Монетарне управління Сінгапуру відкликало ліцензію на цифрові платежі BSQ; дія починається з 14 травня

21 травня Управління фінансового регулювання Сінгапуру (MAS) оголосило, що скасувало ліцензію головного платіжного інституту для криптовалютного постачальника ліквідності Bsquared Technology (BSQ); скасування набрало чинності з 14 травня. Безпосередні підстави цього скасування охоплюють слабку систему управління ризиками в BSQ, недостатній контроль конфлікту інтересів, порушення правил у аутсорсингових домовленостях, а також неодноразове надання фальшивої або оманливої інформації під час подання заявки на ліцензію та регуляторної перевірки.

Підстави скасування: визнання чотирьох конкретних порушень

Згідно з офіційним повідомленням MAS, це скасування ґрунтується на визнанні порушень у чотирьох площинах. Перше — у практиках управління ризиками BSQ наявна системна слабкість; друге — компанія не виконала законодавчі вимоги щодо контролю конфліктів інтересів; третє — у межах аутсорсингових домовленостей компанія порушила відповідні положення MAS; четверте — від моменту першої заявки BSQ на ліцензію до MAS і аж до періоду, коли MAS проводив регуляторну перевірку, компанія постійно надавала фальшиві або оманливі заяви, причому такі заяви траплялися неодноразово. MAS не пояснив у повідомленні конкретний зміст фальшивих заяв.

Подальші примусові заходи MAS: завершення справ із активами клієнтів і розслідування відповідальності керівників

MAS вимагає від BSQ подати офіційний звіт про завершення справи (finalisation report) від зовнішнього аудитора щодо активів клієнтів із непогашеними залишками, які перебувають у компанії. Окрім завершення справи з активами, MAS також розслідує виконання посадових обов’язків ключовими керівниками BSQ; цей захід MAS кваліфікує як «рідкісну правоохоронну дію». У повідомленні MAS не зазначено очікувану часову шкалу завершення розслідування щодо керівництва, а також не оприлюднено строк подання звіту аудитора про завершення. У розділі з розкриттям ризиків на сайті BSQ наразі відображається «сторінку не знайдено», а в підвалі сайту все ще вказано дату авторського права за 2026 рік.

Стан ринку ліцензій DPT у Сінгапурі

MAS підтвердив, що станом на момент публікації цього повідомлення в Сінгапурі є 37 ліцензованих постачальників цифрових платіжних токенів, а у 2024 році MAS схвалив 13 нових ліцензій. У повідомленні MAS підкреслено, що вимоги комплаєнсу після видачі ліцензій мають і надалі постійно виконуватися; справа BSQ слугує прикладом правозастосування для чинних ліцензіатів. MAS не робив жодних додаткових заяв щодо регуляторного статусу інших ліцензованих компаній.

Поширені запитання

Що таке BSQ і який характер її діяльності в Сінгапурі?

Bsquared Technology працює під брендом BSQ і є постачальником ліквідності криптовалют; після отримання ліцензії головного платіжного інституту MAS компанія має дозвіл на надання в Сінгапурі послуг із цифровими платіжними токенами. Ключова функція постачальника криптовалютної ліквідності — збільшувати глибину ринку, допомагаючи швидкому клірингу ордерів на купівлю та продаж.

Після скасування ліцензії як оброблятимуться активи наявних клієнтів BSQ?

MAS уже вимагало від BSQ подати офіційний звіт про завершення справи від зовнішнього аудитора щодо активів клієнтів із непогашеними залишками, які перебувають у компанії. MAS не оприлюднив граничний термін подання звіту про завершення, а також не пояснив подальшу процедуру розпорядження активами клієнтів.

Розслідування MAS щодо ключових керівників BSQ — це який тип правоохоронного механізму?

У повідомленні MAS прямо зазначено, що це розслідування щодо посадової відповідальності керівників кваліфіковано як «рідкісну правоохоронну міру», тобто додаткову правоохоронну дію поза межами стандартної процедури MAS із скасування ліцензій. MAS не роз’яснив конкретну правову підставу для такого розслідування або межі перевірки.