หน่วยงานกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือนของดูไบ (VARA) เผยแพร่แนวทางใหม่ด้านการต่อต้านการฟอกเงินในปี 2026 โดยกำหนดให้บริษัทคริปโตรักษาการประเมินความเสี่ยงทางธุรกิจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล และนำรายชื่อประเทศที่มีความเสี่ยงสูงและถูกขึ้นบัญชีดำของ Financial Action Task Force ไปบูรณาการในโมเดลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ กรอบดังกล่าวกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนอัปเดตโปรไฟล์ความเสี่ยงอย่างน้อยทุก ๆ 3 เดือน หรือทันทีเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงด้านการปฏิบัติการ แนวทางนี้มาจากการทบทวนเชิงประเด็นของ VARA เรื่องการประเมินความเสี่ยงทางธุรกิจในปี 2026 ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ในการปิดช่องโหว่ด้านการปฏิบัติตามกฎในภาคสินทรัพย์ดิจิทัล
VARA กำหนดให้ใช้โมเดลความเสี่ยงที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล และอัปเดตเป็นรายไตรมาส
ภายใต้กรอบที่อัปเดต ธุรกิจคริปโตที่ดำเนินงานในดูไบต้องจัดทำการประเมินความเสี่ยงทางธุรกิจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลอย่างครบถ้วนและมีเอกสารรองรับ โดยต้องนำข้อมูลเชิงปริมาณด้านธุรกิจมาใส่ในโมเดลการให้คะแนนความเสี่ยงในชีวิตประจำวัน กฎดังกล่าวกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนต้องแมปและประเมินโปรไฟล์ฐานลูกค้าอย่างต่อเนื่อง การเปิดรับความเสี่ยงด้านภูมิศาสตร์ และต้องบูรณาการอย่างเข้มงวดกับประเทศที่ FATF ระบุว่ามีความเสี่ยงสูงและถูกขึ้นบัญชีดำ แนวทางดังกล่าวกำหนดให้ต้องทบทวนการประเมินความเสี่ยงในช่วงเวลาปกติที่ไม่เกินทุก 3 เดือน หรือทันทีเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงสำคัญต่อโครงสร้างการดำเนินงานหรือสายผลิตภัณฑ์ นอกจากนี้ยังต้องแยกการประเมินความเสี่ยงด้านการสนับสนุนการแพร่ขยาย (proliferation financing) และการคว่ำบาตรทางการเงินแบบเจาะจง (targeted financial sanctions) แทนที่จะรวมไว้เป็นการฟอกเงินในภาพรวม บริษัทต้องจัดทำเอกสารอย่างเป็นทางการและรับผิดชอบความเสี่ยงที่เกิดจากเครื่องมือที่กำลังเกิดขึ้น โดยต้องเน้นเป็นพิเศษถึงการดำเนินงานที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์ และธุรกรรมที่เพิ่มระดับความไม่เปิดเผยตัว บริษัทต้องแสดงต่อหน่วยงานกำกับดูแลว่าผลการประเมินถูกนำไปกำหนดการจัดสรรทรัพยากรและการบังคับใช้การปฏิบัติตามกฎในชีวิตประจำวันโดยตรง
สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์มอบความรับผิดชอบเต็มรูปแบบให้เจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎสำหรับความเสี่ยงด้าน AI และธุรกรรม
ด้วยการนำกรอบนี้มาใช้ หน่วยงานของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์กำลังแสดงให้เห็นถึงการปรับทิศจากมาตรการเชิงลงโทษล้วนไปสู่การลดความเสี่ยงที่เป็นเชิงรุกและเป็นระบบ หน่วยงานคาดหวังว่าเจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎ ผู้บริหารระดับสูง และสมาชิกคณะกรรมการจะต้องตระหนักอย่างเต็มที่ถึงระดับความเสี่ยงคงเหลือของบริษัท กรอบแนวทางนี้ทำหน้าที่เสมือนกระจกสะท้อนเชิงปฏิบัติการต่อการเปลี่ยนแปลงในระดับรัฐบาลกลางของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ด้วย เช่น การประเมินความเสี่ยงระดับชาติที่เผยแพร่เมื่อไม่นานนี้ สำหรับบริษัทคริปโต หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่าการสร้างสรรค์นวัตกรรมจะได้รับการสนับสนุนต่อไปก็ต่อเมื่อมีข้อมูลยืนยันความสมบูรณ์ทางการเงิน
คำถามที่พบบ่อย
VARA กำหนดให้บริษัทคริปโตในดูไบต้องทำอะไรในปี 2026?
VARA กำหนดให้บริษัทคริปโตในดูไบต้องจัดทำการประเมินความเสี่ยงทางธุรกิจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล บูรณาการประเทศที่มีความเสี่ยงสูงและถูกขึ้นบัญชีดำของ FATF เข้าในโมเดลการปฏิบัติตามกฎ และอัปเดตโปรไฟล์ความเสี่ยงอย่างน้อยทุก 3 เดือน หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงด้านการปฏิบัติการ
ทำไม VARA จึงเผยแพร่แนวทาง AML ใหม่ในปี 2026?
VARA เผยแพร่แนวทางดังกล่าวเพื่อเสริมความเข้มแข็งด้านการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินทั่วทั้งภาคสินทรัพย์ดิจิทัลของดูไบ และปิดช่องโหว่ด้านการปฏิบัติตามกฎ โดยอาศัยข้อมูลเชิงลึกที่ได้จากการทบทวนเชิงประเด็นของหน่วยงานกำกับดูแลเรื่องการประเมินความเสี่ยงทางธุรกิจในปี 2026
กรอบของ VARA ในปี 2026 กำหนดความรับผิดชอบต่อความเสี่ยงด้าน AI อย่างไร?
กรอบนี้มอบความรับผิดชอบเต็มรูปแบบให้เจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎ ผู้บริหารระดับสูง และสมาชิกคณะกรรมการ สำหรับความเสี่ยงที่เกิดจากการดำเนินงานที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์ และธุรกรรมที่เพิ่มระดับความไม่เปิดเผยตัว โดยกำหนดให้ต้องมีการจัดทำเอกสารอย่างเป็นทางการและจัดสรรทรัพยากรตามผลการประเมิน
