เมื่อวันที่ 18 พฤษภาคม Bits.media รายงานว่า สภาดูมาแห่งรัสเซียกำลังพิจารณาร่างกฎหมายประกอบของ “กฎหมายว่าด้วยสกุลเงินดิจิทัลและสิทธิดิจิทัล” โดยกำหนดให้มีการบังคับตรวจสอบบรรดาการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลและสิทธิดิจิทัลทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับมูลค่ามากกว่า 1 ล้านรูเบิล สภาดูมาพร้อมกันยังพิจารณาร่างกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับความรับผิดทางปกครองและความรับผิดทางอาญา โดยการหมุนเวียนสกุลเงินดิจิทัลในลักษณะ “องค์กรที่ผิดกฎหมาย” ในรัสเซียอาจถูกลงโทษจำคุกสูงสุด 7 ปี
ขอบเขตการบังคับตรวจสอบ: 4 สถานการณ์ที่ยืนยันแล้ว
ตามร่างกฎหมาย ประเภทธุรกรรมต่อไปนี้จะถูกบังคับตรวจสอบ:
ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลและสิทธิดิจิทัลที่มีมูลค่ามากกว่า 1 ล้านรูเบิล (รวมถึงการซื้อขาย และการได้มาหรือไถ่ถอนสิทธิดิจิทัล)
การโอนข้ามพรมแดน: การโอนจากวอลเล็ตต่างประเทศไปยังวอลเล็ตคริปโตในรัสเซีย และการโอนกลับจากรัสเซียไปยังต่างประเทศ
ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสัญญาการค้าต่างประเทศ: ธุรกรรมภายใต้สัญญาการค้าต่างประเทศระหว่างผู้มีถิ่นพำนักในรัสเซียกับผู้ไม่มีถิ่นพำนัก โดยมีมูลค่าอย่างน้อย 10 ล้านรูเบิล
ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงของ FATF: ธุรกรรมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลที่ FATF จัดเป็น “เขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง”
ภาระผูกพันบังคับของผู้ให้บริการ และอำนาจบังคับใช้ของธนาคารกลาง
ภาระผูกพันบังคับของผู้ให้บริการ (ยืนยันแล้ว): ดำเนินการระบุตัวตนลูกค้า (KYC); ตรวจจับธุรกรรมที่น่าสงสัย; รักษาระบบการควบคุมภายในและเอกสารบันทึก; ส่งมอบข้อมูลให้แก่หน่วยงานของรัฐ; ทำงานร่วมกับธนาคารกลางของรัสเซีย; การปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านดิจิทัล—คือการตรวจสอบว่า วอลเล็ตและสกุลเงินดิจิทัลมีความเสี่ยงที่อาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน การสนับสนุนองค์กรที่ถูกจัดว่าเป็นองค์กรไม่พึงประสงค์ ฯลฯ หรือไม่ GMT Legal ยืนยันว่า การแลกเปลี่ยนสามารถมอบหมายกระบวนการระบุตัวตนลูกค้าให้กับธนาคารได้
อำนาจบังคับใช้ของธนาคารกลาง (ยืนยันแล้ว): หากกฎหมายผ่านในรูปแบบปัจจุบัน ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราทั้งหมดจะต้องดำเนินงานในรูปแบบของ “สถาบันที่ไม่ใช่สถาบันให้สินเชื่อ”; ธนาคารกลางมีอำนาจจำกัดกิจกรรมของผู้ให้บริการได้นานถึง 6 เดือน กำหนดให้มีการเปลี่ยนแปลงกฎการบริหาร สั่งให้ถูกถอดออกจากรายชื่อผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราในบัญชีรายชื่อ และแม้แต่ใช้กระบวนการชำระบัญชีบริษัทผ่านศาล ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราจะกลายเป็นหน่วยงานตัวกลางด้านการควบคุมการกำกับดูแลการใช้เงิน และต้องส่งต่อข้อมูลธุรกรรมตามขั้นตอนของธนาคารกลาง
ความรับผิดทางปกครองและทางอาญา: มาตรฐานการลงโทษที่ยืนยันแล้ว
ค่าปรับทางปกครอง: เจ้าหน้าที่ 30,000 ถึง 50,000 รูเบิล นิติบุคคล 700,000 ถึง 1 ล้านรูเบิล กรณีที่ใช้บังคับ: ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย รวมถึงขาดระบบควบคุมภายในและการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านดิจิทัล
ความรับผิดทางอาญา: การที่มีส่วนร่วมในการหมุนเวียนสกุลเงินดิจิทัลของ “องค์กรที่ผิดกฎหมาย” ในรัสเซีย อาจถูกลงโทษจำคุกสูงสุด 7 ปี
คำถามที่พบบ่อย
เกณฑ์การบังคับตรวจสอบ 1 ล้านรูเบิล เทียบเท่ากับกี่ดอลลาร์?
ตามอัตราแลกเปลี่ยนรูเบิลในปัจจุบัน 1 ล้านรูเบิลประมาณ 10,000 ถึง 15,000 ดอลลาร์ (จำนวนที่แน่นอนขึ้นกับความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน) เกณฑ์นี้หมายความว่า ธุรกรรมคริปโตที่มีมูลค่าค่อนข้างต่ำจะถูกนำเข้าไปสู่การบังคับตรวจสอบ ส่งผลให้ขอบเขตการบังคับใช้กว้างขึ้น
รัสเซียจัดให้การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นลักษณะ “องค์กรคล้ายธนาคาร” ทำไม?
ก่อนหน้านี้ หน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินของรัสเซีย Rosfinmonitoring ได้เรียกร้องให้มองการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเป็นธนาคาร โดยให้เหตุผลว่า รัสเซียจำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดการต่อต้านการฟอกเงินของ FATF การยื่นร่างกฎหมายประกอบครั้งนี้คือการนำแนวทางกำกับดูแลดังกล่าวไปสู่การตรากฎหมายอย่างเป็นรูปธรรม
ร่างกฎหมายตอนนี้อยู่ในขั้นตอนกระบวนการนิติบัญญัติใด?
ร่างกฎหมายที่เกี่ยวข้องกำลังอยู่ระหว่างการพิจารณาของสภาดูมา และยังไม่ได้รับการอนุมัติ สภาดูมาพิจารณาร่างกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับทั้งความรับผิดทางปกครองและความรับผิดทางอาญา โดยเวลาที่จะเริ่มมีผลใช้บังคับขึ้นอยู่กับความคืบหน้าในขั้นตอนนิติบัญญัติต่อไป และยังไม่มีไทม์ไลน์การอนุมัติที่ยืนยันได้
