Quốc hội trình dự luật lưỡng đảng nhắm đến các trò lừa đảo máy ATM tiền mã hóa sau $333M bị mất mát

Các đại diện Mỹ María Elvira Salazar (R-FL) và Sean Casten (D-IL) đã đưa ra Đạo luật Ngăn chặn lừa đảo bằng ATM Crypto (Stop Crypto ATM Scams Act) vào ngày 11/6, theo thông báo từ văn phòng của Salazar. Dự luật lưỡng đảng này sẽ thiết lập các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng, quy tắc minh bạch và công cụ cho lực lượng thực thi pháp luật sau khi người Mỹ mất hơn 333 triệu USD vì lừa đảo bằng ATM crypto trong năm 2025. Dữ liệu của FBI được trích dẫn trong thông báo cho thấy các khoản lỗ được báo cáo đã tăng 33% so với năm trước, trong đó người cao tuổi gánh chịu phần lớn thiệt hại tài chính trong các vụ việc khi biết tuổi nạn nhân — người từ 60 tuổi trở lên chiếm hơn 85% tổng số khoản lỗ khi xác định được độ tuổi.

Dự luật đặt giới hạn giao dịch và yêu cầu đối với nhà vận hành

Theo dự luật, các nhà vận hành ATM crypto sẽ phải triển khai chương trình chống rửa tiền. Họ cũng sẽ phải thực hiện thẩm định khách hàng, báo cáo các hoạt động đáng ngờ và lưu giữ hồ sơ về giao dịch cũng như vị trí.

Giới hạn giao dịch mới sẽ áp dụng cho cả khách hàng mới và khách hàng hiện hữu. Khách hàng mới sẽ bị giới hạn 2.000 USD mỗi ngày và giới hạn tổng tiền nạp 10.000 USD trong 14 ngày đầu tiên, trong khi khách hàng hiện hữu bị giới hạn 7.500 USD cho giao dịch hằng ngày.

Các nhà vận hành cũng cần cung cấp cảnh báo lừa đảo, cảnh báo gian lận và thông tin công khai cho người tiêu dùng trước khi giao dịch được hoàn tất. Dự luật sẽ yêu cầu công bố rõ ràng về phí và giá tiền điện tử, bao gồm tham chiếu giá thị trường.

Hơn 30.000 ATM crypto hoạt động trên khắp Hoa Kỳ tại các trạm xăng, cửa hàng tiện lợi và trung tâm mua sắm. Bản phát hành cho biết kẻ lừa đảo thường mạo danh ngân hàng, cơ quan chính phủ, cán bộ thực thi pháp luật hoặc các tổ chức được tin cậy trước khi ép nạn nhân chuyển tiền thông qua các máy này.

Lập pháp yêu cầu hoàn tiền và giữ quyền của bang

Dự luật sẽ yêu cầu hoàn tiền kịp thời đối với các khoản phí bị thu từ các giao dịch gian lận. Dân số người cao tuổi đông của Nam Florida được nêu là một lý do khiến vấn đề này đặc biệt phù hợp với khu vực bầu cử của Salazar.

Dự luật cũng sẽ giữ quyền của bang bằng cách đặt ra các tiêu chuẩn giao dịch liên bang, đồng thời cho phép các bang áp dụng thêm các biện pháp bảo vệ chống gian lận và bảo vệ người tiêu dùng. Văn phòng của Salazar cho biết: “Đạo luật Ngăn chặn lừa đảo bằng ATM Crypto xây dựng dựa trên những nỗ lực đó bằng cách giúp bảo vệ người cao tuổi khỏi một trong những hình thức gian lận tài chính phát triển nhanh nhất và đảm bảo an toàn cho khoản tiết kiệm mà họ dành cả đời để kiếm được.”

Câu hỏi thường gặp

Đạo luật Ngăn chặn lừa đảo bằng ATM Crypto thiết lập giới hạn giao dịch nào?

Dự luật sẽ áp đặt giới hạn 2.000 USD mỗi ngày và giới hạn tổng tiền nạp 10.000 USD trong 14 ngày đầu tiên đối với khách hàng mới, trong khi khách hàng hiện hữu bị giới hạn 7.500 USD cho giao dịch hằng ngày.

Người Mỹ đã mất bao nhiêu vì lừa đảo bằng ATM crypto trong năm 2025?

Dữ liệu của FBI được trích dẫn trong thông báo cho thấy người Mỹ đã mất hơn 333 triệu USD do lừa đảo bằng ATM crypto trong năm 2025, tương đương mức tăng 33% so với năm trước, với việc người từ 60 tuổi trở lên chiếm hơn 85% tổng số khoản lỗ khi biết tuổi.