ nhận được ủy quyền trước thời hạn, một số khác vẫn có thể hoạt động mà không có sự chấp thuận cần thiết theo MiCA. ESMA tuyên bố: "ESMA kỳ vọng các CASP chưa được ủy quyền sẽ thực hiện các bước ngay lập tức để thu hẹp hoạt động tại EU một cách có trật tự, đồng thời bảo vệ lợi ích của khách hàng và giảm thiểu rủi ro cho tính toàn vẹn thị trường."

ESMA điều phối việc thực thi khung MiCA trên toàn Liên minh Châu Âu. Cơ quan này phát triển các tiêu chuẩn kỹ thuật, ban hành hướng dẫn và thúc đẩy sự hội tụ giám sát, trong khi các cơ quan quản lý quốc gia ủy quyền và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa.

Các nhà cung cấp chưa được ủy quyền phải ngay lập tức ngừng tiếp nhận khách hàng mới tại EU, mở tài khoản mới, tiếp thị dịch vụ và chào mời khách hàng. Họ nên giới hạn các dịch vụ còn lại ở những hoạt động cần thiết để khách hàng bán hoặc chuyển tài sản tiền mã hóa, phân bổ lại nắm giữ hoặc đóng vị thế trước khi kết thúc hoạt động. Dịch vụ lưu ký chỉ có thể tiếp tục trong khoảng thời gian cần thiết để hoàn tất việc rút lui có trật tự.

Khách Hàng Được Hướng Dẫn Xác Minh Ủy Quyền Nhà Cung Cấp Trong Sổ Đăng Ký ESMA

Cơ quan quản lý đã chỉ đạo các nhà cung cấp thông báo rõ ràng, kịp thời và liên tục cho khách hàng bán lẻ và tổ chức về kế hoạch thu hẹp hoạt động, biện pháp bảo vệ tài sản, tùy chọn chuyển tiền và thời hạn đóng bất kỳ vị thế còn lại nào tự động.

ESMA cảnh báo: "ESMA nhắc nhở khách hàng của các CASP chưa được ủy quyền, dù là thực thể EU hay ngoài EU, rằng họ không được hưởng các biện pháp bảo vệ của MiCA, bao gồm các bảo vệ cho tài sản khách hàng."

Người dùng tiền mã hóa được khuyến khích xác minh xem nhà cung cấp của họ có xuất hiện trong Sổ đăng ký ESMA hay không. Nếu nhà cung cấp không được ủy quyền theo MiCA, khách hàng nên hành động ngay lập tức bằng cách chuyển tài sản tiền mã hóa sang CASP đã được ủy quyền, nếu có, hoặc đến ví tự quản lý. Người dùng gặp khó khăn nên liên hệ trước với nhà cung cấp của họ.

Kế Hoạch Thu Hẹp Phải Duy Trì Tuân Thủ AML/CFT Trong Suốt Quá Trình Rút Lui

Kế hoạch thu hẹp hoạt động phải tuân thủ các quy tắc ứng xử của EU và quốc gia, cùng với các yêu cầu về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. CASP nên duy trì thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch, sàng lọc trừng phạt, báo cáo hoạt động đáng ngờ, nghĩa vụ lưu trữ hồ sơ và kiểm soát khả năng truy xuất nguồn gốc chuyển giao tài sản tiền mã hóa trong suốt quá trình.

Trường hợp tài khoản khách hàng chuyển đến CASP được ủy quyền theo MiCA, nhà cung cấp nhận phải hoàn tất các thủ tục tiếp nhận riêng, bao gồm thẩm định khách hàng và các kiểm tra AML/CFT khác theo yêu cầu của khung pháp lý áp dụng.

Các công ty thành lập bên ngoài Liên minh Châu Âu cũng được nhắc nhở rằng họ không thể cung cấp dịch vụ MiCA hoặc chào mời khách hàng EU, ngoại trừ theo trường hợp ngoại lệ chào mời ngược hẹp của quy định.

ESMA Phối Hợp Hành Động Thực Thi Với Cơ Quan Quốc Gia Sau Thời Hạn

Việc phối hợp đang được tiến hành với các Cơ quan có thẩm quyền quốc gia để giám sát các CASP xuyên biên giới chưa được ủy quyền quan trọng khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc. Làm việc cùng với Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) và Cơ quan Chống Rửa Tiền (AMLA), các cơ quan quản lý có thể thực hiện hành động thực thi phối hợp đối với các nhà cung cấp chưa được ủy quyền tiếp tục hoạt động sau ngày 1 tháng 7 năm 2026.

Câu Hỏi Thường Gặp

ESMA đã chỉ thị điều gì đối với các công ty tiền mã hóa chưa được ủy quyền vào ngày 23 tháng 6?

ESMA đã chỉ thị các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa chưa được ủy quyền bắt đầu thu hẹp hoạt động tại EU trước khi giai đoạn chuyển tiếp MiCA kết thúc vào ngày 1 tháng 7 năm 2026. Các công ty phải ngay lập tức ngừng tiếp nhận khách hàng mới tại EU, mở tài khoản mới, tiếp thị dịch vụ và chào mời khách hàng.

Người dùng tiền mã hóa có thể xác minh xem nhà cung cấp của họ có được ủy quyền MiCA hay không bằng cách nào?

Người dùng tiền mã hóa nên xác minh xem nhà cung cấp của họ có xuất hiện trong Sổ đăng ký ESMA hay không. Nếu nhà cung cấp không được ủy quyền theo MiCA, khách hàng nên chuyển tài sản tiền mã hóa sang CASP đã được ủy quyền, nếu có, hoặc đến ví tự quản lý.