Các nhà lập pháp bang Minnesota đang xem xét việc ban hành lệnh cấm toàn bang đối với máy ATM Bitcoin, do các vụ lừa đảo ngày càng gia tăng và hiệu quả thực thi pháp luật rất hạn chế. Theo dữ liệu của FBI, trong năm ngoái, các hoạt động lừa đảo qua ATM tiền mã hóa đã gây thiệt hại hơn 333 triệu USD tại Mỹ. Tuần này dự kiến sẽ diễn ra một phiên họp lập pháp để thảo luận về dự luật cấm các điểm dịch vụ tự động xử lý giao dịch tiền ảo, dự luật này nhận được sự ủng hộ của các nghị sĩ hai đảng.
Tình hình và thách thức trong quản lý các máy ATM tiền mã hóa tại Minnesota
Hiện tại, bang Minnesota có khoảng 350 máy ATM tiền mã hóa được cấp phép phân bổ tại các trạm xăng và các cửa hàng bán lẻ khác, và gần 20 bang khác của Mỹ đã thiết lập các quy định quản lý đối với loại thiết bị này. Năm 2024, Minnesota đã ban hành các quy định nghiêm ngặt hơn, nhưng các cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức vận động người tiêu dùng cho biết, các đối tượng lừa đảo vẫn liên tục tìm cách né tránh các quy định này.
Chỉ huy cảnh sát thành phố Sartell, bang Minnesota, ông Brenden Silgjord cho biết, kể từ khi thành phố lắp đặt máy ATM Bitcoin, nó nhanh chóng trở thành công cụ để các kẻ lừa đảo dụ dỗ người dân giao nộp tiền tiết kiệm của họ. Ông thừa nhận việc truy tìm thủ phạm gần như vô vọng: “Chúng tôi gần như không thể thu hồi được tiền, thậm chí còn không thể xác định được một nghi phạm có khả năng theo dõi.” Ông còn nói thêm rằng, ngay cả khi có thể theo dõi dòng tiền, thì phần lớn số tiền đó đã bị chuyển nhiều lần sang các ví kỹ thuật số ở nước ngoài.
Chiêu trò lừa đảo và các trường hợp nạn nhân điển hình: Ghi nhận của AARP
Giám đốc vận động của Hiệp hội Người cao tuổi Mỹ (AARP) tại Minnesota, ông Thomas Ernes, cho biết, các kẻ lừa đảo thường dùng các lời đe dọa bằng lời nói mang tính cấp bách để buộc nạn nhân — đặc biệt là người cao tuổi — phải nhanh chóng gửi tiền lớn vào máy ATM Bitcoin:
Lừa đảo qua người thân bất ngờ: “Cháu trai của bạn gặp tai nạn, cần gấp tiền để chữa trị”
Đe dọa qua dịch vụ công cộng: “Cơ quan đô thị nói rằng nếu không nộp tiền trong vòng một giờ, nước và điện của bạn sẽ bị cắt”
Giả mạo cơ quan chính phủ: Giả danh cơ quan thuế hoặc thi hành pháp luật, đe dọa sẽ gặp rắc rối pháp lý nghiêm trọng nếu không thanh toán ngay lập tức
AARP ghi nhận rằng, một ông ông nội ở Saint Paul gần đây đã mất gần 9.000 USD trong một vụ lừa đảo. Ông Thomas Ernes nhấn mạnh rằng, AARP không phản đối tiền mã hóa nói chung, mà mong muốn thúc đẩy các biện pháp bảo vệ hợp lý, đồng thời ủng hộ dự luật cấm mới nhất.
Phản đối từ ngành công nghiệp: Liệu lệnh cấm có thực sự giải quyết được vấn đề lừa đảo?
Một quan chức của một công ty vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn đã làm chứng tại phiên họp, phản đối lệnh cấm, cho rằng việc cấm hoàn toàn không thể loại bỏ tận gốc các vụ lừa đảo, vì kẻ gian cuối cùng sẽ chuyển sang các công cụ và kênh khác.
Một số nhà lập pháp cũng tỏ ra thận trọng, mong muốn trước khi ban hành lệnh cấm, các bên liên quan cung cấp thêm thông tin về các biện pháp phòng ngừa và giải pháp kỹ thuật cụ thể. Sự bất đồng này phản ánh một cuộc tranh luận chính sách rộng lớn: liệu có nên dùng biện pháp cấm toàn diện để ngăn chặn việc sử dụng công cụ này vào mục đích phạm pháp, hay nên siết chặt quản lý, giới hạn giao dịch và hệ thống cảnh báo tức thì để giảm thiểu rủi ro.
Các câu hỏi thường gặp
Tại sao Minnesota đang xem xét cấm toàn bộ máy ATM Bitcoin?
Bang Minnesota có khoảng 350 máy ATM tiền mã hóa được cấp phép, nhưng các đối tượng lừa đảo vẫn liên tục lợi dụng các thiết bị này để thực hiện các vụ lừa đảo bằng lời đe dọa áp lực, đặc biệt nhắm vào người cao tuổi. Dù đã ban hành các quy định chặt chẽ hơn vào năm 2024, số vụ lừa đảo vẫn chưa giảm rõ rệt, khiến các nhà lập pháp cân nhắc lệnh cấm toàn diện.
Tại sao cảnh sát gặp khó khăn trong việc truy tìm các vụ lừa đảo qua ATM tiền mã hóa?
