Dubai VARA อัปเดตแนวทาง AML เพื่อกำหนดให้ต้องเชื่อมบัญชีรายชื่อผู้ต้องห้าม FATF แบบเรียลไทม์

หน่วยงานกำกับสินทรัพย์เสมือนของดูไบ (VARA) เผยแพร่แนวทางปรับปรุงการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เมื่อวันที่ 16 มิถุนายน โดยกำหนดให้บริษัทคริปโตที่ดำเนินงานในดูไบต้องนำข้อมูลความเสี่ยงสูงของ FATF และประเทศที่ถูกขึ้นบัญชีดำแบบเรียลไทม์ไปใช้ในแบบจำลองการให้คะแนนความเสี่ยง แทนกลไกการติดตามการปฏิบัติตามข้อกำหนดแบบคงที่เดิม

กฎใหม่กำหนดให้มีการประเมินความเสี่ยงอย่างน้อยทุก 3 เดือน และต้องอัปเดตทันทีหากโครงสร้างการดำเนินงานหรือสายผลิตภัณฑ์เปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ บริษัทต้องประเมินความเสี่ยงด้านการสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธและความเสี่ยงจากมาตรการคว่ำบาตรทางการเงินแบบเจาะจงแยกกัน โดยไม่รวมไว้ในการทบทวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้าน AML ไปพร้อมกัน VARA ระบุว่าเจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎ ผู้บริหารระดับสูง และสมาชิกคณะกรรมการต้องรับผิดชอบเต็มที่ต่อการคงระดับการให้คะแนนความเสี่ยงไว้ ซึ่งถือเป็นการเปลี่ยนผ่านจากการบังคับใช้หลังเกิดเหตุ ไปสู่การบริหารความเสี่ยงเชิงระบบอย่างเชิงรุก