UBS: การโอนความมั่งคั่งมูลค่า 83 ล้านล้านดอลลาร์ในช่วง 2 ทศวรรษถัดไป

UBS เผยแพร่รายงานระบุว่า 83 ล้านล้านดอลลาร์ในความมั่งคั่งส่วนบุคคลจะถูกโอนให้ผู้รับผลประโยชน์รายใหม่ทั่วโลกในช่วง 2 ถึง 3 ทศวรรษข้างหน้า ซึ่งถือเป็นสิ่งที่ธนาคารมองว่าเป็น “การโอนถ่ายมูลค่าทรัพย์สินครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ยุคใหม่” จากคนรุ่นหนึ่งไปสู่อีกรุ่นหนึ่ง ตามรายงานของ UBS การเปลี่ยนแปลงนี้จะถูกขับเคลื่อนด้วยโครงสร้างประชากรที่สูงอายุขึ้น อายุขัยเฉลี่ยที่ยืนยาวขึ้น และราคาสินทรัพย์ที่เพิ่มสูงขึ้นต่อเนื่องเป็นเวลาหลายทศวรรษ

การกระจายตัวตามขนาดและภูมิภาค

ตามที่ Libby Stantial ผู้อำนวยการและนักกลยุทธ์ของ UBS กล่าวว่า ประมาณหนึ่งในสามของการโอนความมั่งคั่งทั้งหมด—ราว 29 ล้านล้านดอลลาร์—จะเกิดขึ้นในสหรัฐอเมริกา Stantial เน้นย้ำถึงขนาดที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อนของการโอนดังกล่าวว่า “83 ล้านล้านดอลลาร์ นี่เกือบ 3 เท่าของจีดีพีสหรัฐฯ และความมั่งคั่ง 83 ล้านล้านดอลลาร์ส่วนใหญ่จะถูกโอนไปในสหรัฐฯ ราว 29 ล้านล้านดอลลาร์ ดังนั้นแค่ขนาดและขนาดตัวเลขเพียงอย่างเดียวก็ทำให้เรื่องนี้ไม่เคยมีมาก่อนอย่างแท้จริงแล้ว”

กลไกการโอนและผู้รับผลประโยชน์

การโอนความมั่งคั่งจะเกิดขึ้น 2 ทิศทาง ได้แก่ แนวนอน ระหว่างคู่สมรส และแนวตั้ง จากคนรุ่นหนึ่งไปสู่อีกรุ่นหนึ่ง ทั้งที่โดยทั่วไปมักคิดว่า การโอนความมั่งคั่งจะเป็นประโยชน์หลักต่อคนรุ่นใหม่เป็นหลัก Stantial ชี้ว่า ผู้รับผลประโยชน์จะครอบคลุมหลายกลุ่มอายุ เจนเอ็กซ์และกลุ่มเบบี้บูมเมอร์ก็จะได้รับการโอนความมั่งคั่งเป็นครั้งแรกบางส่วนเช่นกัน ควบคู่ไปกับกลุ่มมิลเลนเนียลและเจนเซด ตามที่ Stantial ระบุ “มันไม่ใช่เรื่องอายุเป็นหลักเมื่อพูดถึงการโอนความมั่งคั่ง แต่เป็นเรื่องความพร้อมและความรับผิดชอบมากกว่า”