Theo tờ 《Tân Dân Nhật Báo》, tại thị trấn Thượng Hải Sùng Minh Tư Thệ Tân Trấn, một cụ ông hơn 70 tuổi là ông Cung đã đến ngân hàng một mình vào ngày 17 tháng 5, yêu cầu rút 100.000 nhân dân tệ tiền mặt. Nhân viên giao dịch của ngân hàng nhận thấy có dấu hiệu bất thường, lập tức kích hoạt cơ chế cảnh báo chống lừa đảo và báo cảnh sát; cuối cùng đã kịp thời chặn đứng việc chuyển tiền. Công an sau đó xác nhận rằng ông đã bị kẻ lừa đảo giả mạo “giảng viên đầu tư” trên nền tảng video ngắn dụ dỗ. Đối phương đưa ra các ảnh chụp màn hình lợi nhuận Bitcoin giả, khẳng định có thể dẫn ông “đầu tư làm giàu phát tài”.
## Diễn biến đầy đủ được xác nhận của 2 lần chặn
Theo phần xác nhận đăng trên 《Tân Dân Nhật Báo》:
Lần chặn thứ nhất (8:30 sáng 17/5, ngân hàng tại thị trấn Sùng Tân): Nhân viên giao dịch nhận thấy việc rút một khoản tiền lớn là bất thường, báo cảnh sát và trấn an ông; sau khi cảnh sát có mặt, ông Cung ban đầu nói dối rằng “mua đồ nội thất cho con trai”, rồi đổi lời thành “muốn đầu tư Bitcoin”. Ông kích động, khẳng định “lỡ mất thì không kiếm được tiền nữa”; cảnh sát dùng các ví dụ có thật gần đây để giải thích kịch bản lừa đảo, đồng thời thông báo rằng Trung Quốc cấm rõ ràng các hoạt động đầu cơ, thổi phồng giao dịch tiền mã hóa; “đầu tư Bitcoin đều là lừa đảo”. Sau hơn nửa giờ, ông Cung từ bỏ việc rút tiền.
Lần chặn thứ hai (cùng ngày, chưa đầy 1 giờ sau): Cảnh sát liên hệ với con trai ông Cung, thì người con phát hiện cha mình đã lặng lẽ sang ngân hàng ở thị trấn bên cạnh; kịp thời đã khuyên can qua điện thoại. Phó trưởng Công an phái Sùng Tân là ông Thi Lê lập tức đến nhà ông Cung; cảnh sát đã xóa các ứng dụng dính lừa đảo trong điện thoại của ông, đồng thời chặn (blacklist) tài khoản WeChat của kẻ lừa đảo. Cuối cùng ông Cung đã nói ra toàn bộ quá trình bị lừa.
## Xác nhận chi tiết về thủ đoạn lừa đảo
Theo lời trình bày của ông Cung với cảnh sát:
Cách tiếp cận: Ông lướt video “đầu tư Bitcoin” trên nền tảng video ngắn, bị thu hút bởi lời lẽ “dễ kiếm tiền”, sau đó chủ động thêm WeChat.
Thủ đoạn dụ dỗ: Đối phương liên tục gửi các ảnh chụp màn hình lợi nhuận giả, nói rằng sẵn sàng dẫn ông Cung “cùng đầu tư làm giàu phát tài”.
Lời thoại cốt lõi: “Ít bỏ ra, cao lợi nhuận, chắc thắng không thua”.
Động cơ bị lừa: Muốn dựa vào đầu tư để “tích thêm chút tiền cho gia đình”, quyết tâm rút 100.000 nhân dân tệ tiền hưu để dưỡng già.
## Các gợi ý xác nhận của cảnh sát
Theo thông tin gợi ý chính thức của cảnh sát:
Cơ sở pháp lý: Trung Quốc cấm rõ ràng mọi hoạt động phát hành, tài trợ và giao dịch đầu cơ thổi phồng đối với bất kỳ loại token tiền mã hóa nào.
Đặc điểm lừa đảo: Kẻ lừa đảo thường ngụy trang trên nền tảng video ngắn thành “cao thủ quản lý tài sản”, dùng ảnh chụp lợi nhuận giả và lời lẽ “rủi ro thấp, lợi nhuận cao” để dụ dỗ chuyển tiền.
Biện pháp khuyến nghị: Mọi thao tác với khoản tiền lớn phải xác minh trước với người thân; gặp nghi ngờ thì liên hệ ngay với đồn công an; con cái nên theo dõi nhiều hơn các diễn biến trên nền tảng mạng xã hội của người già.
## Các câu hỏi thường gặp
#### Cơ chế phối hợp giữa cảnh sát – ngân hàng chống lừa đảo hoạt động như thế nào?
Theo bài báo, sau khi nhân viên ngân hàng nhận thấy việc ông già rút một khoản tiền lớn là bất thường, họ vừa trấn an người già, vừa lập tức báo cảnh sát; khi cảnh sát đến thì phối hợp với nhân viên ngân hàng để thuyết phục, cùng ngăn chặn việc chuyển tiền. Đây là sự sắp xếp quan trọng của Trung Quốc nhằm phòng ngừa lừa đảo qua điện thoại.
#### Các điểm nhận diện của kiểu lừa đảo đầu tư Bitcoin này là gì?
Theo gợi ý chính thức của cảnh sát, các đặc điểm nhận diện chính gồm: chủ động tiếp xúc trên nền tảng video ngắn, trưng bày ảnh chụp lợi nhuận giả, khẳng định “rủi ro thấp, lợi nhuận cao, chắc thắng không thua”, yêu cầu thực hiện chuyển tiền hoặc rút tiền mặt. Trung Quốc cấm rõ ràng việc đầu cơ thổi phồng giao dịch tiền mã hóa; mọi cách nói kiểu “đầu tư Bitcoin” đều là lừa đảo.
#### Người thân nên làm gì để ngăn người già bị lừa bởi dạng này?
Theo khuyến nghị của cảnh sát, con cái cần quan tâm nhiều hơn đến các tương tác và diễn biến trên điện thoại của người già cũng như tương tác với nền tảng video ngắn; tài sản giá trị lớn trong nhà như sổ tiền gửi nên được bảo quản cẩn thận; nhắc người già rằng các thông tin đầu tư từ người lạ không nên nhẹ dạ tin tưởng, và mọi thao tác với khoản tiền lớn phải bàn bạc trước với gia đình.
