Російський фінансовий наглядовий орган: криптовалютні обмінники мають регулюватися на рівні банків, щоб усунути прогалини в протидії відмиванню грошей

Як повідомляє Bits.media 19 травня, заступник голови російського фінансового наглядового органу (Rosfinmonitoring) Герман Негляйд (German Neglyad) під час інтерв’ю російському інформаційному агентству заявив, що відомство прагне запровадити для криптовалютних обмінників (тобто пунктів операцій з крипто-рублями) такі ж суворі вимоги регулювання, як і для банків, щоб усунути прогалину у вигляді «регуляторного арбітражу» між ними.

Підтверджувальна заява Негляйда

У процитованому підтвердженні заяви заступника голови Rosfinmonitoring Негляйда, переданій в інтерв’ю російському інформаційному агентству, зазначено: «Наразі банківський сектор регулюється дуже жорстко, тоді як сфера обігу криптовалют повністю позбавлена регулювання, що створює прогалину у регулюванні. Злочинці можуть скористатися цією слабкою ланкою — через таку інфраструктуру легше відмивати гроші. Цю слабку ланку потрібно усунути».

Негляйд зазначив, що частина учасників ринку виступає проти суворого регулювання, побоюючись, що бізнес перейде у «сірі зони», але Rosfinmonitoring вважає ці застереження безпідставними. Він сказав, що застосування до криптовалютних обмінників підходу до регулювання, подібного до банківського, — це «нормальна й цивілізована практика»: «підприємства або дотримуються закону, або діють поза правовими рамками».

Ризик FATF-рівневих наслідків: підтверджений зовнішній тиск

Підтверджено повідомленням:

Членство Росії в FATF: призупинено з 24 лютого 2023 року

Вимоги FATF: вимагають від країн здійснювати нагляд за обігом криптовалют; неодноразово закликали внести Росію до «чорного списку» з відмивання грошей, однак станом на цей час це не було впроваджено

Позиція FATF: заявляє, що всі країни мають бути обережними у взаємодії з Росією «для захисту міжнародної фінансової системи»

Попередження Негляйда: якщо Росія не виконає вимоги FATF і не створить заходи контролю, FATF може знизити рейтинг Росії

Законопроєкт про регулювання крипторинку: підтверджений прогрес у законодавстві

Підтверджено повідомленням:

Суб’єкт подання законопроєкту: уряд Росії

Стан законодавства: ухвалено в першому читанні в Держдумі, наразі готують до другого читання

Позиція Rosfinmonitoring: підтримує законопроєкт, виступає проти пом’якшення положень (на відміну від позицій деяких банкірів і законодавців)

Поширені запитання

Як Росія наразі регулює криптовалютні обмінники?

Згідно із заявою заступника голови Rosfinmonitoring, сфера обігу криптовалют нині «повністю позбавлена регулювання», тоді як банківський сектор перебуває під жорстким наглядом, що створює суттєву різницю в регулюванні. Rosfinmonitoring вважає, що ця різниця утворює прогалину регуляторного арбітражу, яку необхідно усунути через законодавство.

Який нині статус членства Росії в FATF?

Членство Росії в FATF призупинено з 24 лютого 2023 року. FATF неодноразово закликала внести Росію до «чорного списку» з відмивання грошей, але станом на момент повідомлення цього ще не було зроблено. FATF заявляє, що країни мають бути обережними у взаємодії з Росією, щоб захистити міжнародну фінансову систему.

Яким має бути наступний крок у законопроєкті щодо регулювання крипторинку в Росії?

Згідно з повідомленням, законопроєкт ухвалено в Держдумі в першому читанні, наразі готують до другого читання. Rosfinmonitoring підтримує законопроєкт і виступає проти пом’якшення положень, але повідомлення зазначає, що позиції деяких банкірів і законодавців із цим не збігаються — результат другого читання ще треба підтвердити.