ตามรายงานของ Bitcoin.com News เมื่อวันที่ 15 พฤษภาคม คณะกรรมการดำเนินการทางวินัยของธนาคารกลางบราซิล (Copas) ได้มีคำสั่งกำหนดบทลงโทษต่อ Banco Topazio หลังพบว่ามีการฝ่าฝืนอย่างร้ายแรงในการดำเนินธุรกิจสินทรัพย์คริปโตระหว่างประเทศช่วงตั้งแต่เดือนตุลาคม 2020 ถึงกันยายน 2021 โดยมีคำสั่งห้ามการซื้อขายสินทรัพย์คริปโตเป็นเวลา 2 ปี และปรับเงิน 3.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
ข้อเท็จจริงที่ยืนยันว่ามีการฝ่าฝืน และฐานการลงโทษ
ตามคำวินิจฉัยอย่างเป็นทางการของ Copas Banco Topazio ถูกตัดสินว่ามีการฝ่าฝืนในประเด็นต่อไปนี้:
ไม่ตรวจสอบคุณสมบัติผู้รับประโยชน์: ในการดำเนินการซื้อสินทรัพย์คริปโต ไม่ได้ปฏิบัติตามขั้นตอนในการตรวจสอบคุณสมบัติของบุคคลที่สามซึ่งเป็นผู้รับประโยชน์ของธุรกรรม
ไม่รายงานธุรกรรมที่ผิดปกติ: ธุรกรรมมูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์ของนิติบุคคล 15 แห่ง ไม่ได้รายงานตามข้อกำหนด
ฝ่าฝืนการตรวจสอบความสามารถทางการเงินของลูกค้า: มีการฝ่าฝืนในการพิจารณาความสามารถทางการเงินของลูกค้า
บกพร่องในขั้นตอนการลงทะเบียน: ขั้นตอนการลงทะเบียนของลูกค้าที่เกี่ยวข้องมีข้อบกพร่อง
ไม่ประเมินความเสี่ยง AML/CFT: ไม่ได้ประเมินความเสี่ยงการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
เหตุผลที่ Copas เห็นว่าการฝ่าฝืนมี “ลักษณะร้ายแรง”
ธุรกรรมที่ฝ่าฝืนมูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์ไม่เพียงคิดเป็น 63% ของปริมาณธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของ Banco Topazio ในช่วงเวลาเดียวกัน แต่ยังคิดเป็น 46% ของมูลค่ารวมธุรกิจด้านตลาดของบริษัทด้วย คณะกรรมการตรวจสอบจึงอาศัยขนาดดังกล่าวในการสรุกว่า การฝ่าฝืนเหล่านี้มี “ลักษณะร้ายแรง” และตามกฎหมาย การกระทำดังกล่าวอาจ “ส่งผลกระทบอย่างร้ายแรงต่อวัตถุประสงค์และความต่อเนื่องของกิจกรรมหรือการดำเนินงานในระบบการเงินของประเทศ ระบบสหภาพ หรือระบบการชำระเงินของบราซิล”
คำแถลงของ Aquino ผู้รับผิดชอบด้านการกำกับดูแล: ธนาคารอื่นก็มีความเสี่ยงที่จะถูกสั่งห้ามเช่นกัน
เอ尔顿·艾基諾 (Elton Aquino) ผู้รับผิดชอบด้านการกำกับดูแลของธนาคารกลางบราซิล ระบุในแถลงการณ์ว่า หากธนาคารกลางพบว่าหน่วยงานอื่นมีการฝ่าฝืน ก็อาจนำมาตรการสั่งห้ามมาใช้กับหน่วยงานเหล่านั้นได้เช่นกันในฐานะมาตรการเชิงป้องกัน เขาชี้ว่า เนื่องจากสินทรัพย์คริปโตมีการแพร่หลายมากขึ้นในเศรษฐกิจของบราซิล จึงจำเป็นต้อง “ส่งคำเตือนไปยังผู้มีส่วนร่วมทั้งหมดในตลาดดังกล่าว และแสดงให้ชัดเจนว่าหน่วยงานกำกับดูแลด้านการธนาคารกำลังให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดและระมัดระวังต่อพฤติกรรมผิดปกติของรูปแบบธุรกิจที่อาจนำไปสู่การสนับสนุนการฟอกเงิน”
ภาพรวมกรอบกำกับดูแลคริปโตที่มีอยู่ของบราซิล
ก่อนการลงโทษ Banco Topazio ในครั้งนี้ ธนาคารกลางบราซิลได้จัดตั้งกรอบกำกับดูแลที่ยืนยันแล้วดังต่อไปนี้: ได้ห้ามการใช้สินทรัพย์คริปโตในช่องทางการชำระเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล และได้สั่งห้ามตลาดการซื้อขายสินทรัพย์คริปโตที่ไม่ใช่ประเภทสถาบันการเงินทั่วประเทศ
คำถามที่พบบ่อย
Banco Topazio ถูกตัดสินว่ามีการฝ่าฝืนจากการกระทำใดบ้างอย่างเฉพาะเจาะจง?
ตามคำวินิจฉัยอย่างเป็นทางการของ Copas ในช่วงเดือนตุลาคม 2020 ถึงกันยายน 2021 Banco Topazio ไม่ได้ตรวจสอบคุณสมบัติผู้รับประโยชน์ ไม่ได้รายงานธุรกรรมที่ผิดปกติ มีการฝ่าฝืนในการตรวจสอบความสามารถทางการเงินของลูกค้า มีบกพร่องในขั้นตอนการลงทะเบียน และไม่ได้ประเมินความเสี่ยง AML/CFT ในธุรกรรมคริปโตข้ามพรมแดนที่เกี่ยวข้องกับนิติบุคคล 15 แห่ง รวมมูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์
ธุรกรรมที่ฝ่าฝืนมูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์คิดเป็นสัดส่วนต่อธุรกิจของ Banco Topazio เท่าใด?
ธุรกรรมที่ฝ่าฝืนมูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์คิดเป็น 63% ของปริมาณธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของ Banco Topazio ในช่วงเวลาเดียวกัน และคิดเป็น 46% ของมูลค่ารวมธุรกิจด้านตลาดในช่วงเวลาเดียวกัน สัดส่วนนี้เป็นหนึ่งในเหตุผลหลักที่ Copas ใช้เพื่อระบุว่าการฝ่าฝืนมี “ลักษณะร้ายแรง”
ธนาคารกลางบราซิลได้ระบุอย่างชัดเจนหรือไม่ว่าจะดำเนินมาตรการลักษณะเดียวกันกับธนาคารอื่น?
ตามคำแถลงของ Elton Aquino ผู้รับผิดชอบด้านการกำกับดูแล หากธนาคารกลางพบว่าหน่วยงานอื่นมีการฝ่าฝืน ในฐานะมาตรการเชิงป้องกัน ก็อาจนำคำสั่งห้ามมาใช้กับหน่วยงานเหล่านั้นได้เช่นกัน เขาระบุอย่างชัดเจนว่า หน่วยงานกำกับดูแลด้านการธนาคารกำลังให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดต่อพฤติกรรมผิดปกติของรูปแบบธุรกิจที่อาจนำไปสู่การสนับสนุนการฟอกเงิน