Tiền gửi của nạn nhân vào máy ATM Bitcoin thường nhanh chóng bị chuyển sang nhiều ví kỹ thuật số ở nước ngoài, khiến dòng tiền gần như không thể truy vết. Dữ liệu của FBI cho thấy, trong năm ngoái, các vụ lừa đảo qua ATM tiền mã hóa đã gây thiệt hại hơn 333 triệu USD, với tỷ lệ thu hồi rất thấp.
Quan điểm của ngành công nghiệp về lệnh cấm ATM Bitcoin tại Minnesota là gì?
Ít nhất một công ty vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn phản đối lệnh cấm, cho rằng lệnh này không thể giải quyết tận gốc các vụ lừa đảo, vì kẻ gian sẽ chuyển sang các phương thức khác. Một số nhà lập pháp cũng đề xuất trước khi ban hành lệnh cấm, nên đánh giá các biện pháp kỹ thuật phòng ngừa cụ thể hơn, như tăng cường giám sát giao dịch và bắt buộc cảnh báo.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.
Bài viết liên quan
Blockchain.com Ra mắt SnapMarkets giữa làn sóng bùng nổ của thị trường dự đoán
Blockchain.com đã ra mắt SnapMarkets, một nền tảng để giao dịch thị trường dự đoán. Việc ra mắt diễn ra khi các thị trường dự đoán tăng mạnh, theo tài liệu nguồn.
Môi trường quản lý
Việc mở rộng các thị trường dự đoán đang diễn ra trong bối cảnh căng thẳng về quy định. Các thị trường dự đoán phải đối mặt với
CryptoFrontier3giờ trước
CFTC Lên kế hoạch pháp điển hóa các biện pháp bảo vệ dành cho nhà phát triển phi giám sát sau Thư Không Hành động Phantom
Theo Chủ tịch Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) Michael Selig phát biểu hôm thứ Ba tại Consensus Miami, cơ quan này dự kiến sẽ quy định hóa các biện pháp bảo vệ đối với các nhà phát triển phần mềm không lưu ký thông qua quy trình ban hành quy định chính thức. Vào tháng 3, CFTC đã công bố một thư miễn trừ thực thi, nêu rõ rằng họ sẽ không theo đuổi việc thực thi đối với nhà cung cấp ví tiền mã hóa
GateNews6giờ trước
Năm hiệp hội giao dịch ngân hàng lớn tại Mỹ phản đối thỏa hiệp lợi suất stablecoin vào thứ Hai
Theo nhà phân tích của TD Cowen, Jaret Seiberg, các hiệp hội giao dịch ngân hàng lớn của Mỹ—bao gồm Bank Policy Institute, Financial Services Forum, Independent Community Bankers of America, Consumer Bankers Association và American Bankers Association—đã chính thức phản đối một thỏa hiệp về lợi suất stablecoin được đề xuất vào
GateNews7giờ trước
Luật Ngoại hối sửa đổi của Hàn Quốc được Ủy ban quan trọng thông qua hôm nay, mở rộng giám sát sàn giao dịch crypto
Theo ChainCatcher, hôm nay (6/5) một ủy ban của quốc hội Hàn Quốc đã thông qua dự luật sửa đổi Đạo luật giao dịch ngoại hối, mở rộng phạm vi điều chỉnh để bao gồm các sàn giao dịch tiền mã hóa và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác. Ủy ban đã thông qua các sửa đổi kỹ thuật từ các thành viên là chuyên gia. The
GateNews8giờ trước
IMF cảnh báo: Tín dụng tư nhân toàn cầu quy mô 2 nghìn tỷ đô la, 300 tỷ đô la trong các cấu trúc nửa thanh khoản tạo thành rủi ro hệ thống
IMF trong GFSR cảnh báo quy mô tín dụng tư nhân toàn cầu khoảng 2 nghìn tỷ USD, trong đó 15% là các công cụ nửa thanh khoản, và đã tăng gấp 3 lần trong 5 năm qua. Bốn điểm yếu chính gồm: bên đi vay mong manh, đòn bẩy đa tầng, định giá mang tính chủ quan, và kết nối không minh bạch; tương tác với hệ thống ngân hàng có thể tạo ra rủi ro hệ thống. Kêu gọi tăng cường giám sát đối với trung gian phi ngân hàng, siết chặt các lệnh rút/đáo hạn nửa thanh khoản, và nâng cao phối hợp xuyên quốc gia. Kêu gọi này cũng đồng điệu với cảnh báo về lây lan tâm lý từ Mỹ.
ChainNewsAbmedia9giờ trước
Hiệp hội Ngân hàng Lớn của Mỹ: Ngôn từ thỏa hiệp trong dự luật CLARITY về stablecoin chưa đủ chặt chẽ, vẫn còn nhiều lỗ hổng nghiêm trọng
Theo tuyên bố chung của 5 hiệp hội ngành ngân hàng của Mỹ, bao gồm Hiệp hội các nhà ngân hàng Mỹ (ABA), được công bố vào ngày 4 tháng 5, liên quan đến thỏa hiệp về tỷ suất lợi nhuận đối với stablecoin do thượng nghị sĩ Tom Tillis và Angela Alsobrooks đề xuất cho Đạo luật Minh bạch Thị trường Tài sản Số (CLARITY Act), các tổ chức cho biết, ngôn từ dự kiến không đủ để cấm việc chi trả lợi nhuận và lãi suất từ stablecoin, và khẳng định đây là “lỗ hổng nghiêm trọng cần phải được giải quyết”.
MarketWhisper10giờ trước
